Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) 6 ноября 2026 года издала приказ, отключающий криптобиржу MEXC Global от финансовой системы США. Минфин представил этот шаг как часть операции «Экономический аутсайдер» (Operation Economic Outcast). Согласно приказу, американские банки и другие финансовые компании больше не могут проводить операции со средствами, связанными с MEXC, которая, по заявлению Минфина, способствовала перемещению как минимум 16 млрд долларов незаконных потоков, связанных с Ираном, Северной Кореей и Россией.

Мера опирается на специальную меру по разделу 9714(a) Закона о противодействии отмыванию российских денег (Combating Russian Money Laundering Act), запрещающую любой американской финансовой компании отправлять или получать средства от имени MEXC Global. Нарушения могут повлечь гражданскую или уголовную ответственность. Обязательства по Закону о банковской тайне (Bank Secrecy Act) остаются в силе, включая требования о сообщениях о подозрительной активности, а санкционные правила OFAC не изменились. Приказ вступает в силу через 30 дней после публикации в Federal Register, то есть отсчет начинается с момента публикации, а не с объявления. Минфин объявил об этом шаге в пресс-релизе, а приказ FinCEN доступен в формате PDF.

Что охватывают обвинения FinCEN

Минфин описывает MEXC Global как криптобиржу, основанную в 2018 году. По данным FinCEN на сентябрь 2026 года, дневной торговый оборот платформы превышал 1 млрд долларов, резервы составляли около 5 млрд долларов, а сама биржа входила в топ-20 крупнейших криптобирж мира, предлагая торговлю более чем 50 валютами и более чем 3 000 токенов.

По данным FinCEN, с мая 2021 года по май 2026 года MEXC переместила как минимум 16 млрд долларов, связанных с обходом санкций, киберпреступностью и другой незаконной деятельностью. Пятилетний период начинается через три года после основания биржи в 2018 году и заканчивается примерно за полгода до приказа, а на фоне дневного оборота около 1 млрд долларов, который приводит FinCEN, заявленная сумма эквивалентна примерно 16 дням торгового объема. Связанная с Россией часть включает почти 1,5 млрд долларов, связанных с обходом российских санкций, и 232 млн долларов прямых операций с фигурантами, попавшими под санкции США, ЕС и Великобритании. FinCEN сообщил, что MEXC продолжала работать с находящейся под санкциями российской биржей Garantex и её преемницей Grinex вплоть до июня 2026 года — более чем через четыре года после включения Garantex в санкционный список OFAC в апреле 2022 года. Ведомство также указало как минимум на 26 млн долларов, связанных с попавшей под санкции OFAC сетью обхода ограничений A7, и почти на 200 млн долларов, связанных со стейблкоином A7A5, использовавшимся в этой сети.

В тех же выводах фигурируют Иран и Северная Корея. За тот же пятилетний период, по данным FinCEN, MEXC отправила или получила около 1 млрд долларов через более чем 40 иранских криптобирж, часть которых уже находится под санкциями США или международными. Приказ также утверждает о примерно 22 млн долларов, пошедших на пользу попавшему под санкции OFAC и ЕС Центральному банку Ирана, и о дополнительных потоках, связанных с Корпусом стражей исламской революции и его силами «Аль-Кудс», находящимися под санкциями OFAC, Великобритании и ЕС. Минфин также указал на активность, связанную с программами-вымогателями, мошенническими платежами и даркнет-рынками.

Министр финансов Скотт Бессент назвал отключение тяжелым выбором в вопросе доступа к американской банковской системе: компании не могут поддерживать иранский режим и сохранять долларовые каналы. FinCEN отметил, что MEXC заявляет о наличии мер по противодействию отмыванию денег и проверке клиентов, а её условия запрещают использование из юрисдикций, включая Иран и Северную Корею. Тем не менее ведомство сослалось на «серьезные недостатки», позволявшие запрещенной активности проходить через платформу.

Что отключение означает для доступа к долларам

Приказ не является запретом на листинг для всех пользователей по всему миру. Это отсечение платежных каналов, проходящих через банковскую систему США. Когда истечет 30-дневный срок Federal Register, американские банки и операторы денежных переводов, а также другие подпадающие под действие приказа компании не смогут проводить операции со средствами, связанными с MEXC. Для американских пользователей это напрямую затрагивает депозиты и выводы средств: после вступления приказа в силу любое движение средств с участием MEXC, проходящее через американский банк или оператора переводов, для такой компании недопустимо. Для крупной офшорной платформы, которая по-прежнему зависит от расчетов в долларах, банковских партнеров и каналов ввода долларов США, это серьезный удар. Спотовые торги могут продолжаться за пределами США; долларовая инфраструктура внутри США — нет. Рычаг приказа — само отсечение платежей: он не замораживает активы платформы, включая упоминаемые FinCEN резервы около 5 млрд долларов.

Это помещает данную акцию в сферу крипторегулирования, а не в разряд обычного сбоя биржи. Законы о рыночной структуре и споры между ведомствами определяют продуктовые правила, но специальные меры по разделу 9714 решают, какие платформы могут по-прежнему касаться американских денежных переводов. FinCEN использует закон о незаконных финансах, а не дело о ценных бумагах, и эффект заключается в вытеснении MEXC из финансовой инфраструктуры США. Приказ также сохраняет остальной правоприменительный механизм: обязательства по Закону о банковской тайне и санкционные правила OFAC действуют самостоятельно, поэтому нарушения, связанные с потоками MEXC, могут рассматриваться более чем по одной правовой линии.

Отдельно лица, сообщающие FinCEN о нарушениях Закона о банковской тайне или санкций OFAC, могут претендовать на вознаграждение, которое выплачивается, если сообщения приводят к успешным делам с денежными штрафами свыше 1 млн долларов.

Для читателей, следящих за рисками бирж, устойчивый сигнал прост: криптоплатформа из топ-20 с миллиардным дневным оборотом может потерять доступ к американским деньгам на основании датированного приказа и 30-дневного срока Federal Register. Заявленный отчет о незаконных потоках на 16 млрд долларов уже находится в публичном файле Минфина.

Источник: Live Bitcoin News