FinTech Alliance PH поддерживает предложения правительства Филиппин и финансовых регуляторов о внедрении национальной системы удостоверений личности для открытия счетов и подтверждения личности, что направлено на сдерживание кибермошенничества в финансовом секторе.

"FinTech Alliance.PH definitely supporting BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas) and other government agencies, particularly the Information and Communications Technology and Cyber Crime Investigation Coordinating Center insofar as having to really push for the use of the PhilSys (Philippine Identification System) ID for account onboarding," председатель FinTech Alliance PH Angelito M. Villanueva сообщил журналистам во вторник.

BSP указал в проекте меморандума, опубликованном на прошлой неделе, что намерен обязать банки и другие учреждения, находящиеся под надзором BSP (BSIs), включать National ID Authentication Services (NIDAS) в свои процедуры комплексной проверки клиентов. По словам центрального банка, использование NIDAS для верификации клиентов, как ожидается, укрепит процедуры know-your-customer у BSIs, одновременно способствуя более широкому внедрению национальной системы идентификации, созданной в соответствии с Republic Act No. 11055 и внедряющей регистрацию с 2021 года.

Г-н Villanueva также выразил поддержку предложению National Telecommunications Commission сделать National ID единственным допустимым документом, удостоверяющим личность, для регистрации subscriber identity module (SIM).

"As an industry, we're supporting that because there are still many using fictitious IDs that can get prepaid SIMs. We've seen the exponential growth of cyber fraud in the country, and that is just one of so many things in terms of interventions on how to further prevent fraud in the banking space," he said.

Интеграция PhilSys ID также, как ожидается, укрепит исполнение Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), который вступил в силу в июле и предоставляет BSP расширенные полномочия по расследованию и преследованию дел, связанных с использованием банковских счетов и e-wallet accounts для мошеннической деятельности, включая money muling — схему, при которой счета открываются с использованием реальных или украденных личностей для вывода средств, полученных в результате мошенничества.

"We know that the AFASA law has been in effect since July and of course, we're monitoring its progress and compliance by all the financial institutions and how we could further enhance the implementation because at the end of the day, it's also consumer protection," сказал г-н Villanueva.

Он отметил, что продвижение правительством цифровых удостоверений через PhilSys может принести пользу банковской отрасли, ускоряя процедуры онбординга, что особенно важно для финансовой системы, где быстро растет использование цифровых платежей на фоне распространения mobile wallets и fintech platforms.

"I think we're one of the very few countries in the world, where we previously did not have a national ID system, but we have at least 22 acceptable IDs, including primary IDs and secondary IDs. If you are to look at the typical wallet of a Filipino, there are a lot of cards: membership cards, ID cards, but no cash. But now, the push is really going towards having a digital ID, and that will now be based on your PhilSys-issued national ID," he said.

Цифровое удостоверение личности может выдаваться мгновенно, что также ускорит процесс открытия счетов в финансовых учреждениях. "Without you having to wait for the physical plastic ID, you can avail of the services even with your PhilSys QR code or your paper-based QR PhilSys ID," объяснил г-н Villanueva.

"As an industry, especially for the nonbanks, the fintechs, the e-wallets, et cetera, we are all supportive of the idea because at the end of the day, we are united in terms of having to address the major concern pertaining to the proliferation of scams and fraudulent transactions, especially the rise in terms of mule accounts," добавил он. — A.M.C. Sy