Агентство финансовых услуг Японии и Национальное полицейское агентство требуют от криптобирж задерживать вывод средств для борьбы с мошенничеством
Ключевые выводы
- •FSA Японии и Национальное полицейское агентство совместно направили необязательный запрос в JVCEA, призывающий криптобиржи внедрить защитные меры против мошенничества.
- •Предлагаемые меры защиты включают задержки вывода, предварительную регистрацию адресов вывода с обязательными периодами ожидания, индивидуальные лимиты на вывод, расширенный мониторинг, устойчивую к фишингу многофакторную аутентификацию и проверку имени отправителя.
- •Запрос реагирует на растущие потери клиентов и увеличение числа случаев, когда незаконно полученные средства направляются на счета криптовалютных бирж.
- •FSA заявило, что биржи должны сами определять, как внедрять рекомендации, исходя из их индивидуальных операций, услуг и подверженности рискам.
- •Предлагаемые меры соответствуют саморегулируемому подходу Японии и перекликаются с механизмами противодействия мошенничеству, принятыми или рассматриваемыми финансовыми регуляторами в других юрисдикциях.
Агентство финансовых услуг Японии (FSA) призвало криптовалютные биржи внедрить задержки вывода средств и другие защитные меры на фоне того, как власти противостоят всё более изощренным мошенническим схемам, нацеленным на пользователей цифровых активов.
В четверг FSA объявило, что совместно с Национальным полицейским агентством направило соответствующий запрос. Этот шаг стал ответом на растущие потери среди клиентов криптобирж и увеличение числа случаев, когда незаконно полученные средства переводятся на биржевые счета. Япония обладает одной из самых развитых в мире нормативных баз для регулирования криптовалют: лицензирование бирж было введено после краха биржи Mt. Gox в 2014 году, и последние меры строятся на этом фундаменте защиты прав потребителей.
Запрос был направлен в Японскую ассоциацию обмена виртуальных и криптоактивов (JVCEA), саморегулируемую организацию страны для криптовалютных торговых платформ. В нем описываются несколько предлагаемых мер защиты:
- Задержки вывода: Биржам предлагается ограничивать вывод криптовалюты на определенный период после того, как клиент внесет фиатные деньги или купит цифровые активы.
- Предварительная регистрация адресов вывода: Пользователям необходимо будет заранее регистрировать адреса вывода, с обязательным периодом ожидания, прежде чем новые адреса станут доступны для использования.
- Индивидуальные лимиты на вывод: Платформы должны устанавливать индивидуальные ограничения на суммы вывода.
- Расширенный мониторинг: Рекомендуется более строгий контроль транзакций и среды доступа.
- Устойчивая к фишингу многофакторная аутентификация: Биржи должны внедрить более надежные методы аутентификации.
- Проверка имени отправителя: Должны быть внедрены проверки, подтверждающие, что имя банковского отправителя совпадает с именем владельца криптосчета.
FSA подчеркнуло, что эти меры не являются обязательными правилами. Агентство заявило, что биржи должны самостоятельно определять, как внедрять эти рекомендации, исходя из их индивидуальных операций, услуг и уровня риска неправомерного использования. Необязательный характер запроса согласуется с подходом Японии, использующей JVCEA в качестве саморегулируемого органа для создания руководящих принципов, которые биржи должны внедрять на основе координации внутри отрасли.
Совместный запрос отражает растущую обеспокоенность японских властей по поводу использования биржевых счетов в мошеннических схемах и подчеркивает усилия по укреплению защиты пользователей криптовалют. Предлагаемые меры защиты, в частности, предварительная регистрация адресов вывода и проверка имени отправителя, перекликаются с механизмами противодействия мошенничеству, которые были приняты или рассматриваются финансовыми регуляторами в других юрисдикциях, сталкивающимися с аналогичными моделями мошенничества, использующими скорость и необратимость криптовалютных переводов.
По теме: Bitget уходит из Японии, закроет оставшиеся позиции после 31 декабря