Афера с использованием ИИ-голоса привела к потерям примерно в 95 млн евро в Fideuram, крупнейшем частном банке Италии: мошенники с помощью поддельного сообщения в WhatsApp и синтезированного голоса убедили топ-менеджера санкционировать крупные зарубежные переводы, сообщает итальянское издание Milano Finanza.

Инцидент произошел в феврале 2026 года, его целью стал Fideuram — подразделение частного банкинга Intesa Sanpaolo, одной из крупнейших банковских групп Италии. С тех пор по делу ведутся международные поиски средств, часть которых была конвертирована в криптовалюту.

Как работала схема обмана

По данным Milano Finanza, Паоло Молезини, занимавший тогда пост председателя совета директоров Fideuram, получил сообщение в WhatsApp, которое, как казалось, пришло от Карло Мессины, главного исполнительного директора группы Intesa Sanpaolo. Сообщение создавало ощущение срочности и полномочий перед следующим этапом схемы.

Затем Молезини позвонили с использованием ИИ-сгенерированного голоса, выдававшего себя за адвоката Паоло Настази. Подобные синтетические голоса создаются с помощью инструментов искусственного интеллекта, способных воспроизводить голос человека, — этот метод обычно называют клонированием голоса. Синтетический голос подкреплял инструкции, якобы исходившие от Мессины, и придавал мошенническому запросу дополнительную убедительность. Сочетание знакомой платформы для обмена сообщениями и убедительного клонированного голоса побудило Молезини выполнить инструкции.

Полагая, что запрос является легитимным, Молезини распорядился, чтобы финансовый департамент Fideuram перевел около 95 млн евро на счета в материковом Китае, Гонконге и других направлениях. Многоступенчатый подход не ограничивался одним поддельным звонком: мошенники сначала использовали доверенный канал связи, а затем — голос, имитирующий известную юридическую фигуру.

Возврат средств и переводы в криптовалюту

Впоследствии Fideuram вернул около 40 млн евро из переведенных средств. Португальские власти отдельно заморозили еще 13 млн евро, связанных с делом. В сумме это составляет примерно 53 млн евро из первоначально переведенных около 95 млн евро; невозвращенными остаются примерно 42 млн евро.

Не менее 36 млн евро из отвлеченных средств были конвертированы в криптовалюту после нескольких зарубежных переводов. Следователи отслеживают деньги в рамках международного судебного сотрудничества с участием стран и финансовых систем, через которые они прошли, включая Китай, Гонконг и Португалию.

Перемещение средств через несколько юрисдикций осложнило усилия по их возврату. После того как деньги, переведенные через зарубежные счета, попали на криптовалютные рынки, следователям пришлось отслеживать активы как по традиционным финансовым каналам, так и по операциям с цифровыми активами.

Расследование и кадровые изменения

Поиск оставшихся средств ведется в рамках сотрудничества между судебными органами нескольких государств. Международный масштаб переводов означает, что расследование выходит за рамки правовой и финансовой систем Италии и требует координации между властями вовлеченных юрисдикций. То, какая часть невозвращенной суммы будет в итоге возвращена, зависит от результата этой трансграничной работы, включая отслеживание активов, прошедших через криптовалютные рынки.

По данным Milano Finanza, Молезини в связи с аферой не расследовался. Он ушел с поста председателя совета директоров Fideuram 12 марта 2026 года, сославшись на личные причины. Его уход произошел примерно через месяц после мошеннических переводов, однако каких-либо противоправных действий ему не вменялось.

Это дело показывает, как технология синтетического голоса может сочетаться с выдачей себя за других лиц в мессенджерах для атак на корпоративных руководителей. Оно также подчеркивает сложность проверки крупных платежных инструкций, когда они, как кажется, исходят от доверенного руководителя. В случае с Fideuram разница между внешне знакомым запросом и проверенной инструкцией составила десятки миллионов евро.

Источник: CryptoNews.net