Kraken принес извинения и отозвал анкеты, в которых клиентов просили предоставить конфиденциальные персональные данные перед выводом Monero (XMR), после того как сопредседатель правления Арджун Сети признал, что биржа необоснованно спрашивала пользователей о планах по расходованию их криптовалюты.

Письма, отправленные клиентам, купившим XMR на собственные средства, просили указать работодателя, источник средств и планы по использованию токенов после вывода. Впоследствии биржа связалась с затронутыми клиентами и сообщила, что отвечать не требуется.

В заявлении от 23 октября на X Сети взял на себя ответственность за эти запросы, назвав их внутренней ошибкой, а не регуляторным требованием. Он также подтвердил, что Monero останется доступной для торговли и вывода в юрисдикциях, где Kraken продолжает поддерживать актив.

Kraken отменяет вопросы о расходовании клиентами Monero

Спор возник после того, как клиенты получили расширенные анкеты комплаенс-проверки (due diligence) вслед за покупками и выводами XMR. Помимо вопросов об источнике средств, анкеты требовали подробностей о том, как клиенты намерены использовать свою криптовалюту после вывода с биржи.

Сети объяснил это решение внутренней оценкой риска, в которой молодой клиент со значительной суммой средств рассматривался как потенциальный индикатор риска. Он отверг этот подход и подтвердил, что ни одно применимое правило не требовало дополнительных вопросов.

Kraken отозвал запросы и уведомил получателей, что дальнейший ответ не требуется.

Сети также провел различие между проверкой происхождения средств клиентов и попытками отслеживать их расходы после вывода: «Откуда взялись ваши деньги — справедливый вопрос. Что вы с ними делаете после того, как они покинули биржу, — нет». Это различие подчеркивает, где обычно заканчиваются комплаенс-обязательства биржи: проверка источника средств применяется, пока активы находятся на платформе, но дизайн Monero, ориентированный на приватность, делает даже ончейн-активность непрозрачной для внешних наблюдателей после вывода монет.

Kraken не раскрыл, сколько клиентов получили анкеты, как долго продолжалась эта практика и какие юрисдикции были затронуты.

Стандартные проверки источника средств сохраняются

Kraken продолжит проводить проверку источника средств в рамках своих процедур противодействия отмыванию денег и комплаенс-проверки клиентов. Согласно руководству биржи по ответам наы дополнительной информации, эти проверки могут требовать банковские выписки, документы о трудоустройстве или подтверждение инвестиционного дохода в зависимости от обстоятельств клиента и его транзакционной активности.

Комплаенс-механизмы Kraken также допускают дополнительные проверки при изменении поведения аккаунта или когда размер или тип транзакции вызывают вопросы. Отмена анкеты по Monero не отменяет эти требования — корректировка касается только дополнительных запросов информации о том, как клиенты намерены использовать средства после вывода с платформы.

Обращение Kraken с информацией клиентов ранее уже привлекало внимание. В апреле биржа сообщила о несанкционированном доступе к данным клиентов с участием завербованных инсайдеров, за которым последовали попытки шантажа компании. Тот инцидент касался внутренней безопасности и данных клиентов, а не мониторинга вывода Monero, однако оба случая поставили под сомнение обращение Kraken с конфиденциальной информацией клиентов.

Monero остается доступной несмотря на региональные ограничения

Решение Kraken сохранить Monero принято на фоне того, как эта ориентированная на приватность криптовалюта продолжает сталкиваться с ограничениями на регулируемых торговых платформах. Криптографический дизайн Monero скрывает суммы транзакций и информацию об участниках, ограничивая способность внешних наблюдателей восстанавливать историю платежей. Этот дизайн привел к делистингам в других местах: Binance и OKX удалили XMR в начале 2024 года на фоне усиленного внимания к приватным монетам.

Спрос на XMR оставался значительным несмотря на делистинги с бирж. Более ранние исследования активности Monero выявили продолжающийся рост транзакций и растущее принятие среди ориентированных на приватность пользователей, даже по мере того как доступ через централизованные биржи становился более ограниченным.

Kraken удалил торговлю и депозиты Monero для клиентов Европейской экономической зоны 31 октября 2024 года, а выводы прекратились двумя месяцами позже, согласно документации поддержки компании. Аналогичные региональные ограничения действуют и на других рынках, включая Канаду и Австралию, и последние заверения Сети не отменяют эти существующие меры.

Monero остается поддерживаемой только в подходящих юрисдикциях, где клиенты могут продолжать покупать и выводить XMR в рамках стандартных комплаенс-процедур Kraken. Биржа не объявила о дополнительных ограничениях, новой анкете, специфичной для Monero, или изменениях в существующих требованиях по проверке источника средств.

Источник: Crypto Adventure