HTX, криптовалютная биржа, ранее известная как Huobi Global, применяет многоуровневую систему верификации Know Your Customer (KYC), которая регулирует разрешения аккаунта, доступ к покупке фиатных валют и криптовалют, а также лимиты на вывод средств. Как и большинство крупных централизованных бирж, HTX использует KYC для выполнения обязательств по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), которые регулирующие органы предъявляют к поставщикам услуг обращения с виртуальными активами в различных юрисдикциях. Система состоит из трёх уровней — Basic, Primary и Advanced — каждый из которых требует всё более строгого подтверждения личности, что позволяет пользователям начинать торговлю с минимальными препятствиями и повышать уровень верификации только при необходимости получения более высоких лимитов или расширенных функций.

Как работает верификация KYC на HTX

KYC, сокращение от Know Your Customer («Знай своего клиента»), — это процесс проверки личности, используемый для привязки биржевого аккаунта к проверенному реальному человеку. Многоуровневый подход HTX позволяет новым пользователям регистрироваться с минимальными личными данными, а затем предоставлять дополнительную документацию по мере необходимости для разблокировки более высоких порогов вывода и расширенных функций платформы. Эта градуированная структура отражает распространённую отраслевую практику: биржи снижают барьеры при регистрации для привлечения пользователей, резервируя полный доступ для тех, кто проходит более тщательную проверку.

Уровень 1 — Basic Verification требует от пользователя указать гражданство, полное официальное имя, дату рождения и номер удостоверения личности государственного образца.

Уровень 2 — Primary Verification требует загрузки принятого удостоверяющего личность документа, такого как паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права, в зависимости от того, что поддерживается в юрисдикции пользователя.

Уровень 3 — Advanced Verification добавляет шаг распознавания лица, который может быть инициирован только после завершения Уровней 1 и 2.

Лимиты на вывод средств для различных уровней верификации

HTX публиковал различные уведомления о лимитах на вывод средств с течением времени. Одно сервисное уведомление указывало индивидуальные лимиты в 5 BTC за 24 часа для пользователей Уровня 1 и 200 BTC за 24 часа для пользователей Уровней 2 и 3. Последующее уведомление о лимитах вывода сообщало, что лимиты рассчитываются в BTC для всех поддерживаемых активов, указывая 5 BTC для неверифицированных пользователей и 3 000 BTC для верифицированных. Использование BTC в качестве расчётной единицы независимо от выводимого актива — это соглашение, принятое рядом бирж, однако оно означает, что эффективный лимит в фиатном эквиваленте колеблется вместе с рыночной ценой BTC.

Поскольку регион аккаунта и платформенные средства контроля рисков могут влиять на отображаемый лимит, HTX указывает, что панель управления аккаунтом является авторитетным источником информации об активном лимите на вывод для конкретного пользователя.

Принимаемые документы для KYC на HTX

Для Primary Verification (Уровень 2) HTX обычно принимает паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права. Список принимаемых документов может различаться в зависимости от страны, поэтому некоторые пользователи могут видеть сокращённый выбор на экране загрузки. Эти различия обычно отражают то, какие типы документов HTX может проверить через своих поставщиков услуг валидации личности в каждом регионе.

HTX требует, чтобы загруженные фотографии документов были чёткими, без обрезки и полностью читаемыми. Если удостоверение личности содержит лицевую и оборотную стороны, HTX может запросить изображения обеих сторон через отдельные поля загрузки. Имя, номер документа и дата рождения в предоставленном документе должны совпадать с личными данными, указанными при прохождении Уровня 1.

Распознавание лица и Advanced Verification

Уровень 3 вводит проверку распознавания лица, предназначенную для подтверждения того, что лицо, проходящее верификацию, является тем же человеком, который изображён на предоставленном документе. HTX рекомендует пользователям проходить этот шаг в хорошо освещённом помещении со стабильным интернет-соединением и снимать шляпы, маски и любые другие предметы, закрывающие лицо, перед началом проверки.

Advanced Verification — это, как правило, уровень, необходимый пользователю для получения более высоких лимитов на вывод, дополнительных вариантов оплаты или меньшего количества ограничений аккаунта. HTX отмечает, что дополнительная проверка всё равно может быть инициирована, если активность аккаунта активирует средства контроля рисков платформы. Пользователям также следует учитывать, что в некоторых юрисдикциях требуется, чтобы биржи собирали и периодически перепроверяли данные KYC, а это означает, что запросы на дополнительную верификацию могут возникать даже после того, как пользователь прошёл все три уровня.

KYC и торговые комиссии

Прохождение KYC напрямую не изменяет процент торговой комиссии, применяемой к транзакциям пользователя. Торговые комиссии HTX определяются графиком комиссий для спотового или фьючерсного рынка, квалификацией по уровню Prime, 30-дневным торговым объёмом, остатками на счёте (включая балансы HTX и TRX) и любыми применимыми токенными скидками на комиссии.

Верифицированный аккаунт может воспользоваться более высокими лимитами на вывод и расширенными функциями аккаунта, однако применимая ставка торговой комиссии остаётся привязанной к уровню комиссии пользователя, а не к статусу верификации.

Часто задаваемые вопросы

Требуется ли KYC на HTX?
HTX использует многоуровневую систему KYC для предоставления полного набора функций аккаунта и более высоких лимитов на вывод. Некоторые функции платформы могут оставаться ограниченными до завершения проверки личности.

Что такое Basic Verification (Уровень 1) на HTX?
Уровень 1 требует указать гражданство, официальное имя, дату рождения и номер удостоверения личности. Это начальный этап процесса проверки личности на HTX.

Какие документы HTX принимает для KYC?
HTX обычно принимает паспорт, удостоверение личности или водительские права для верификации Уровня 2, с учётом страновой доступности.

Что такое Advanced Verification (Уровень 3) на HTX?
Уровень 3 добавляет шаг распознавания лица после завершения Basic и Primary Verification. Он связан с расширенным доступом к аккаунту.

Каковы лимиты на вывод средств на HTX после KYC?
HTX публиковал лимиты на вывод, рассчитанные в BTC, которые зависят от статуса верификации и средств контроля рисков аккаунта. Живая панель управления аккаунтом отображает активный лимит для каждого пользователя.

Влияет ли KYC на HTX на торговые комиссии?
Нет. KYC влияет на разрешения и лимиты аккаунта. Торговые комиссии определяются графиком комиссий, уровнем Prime, торговым объёмом, остатками на счёте и применимыми токенными скидками.