Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), подразделение Минфина, отвечающее за применение американских правил против отмывания денег, в пятницу издала окончательный приказ, который отключит офшорную криптобиржу MEXC Global от банковской системы США, сославшись на предполагаемые связи с обходом санкций со стороны Ирана, Северной Кореи и России. Министерство объявило об этой мере в пресс-релизе.

Приказ FinCEN, опубликованный в формате PDF в ожидании размещения в Federal Register, признает MEXC «основным источником обеспокоенности по отмыванию денег в связи с незаконными финансовыми операциями России» на основании раздела 9714(a) Закона о противодействии отмыванию российских денег. Через 30 дней после публикации уведомления в Register охватываемым американским финансовым учреждениям будет запрещено обрабатывать любые переводы средств — включая конвертируемую виртуальную валюту — в адрес MEXC или из нее. Reuters сообщило об отключении в пятницу днем, а Минфин представил эту меру как часть операции Economic Outcast.

Данная мера не является санкционным обозначением OFAC. Согласно документу, она не изменяет обязательства по Закону о банковской тайне или правила OFAC; она действует как запрет на передачу средств от FinCEN, а не как предлагаемое правило по разделу 311.

Минфин утверждает, что MEXC обеспечила незаконные потоки на сумму не менее $16 млрд с мая 2021 года по май 2026 года. В эту сумму входят почти $1,5 млрд, связанные с обходом российских санкций, и около $22 млн, связанных с Центробанком Ирана и силами «Кодс» Корпуса стражей исламской революции. Платформа обрабатывала сделки с попавшей под санкции биржей Garantex и ее преемницей Grinex еще в июне 2026 года — более чем через четыре года после того, как OFAC внесла базирующуюся в России биржу в санкционный список в апреле 2022 года, сообщается в пресс-релизе.

Что делает приказ — и когда

Приказ, подписанный заместителем директора FinCEN Джимми Л. Кирби, охватывает MEXC Global и названные аффилированные компании, работающие за пределами США: зарегистрированную на Сейшелах MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, эстонскую MEXC Estonia OÜ, швейцарскую GIDA Technology AG и британскую MXC Global Ltd, а также любых преемников. Охватываемые учреждения面临 гражданскую или уголовную ответственность за умышленные нарушения.

30-дневный отсчет еще не начался. По состоянию на вечер пятницы по восточному времени в публичном индексе Federal Register по-прежнему не было документа о MEXC, что совпадает с примечанием на обложке самого приказа о том, что публикация ожидается.

Предыстория MEXC

Основанная в 2018 году и ранее носившая бренд MXC, MEXC входит в двадцатку крупнейших централизованных криптовалютных площадок мира по объему торгов. По данным Минфина, ежедневный оборот биржи превышает $1 млрд, а резервы составляют около $5 млрд по состоянию на середину 2026 года; заявленный охват — более 170 стран. MEXC уже относит США к запрещенным юрисдикциям в своих пользовательских условиях, поэтому пятничная мера в первую очередь затрагивает оставшиеся долларовые каналы, банковских партнеров и контрагентов, которые все еще взаимодействуют с американскими учреждениями.

Регуляторы других юрисдикций присматривались к платформе уже несколько лет. Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в марте 2024 года добавило MEXC Global Ltd в свой список предупреждений как несанкционированную компанию. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга в том же месяце предупредила, что платформа маркетировала свои услуги местным инвесторам без лицензии. Финансовые службы Сейшел в мае 2026 года заявили, что приняли меры против MX Global Ltd за безлицензионную деятельность с виртуальными активами — этот шаг приведен в сноске приказа FinCEN.

Обвинения в незаконных потоках конкретны, а не основаны на причастности по ассоциации. Помимо российских цифр, FinCEN называет около $1 млрд прямых операций более чем с 40 иранскими криптообменниками, почти $26 млн с попавшей под санкции OFAC сетью обхода санкций A7 и почти $200 млн, связанных со стейблкоином A7A5. Также утверждаются потоки с участием северокорейских посредников и киберпреступности. MEXC не выпустила публичного ответа на пятничный приказ; ее основной аккаунт в X продолжал публиковать маркетинговый контент в течение дня.

Почему это важно для рынка биткоина

После вступления приказа в силу американские банки, операторы денежных переводов и другие охватываемые компании не смогут переводить доллары или криптовалюту на кошельки или счета MEXC. Офшорные пользователи могут продолжить торговлю напрямую (peer-to-peer), но долларовые точки входа и любой банк, все еще обслуживающий расчеты для MEXC, становятся юридическим риском. Эта мера следует шаблону более ранних отключений по разделу 9714 в отношении таких площадок, как Bitzlato, — приказ FinCEN против той биржи в январе 2023 года стал первым применением этих полномочий — и происходит в насыщенную санкционную неделю, в которой уже были санкции против криптовалютных операций Северной Кореи, меры против иранской биржи и усилия России по выводу торгов биткоином на Московскую биржу.

Будет ли MEXC оспаривать выводы, добиваться исключения или тихо перенаправлять ликвидность — открытый вопрос. Пока бумажный след ясен: окончательный приказ FinCEN по разделу 9714(a), 30-дневный срок, начинающийся с публикации в Federal Register, и заявление Минфина о незаконных объемах не менее $16 млрд, стоящих за этим отключением.