Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подразделение Министерства финансов США, отозвала проект 2023 года, который обязывал бы финансовые учреждения сообщать об определенных операциях с использованием криптовалютных миксеров. Проект был отозван до вступления в силу, а это означает, что новые требования к отчетности на криптовалютный бизнес и пользователей не были возложены.

Отзыв означает, что предложенные требования к отчетности так и не стали законом и больше не находятся в регуляторном процессе. Это решение является частью более широкого изменения позиции правительства США в отношении регулирования криптовалют: Министерство финансов также отказывается от отдельных правил отчетности для кошельков и миксеров.

О чем был проект 2023 года по криптовалютным миксерам

Криптовалютное смешивание, иногда называемое «миксером» (mixer) или «тумблером» (tumbler), — это сервис, который объединяет транзакции нескольких пользователей в один поток. Это затрудняет отслеживание отдельных средств при их перемещении по публичному блокчейну. Именно такая обфускация привлекла внимание регуляторов к миксерам: хотя многие пользователи обращаются к ним ради приватности, скрытый след может также осложнять выявление незаконных потоков средств — это противоречие определило дискуссию вокруг проекта. Согласно проекту 2023 года, FinCEN классифицировал бы криптовалютное смешивание как категорию деятельности, которую финансовые учреждения были бы обязаны помечать и сообщать о ней регуляторам.

Проект был выпущен в виде уведомления о предлагаемом нормотворчестве — стандартного первого этапа федерального нормотворчества США. Этот процесс предполагает публичные комментарии до того, как какое-либо правило станет обязательным — этап, на котором затронутые отрасли и защитники могут высказывать возражения, а проекты могут быть пересмотрены или полностью отклонены. Проект FinCEN так и не прошел стадию комментариев, и окончательное правило принято не было.

Почему FinCEN отозвал проект до его реализации

Согласно информации CryptoSlate, негативная реакция на правило способствовала его отмене. Проект подвергся критике со стороны защитников приватности, криптовалютных разработчиков и отраслевых объединений, которые утверждали, что он был чрезмерно широким и угрожал законным способам сохранения приватности при использовании технологии блокчейн.

С отзывом проект 2023 года официально снят с повестки. Он не будет переработан в окончательное правило в текущем виде, и любая будущая попытка регулировать криптовалютное смешивание потребует от регуляторов начала нового процесса нормотворчества с нуля.

Этот шаг вписывается в более широкое ослабление правоприменительной позиции США в отношении криптовалют. Министерство финансов отдельно отказывается от правил отчетности, ориентированных на кошельки и миксеры в целом, что свидетельствует об отходе от прежних более жестких проектов.

Что это означает для политики отчетности в криптовалютной сфере

Для обычных держателей криптовалют практические последствия просты: требования к отчетности, описанные в проекте 2023 года, не существуют. Ни одно финансовое учреждение в настоящее время не обязано подавать специальные отчеты об операциях, связанных с криптовалютным смешиванием, в рамках отозванного правила.

Для компаний, работающих в криптовалютной сфере, включая биржи и провайдеров кошельков, отзыв устраняет неопределенность в вопросах комплаенса, которая висела над отраслью с 2023 года. Криптовалютный бизнес по-прежнему действует в рамках существующих обязательств по Закону о банковской тайне — системы противодействия отмыванию денег, которую администрирует сам FinCEN, — и других норм по борьбе с отмыванием денег, которые не были затронуты этим отзывом.

Останутся ли американские регуляторы пересматривать политику в отношении криптовалютных миксеров в рамках новой системы, остается открытым вопросом. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) также работает над определением пути федерального регулирования криптовалют, и более широкое изменение регуляторной позиции США в отношении цифровых активов продолжает развиваться. На данный момент проекта FinCEN 2023 года больше нет, а заменяющего правила в настоящее время не существует.

Тем, кто уже владеет криптовалютой или рассматривает первую покупку, эта новость не требует немедленных действий. Она просто означает, что один из предложенных уровней финансового надзора не был реализован.

Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов сопряжены со значительным риском. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.