Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) отозвала проект правила, который обязывал бы банки и компании по переводу денежных средств (MSB) сообщать об определённых криптовалютных операциях с некастодиальными кошельками — кошельками, закрытые ключи от которых контролирует сам пользователь, а не биржа или иной посредник. Ведомство заявило, что не будет предпринимать дальнейших действий в отношении предложения 2020 года, которое предусматривало отчётность, ведение учёта и проверку личности для банков и компаний по переводу денежных средств.

Отзыв последовал после анализа публичных комментариев и является частью усилий администрации по приведению правил для цифровых активов в соответствие с их назначением — «fit-for-purpose», согласно уведомлению, поданному в Федеральный реестр.

FinCEN отзывает предложение 2020 года об отчётности по кошелькам

FinCEN опубликовала первоначальное уведомление 23 декабря 2020 года. Предложение охватывало конвертируемую виртуальную валюту и цифровые активы, имеющие статус законного платёжного средства, хранящиеся в некастодиальных кошельках. Оно также распространялось на кошельки, размещённые у финансовых учреждений в юрисдикциях вне сферы действия Закона о банковской тайне — основного американского механизма борьбы с отмыванием денег, администрируемого FinCEN, — которые FinCEN могла бы идентифицировать в соответствии с предложенным определением.

Согласно правилу, банки и MSB сообщали бы об определённых операциях с охватываемыми кошельками при суммах свыше 10 000 долларов. Порог применялся бы и в случаях, когда несколько операций в течение 24 часов превышали бы 10 000 долларов в совокупности. Отчёты содержали бы информацию об операции клиента и контрагенте, а от банков и MSB требовалось бы проверять личность клиента.

Учёт охватывал бы операции на сумму от 3 000 долларов

Для ведения учёта в предложении устанавливался более низкий порог. Банки и MSB вели бы учёт операций на сумму свыше 3 000 долларов, связанных с некастодиальными или охватываемыми кошельками. В учёт входили бы сведения об операции клиента и контрагенте, а проверка личности также являлась бы частью предложенных требований.

FinCEN также отзывает предложение о микширов криптовалют

Помимо правила об отчётности по кошелькам, FinCEN отозвала отдельный проект правила, касающийся микширования конвертируемой виртуальной валюты. Это предложение относило бы микширование к категории операций, представляющих первоочередную обеспокоенность в плане отмывания денег, и предусматривало бы применение специальной меры. Сервисы микширования объединяют криптовалютные операции множества пользователей, затрудняя отслеживание движения средств.

FinCEN отозвала оба предложения в рамках дерегуляционной повестки администрации Трампа. По данным ведомства, эти отзывы поддерживают усилия по обеспечению того, чтобы регулирование цифровых активов было «соответствующим назначению». FinCEN подтвердила, что не будет предпринимать дальнейших действий в отношении предложения об отчётности по кошелькам. Поскольку правило так и не было утверждено, его требования по отчётности и ведению учёта никогда не вступали в силу, а любая новая попытка их ввести потребовала бы от FinCEN публикации нового предложения и открытия нового периода публичных комментариев.