Гонконгские правоохранительные органы, как сообщается, получили 25 заявлений об инвестиционных мошенничествах за последнюю неделю июля, а схемы, связанные с романтическими знакомствами и онлайн-знакомствами, в совокупности принесли почти HK$70 миллионов (примерно US$9 миллионов) убытков.

Согласно данным TRM Labs, общий объем средств, связанных с незаконной криптовалютной деятельностью, в 2025 году вырос до US$158 миллиардов, что означает увеличение примерно на 145% в годовом выражении. Инвестиционные мошенничества составляют значительную долю таких финансовых преступлений, что осложняет усилия бирж, регуляторов и криптокомпаний по восстановлению общественного доверия. Ситуация в Гонконге особенно острая, учитывая параллельное стремление города закрепиться как регулируемый центр цифровых активов в рамках лицензионного режима Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам для платформ торговли виртуальными активами, из-за чего доверие к крипторынкам становится вопросом не только защиты потребителей, но и более широкой политики.

Потеря HK$26 миллионов, начавшаяся с запроса об insurance

Один из недавних случаев касается женщины в возрасте около 50 лет, работающей в страховой отрасли. Сначала ее познакомили с женщиной, которая якобы хотела обсудить вопросы страхования. Затем последовало знакомство с мужчиной, который утверждал, что работает в автомобильном бизнесе и помогает кому-то с вопросами, связанными со страхованием. Со временем их переписка в WhatsApp приобрела романтический характер.

Мужчина представился опытным инвестором и убедил ее использовать приложение для торговли криптовалютой. Затем он связал ее с фальшивым менеджером платформы, который якобы управлял ее кошельком. В течение шести месяцев она передала HK$4 миллиона (примерно US$510,000) наличными и перевела около HK$22 миллионов (примерно US$2.8 миллиона) на счета, указанные мошенниками. На ее счете, как казалось, доходность превышала 800%.

Когда она попыталась вывести средства, запрос был отклонен, и общий ущерб превысил HK$26 миллионов (примерно US$3.32 миллиона). Этот случай показывает устойчивую уязвимость, которую одни лишь лицензированные платформы не могут устранить: жертв направляют в нерегулируемые поддельные торговые приложения, имитирующие легитимные интерфейсы, и тем самым полностью выводят их из-под защиты, доступной через лицензированных операторов SFC.

Такой сценарий давно известен мошенническим сетям. В мае 2026 года South China Morning Post сообщала о другом случае, когда жительница Гонконга потеряла более HK$1 миллиона после того, как перешла по поддельной рекламе в Facebook, направлявшей ее на инвестиционную платформу на базе ИИ, продвигавшуюся через WhatsApp. За одну неделю власти получили более 70 жалоб на инвестиционные мошенничества с совокупным ущербом свыше HK$50 миллионов.

Хотя методы эволюционировали от романтических связей к инвестиционным схемам, продвигаемым с помощью ИИ, базовый механизм остается почти неизменным: злоумышленники завоевывают доверие, показывают фиктивную прибыль и в конечном итоге блокируют любые попытки вывода денег.

Почему инвестиционное мошенничество сейчас доминирует в статистике потерь Гонконга

Криминальная статистика Гонконга показывает, почему инвестиционное мошенничество стало приоритетом для правоохранительных органов. На случаи обмана пришлось 48.5% всех зарегистрированных преступлений в 2025 году. Хотя общее число мошеннических случаев снизилось на 2.9% до 43,212, онлайн-инвестиционное мошенничество выросло на 30.7% до 5,135 случаев, а связанные с ним потери увеличились на 58.4% до HK$3.58 миллиарда, согласно данным Anti-Deception Coordination Centre (ADCC).

Инвестиционные мошенничества составили лишь 11.9% случаев обмана, но принесли 44.1% всех финансовых потерь. Средний ущерб на один случай также вырос примерно с HK$580,000 до HK$700,000.

В октябре 2025 года полиция Гонконга создала Virtual Asset Intelligence Taskforce для усиления сотрудничества с таможней и финансовыми органами и совершенствования методов предотвращения отмывания денег с использованием криптовалют. Taskforce дополняет лицензионную систему SFC, нацеленную на незаконную часть рынка, до которой лицензированные платформы не могут добраться. ADCC также уделил больше внимания кампаниям по повышению осведомленности об инвестиционном мошенничестве в 2026 году.

Данные показывают, что власти все больше ориентируются на экономический ущерб этих случаев, а не на их общее количество. Хотя мошенничество в сфере покупок и трудоустройства встречается чаще, чем криптовалютное инвестиционное мошенничество, финансовый ущерб от последнего значительно выше. Кроме того, после перевода средств в криптовалюту и их перемещения между кошельками или зарубежными биржами вероятность возврата резко снижается, что подчеркивает необходимость профилактики, быстрого сообщения о случае и трансграничного сотрудничества.

Камбоджа и Мьянма остаются центрами мошенничества

Хотя жертвы находятся в Гонконге, сами преступники редко бывают местными. Согласно докладу UN Office on Drugs and Crime, онлайн-мошенничества в 2025 году обошлись жертвам в Восточной Азии, Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии в сумму от US$88.3 миллиарда до US$114.1 миллиарда, что более чем в три раза превышает показатели 2023 года. В отчете Камбоджа и Мьянма названы основными центрами криминальных групп, организующих романтические и криптомошеннические схемы.

Многие люди, работающие в этих структурах, сами являются жертвами. International Organization for Migration оценивает, что в Юго-Восточной Азии как минимум 300,000 человек вовлечены в такие мошеннические операции из-за ложных объявлений о работе, включая случаи, где были задействованы инструменты ИИ.

Эти случаи показывают, как современное инвестиционное мошенничество объединяет социальные сети, мессенджеры и традиционные банковские системы в трансграничные преступные сети. По мере усиления надзора за лицензированными криптокомпаниями преступники продолжают использовать слабое место системы: человеческое доверие к технологии блокчейн.

Именно поэтому последние случаи в Гонконге имеют значение далеко за пределами самого города. Они показывают, что успешное внедрение криптовалют зависит не только от эффективного регулирования, но и от разрушения глобальных мошеннических сетей, продолжающих охотиться на инвесторов.