Кенийский суд заморозил более KES 317 млн, или около $2,11 млн, в криптовалюте и банковских депозитах, принадлежащих двум лицам, которые находятся под расследованием по подозрению в отмывании доходов от преступной деятельности через криптокошельки, подставные компании, банковские счета и международные каналы денежных переводов.

Согласно судебным документам, поданным Assets Recovery Agency (ARA), следователи отследили то, что они описывают как сложную сеть по отмыванию денег с участием более KES 300 млн, или около $2 млн. Предположительно, средства проходили через криптовалютные биржи и банковскую систему Кении, после чего предпринимались попытки скрыть их происхождение.

В судебных документах Michael, Glory, Kevin Kipngeno, Samuel Simiyu, Wanza Mutuku и Eliud Korir указаны как участники цепочки криптотранзакций, находящейся под расследованием.

Среди замороженных активов — KES 115 млн, или около $767 000, хранившиеся в виде 751 853,70 USDT в кошельке Binance, связанном с Glory Kithure. Еще 896 USDT, что эквивалентно примерно KES 115 852 или $772, были связаны с Michael Machimbo. Власти также заморозили KES 17,6 млн, или около $117 000, на девяти банковских счетах в Equity Bank, Stanbic Bank, NCBA, KCB и Absa.

Следователи заявляют, что предполагаемая схема отмывания денег опиралась на USDT — обеспеченный долларом стейблкоин, поддерживающий паритет с долларом США и позволяющий быстро переводить стоимость через границы без традиционных банковских посредников. Средства, как утверждается, проходили через несколько криптосчетов, прежде чем были конвертированы в кенийские шиллинги.

Предположительно, USDT поступили со счета NoOnes, контролируемого Samuel Simiyu, но зарегистрированного с использованием идентификационных данных Wanza Mutuku. NoOnes — это пиринговая криптовалютная площадка, появившаяся после закрытия Paxful в 2023 году и обслуживающая пользователей на рынках Африки и Глобального Юга. По словам следователей, затем средства были переведены в кошельки Binance, предположительно контролируемые Michael и Glory.

Позднее большая часть стейблкоинов была переведена в кошелек Binance Kevin Kipngeno, где, по словам следователей, они были конвертированы в кенийские шиллинги, прежде чем поступить на местные банковские счета.

Только в период с июня по сентябрь 2024 года кошелек Binance Michael, как утверждается, получил 220 508 USDT в 10 транзакциях.

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

Судебные материалы также указывают, что в период с февраля 2023 года по ноябрь 2025 года тот же кошелек перевел или вывел около 899 130 USDT, что эквивалентно примерно Sh116,3 млн.

Кошелек Binance Glory, как утверждается, получил 930 597 USDT в период с января 2023 года по ноябрь 2025 года, после чего с него было выведено 178 491 USDT.

Samuel Simiyu, как сообщается, сказал следователям, что управлял аккаунтами на NoOnes, OKX и Paxful. Он также признал, что Michael обратился к нему с просьбой использовать эти аккаунты для перевода криптовалюты в кошельки Binance.

Судебные материалы показывают, что следователи считают: эта пара получила миллионы шиллингов через сеть посредников, подставных компаний, международных сервисов денежных переводов и криптовалютных платформ.

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

Согласно аффидевиту ARA, предполагаемая операция опиралась на два параллельных канала.

Один канал включал шесть физических лиц и две компании, которые переводили средства в Кению через международных провайдеров денежных переводов, прежде чем направить деньги на местные банковские счета.

Второй канал, как утверждается, использовал криптовалюту: цифровые активы проходили через кошельки Binance, прежде чем быть конвертированными или переведенными через традиционные банковские каналы.

Следователи утверждают, что движение средств проходило по сложной цепочке, предназначенной для сокрытия их происхождения, сочетая криптотранзакции с множеством банковских счетов и корпоративных структур, чтобы скрыть владение и источник денег. Агентство заявляет, что эта структура имела признаки, обычно связанные с операциями по отмыванию денег.

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

В другом примере, приведенном следователями, средства, поступившие от Sendwave и еще одного лица, предположительно прошли по той же цепочке, прежде чем накопилась сумма, достаточная для платежа в размере Sh9,38 млн компании Ace Prestige Auto Ltd за другой автомобиль.

Детективы заявляют, что уже направили запрос о взаимной правовой помощи (Mutual Legal Assistance, MLA) в Соединенные Штаты для получения записей о транзакциях, связанных с международными провайдерами денежных переводов. Такое трансграничное сотрудничество становится все более значимым в расследованиях, связанных с криптовалютами, поскольку блокчейн-аналитические компании и крупные биржи, способные предоставлять данные на уровне транзакций, часто базируются в США или работают под юрисдикцией США.

Суд издал обеспечительные постановления в отношении активов до завершения расследования. Эти постановления не позволяют подозреваемым получать доступ к средствам или переводить их, пока власти продолжают отслеживать финансовые потоки.

Дело происходит на фоне усиления Кенией надзора за сектором виртуальных активов после вступления в силу закона Virtual Asset Service Providers (VASP) Act, который ввел лицензионные требования и обязательства по противодействию отмыванию денег для поставщиков криптосервисов. Законодательство призвано ввести криптовалютные компании в рамки формального регуляторного надзора, одновременно приводя кенийскую нормативную базу в соответствие с международными стандартами борьбы с незаконными финансовыми потоками.

Криптопреступность в последние годы стала предметом обеспокоенности, а Кения превратилась в одну из горячих точек в Африке. Кения стабильно входит в число крупнейших криптовалютных рынков континента по уровню принятия, а объемы пиринговой торговли помещают ее в верхний сегмент африканских стран, отслеживаемых блокчейн-аналитическими компаниями. Ведущий следственный орган Кении, DCI Kenya, последовательно предупреждал, что доходы от преступлений в стране в значительной степени отмываются и скрываются через недвижимость и криптовалюту.

Кения остается в сером списке FATF с 2024 года, при этом криптопреступность упоминалась как одна из ключевых причин. Ожидается, что принятие закона VASP Act и меры по пресечению криптопреступности приведут к ослаблению международных ограничений.

Financial Reporting Centre сообщил о подозрительных транзакциях на сумму почти Sh6,976 трлн за три года до 2023 года, при этом на банки пришлось около 91% зарегистрированной активности. Агентство определило такие сектора, как недвижимость, юридические услуги и бухгалтерский учет, как уязвимые для отмывания денег, что иллюстрирует масштаб незаконных финансовых потоков, которые правоохранительные органы пытаются пресечь.

Сообщается, что власти объединили такие учреждения, как Assets Recovery Agency, Financial Reporting Centre, Directorate of Criminal Investigations, Office of the Attorney General и Business Registration Service, в рамках скоординированного ответа на финансовые преступления.