Банк Италии распорядился проводить обязательную проверку криптовалютных переводов на соответствие санкциям, предписав поставщикам криптоуслуг внедрить внутренние процедуры контроля, предназначенные для выявления переводов, связанных с подсанкционными структурами, и пресечения незаконных финансовых потоков в масштабах Европейского союза.

Согласно объявлению, опубликованному в понедельник на сайте центрального банка, поставщики криптоуслуг (CASP) должны разработать политики и внутренние процедуры контроля для соблюдения финансовых санкций Европейского союза при обработке криптопереводов. Эта директива фактически распространяет на криптокомпании обязанности по исполнению санкций, которые банки блока несут уже давно, поскольку ограничительные меры ЕС применяются напрямую во всех государствах-членах и обеспечиваются на национальном уровне.

Банк добавил, что CASP должны стремиться обеспечить надлежащий контроль для выявления клиентов и транзакций, связанных с подсанкционными структурами. Санкционный скрининг — давно устоявшаяся комплаенс-функция в традиционных финансах, основанная на проверке клиентов и контрагентов по правительственным санкционным спискам, и его явное применение к криптопереводам ставит компании сферы цифровых активов в тот же периметр комплаенса, что и традиционные финансовые институты.

Директива появилась на фоне того, что криптовалюты все чаще используются и иранскими, и российскими структурами для обхода финансовых санкций. По данным платформы блокчейн-безопасности CertiK, стейблкоин A7A5, обеспеченный российским рублем, обработал 110 млрд долларов совокупных транзакций в период с февраля 2025 года по май 2026 года, несмотря на то что попал под западные санкции.

Центральный банк Ирана, по имеющимся сообщениям, также ослабил валютные ограничения, чтобы побудить бизнес использовать криптовалюты, такие как USDt (USDT) от Tether и Bitcoin (BTC), для расчетов по трансграничным транзакциям через иранские биржи в обход санкций.

Власти США предприняли параллельные действия против связанных с Ираном потоков цифровых активов. 14 июля министр финансов США Скотт Бессент заявил, что американские власти распорядились заморозить криптовалюту на сумму более 130 млн долларов, находящуюся в кошельках, связанных с центральным банком Ирана.

В июне компания блокчейн-аналитики TRM Labs сообщила о потоках на сумму более 3,8 млрд долларов между криптобиржей CoinEx и подсанкционными иранскими структурами на протяжении более чем семи лет.

Вместе директива ЕС по комплаенсу и правоохранительные действия США показывают, что санкционная политика и криптовалютные рынки пересекаются на уровне транзакций, причем компании блокчейн-аналитики, такие как CertiK и TRM Labs, поставляют значительную часть данных как для регуляторного контроля, так и для правоприменения. Для итальянских CASP практический эффект этого требования теперь зависит от реализации — от того, как процедуры проверки будут встроены в обработку переводов и как они будут оцениваться под национальным надзором.

Источник: Cointelegraph