IBM объявила о двух разработках, направленных на соединение традиционной банковской инфраструктуры с технологией блокчейн: интеграции своей платформы цифровых активов с блокчейн-распределённым реестром Swift и выпуске локальной бета-версии этой же платформы для регулируемых учреждений.

Благодаря интеграции со Swift платформа IBM Digital Asset Haven — решение компании для управления цифровыми активами — поддерживает транзакции с токенизированными депозитами, выполняемые через стандартные платёжные сообщения. Бета-версия адаптера сообщений ISO 20022 — глобального стандарта финансовых сообщений, на который банки уже опираются при трансграничных платежах, — позволяет банкам инициировать такие транзакции с использованием привычных форматов сообщений и операционных процессов, устраняя необходимость внедрения специфических для блокчейна рабочих процессов.

Анонс выходит на фоне масштабной модернизации платёжной инфраструктуры банками, которые ищут более быстрое перемещение средств через границы и лучшие инструменты для работы с расширяющимся спектром цифровых активов. Swift — кооператив, чья сеть объединяет более 12 500 финансовых учреждений на более чем 200 рынках, — впервые представил распределённый реестр на Sibos 2025, своей ежегодной конференции финансовой отрасли. Платформа, созданная на основе прототипа, разработанного совместно с Consensys и с учётом мнения более 40 финансовых учреждений по всему миру, прошла путь от концепции до запуска за девять месяцев. Сейчас 17 учреждений проводят на ней пилотные транзакции с токенизированными депозитами.

Реестр поддерживает банковские токенизированные депозиты — representations на блокчейне депозитов, размещённых в банке-эмитенте, — что позволяет участвующим клиентам IBM перемещать цифровые активы круглосуточно, до окончательного расчёта, который по-прежнему завершается через существующие системы. Банки сохраняют использование устоявшихся стандартов Swift и собственных процессов комплаенса. Финансовые учреждения, уже участвующие в программе, успешно протестировали токенизированные депозиты в реестре Swift с помощью Digital Asset Haven.

Локальное развёртывание переносит операции с цифровыми активами внутрь организации

Параллельно с интеграцией со Swift IBM расширяет Digital Asset Haven до локальной бета-версии, позволяя регулируемым организациям управлять цифровыми активами, такими как стейблкоины и токенизированные депозиты, полностью в собственных дата-центрах. SaaS- иридная версии платформы доступны с октября 2025 года, и с тех пор банковские и платёжные учреждения на нескольких континентах начали внедрять на них сценарии использования цифровых активов.

Локальная версия работает на системах IBM Z и IBM LinuxONE без зависимости от публичной облачной инфраструктуры — либо на оборудовании, которое клиенты уже эксплуатируют, либо на дополнительно добавленных мощностях. Её ключевые особенности включают развёртывание под контролем клиента: как слой решения, так и слой управления ключами остаются внутри среды клиента в конфигурациях, рассчитанных на доступность 99,999999%. Ключи защищаются аппаратными модулями безопасности IBM Crypto Express, а конфиденциальные вычисления и разделение сред изолируют производственные, тестовые и опытные нагрузки. Такой дизайн отражает ограничения, знакомые регулируемым банкам, где требования к локализации данных и внутренние политики рисков могут требовать, чтобы чувствительные системы и криптографический ключевой материал оставались под прямым контролем учреждения.

Генерация ключей корневого центра сертификации регулируется формальными и поддающимися аудиту церемониями управления ключами с подготовкой документации, пригодной для регуляторного обзора, а операции холодного хранения поддерживаются через IBM Offline Signing Orchestrator.

Поскольку локальная версия имеет ту же архитектуру, API и рабочие процессы, что и SaaS- и гибридные варианты, клиенты могут переключаться между моделями развёртывания без переписывания приложений — решение, рассчитанное на учреждения, которые хотят выйти на рынок цифровых активов, сохраняя контроль над своим технологическим стеком.

Пока обе разработки остаются в бета-версии, следующим ключевым этапом станет то, как пилоты — такие как 17 учреждений, тестирующих токенизированные депозиты в реестре Swift, — и ранние внедрения на SaaS- и гибридных версиях перейдут от тестирования к промышленной эксплуатации.

Источник: Metaverse Post