Борьба с одноранговой (P2P) торговлей криптовалютами выходит на новый этап, и эти изменения становятся заметны на двух континентах. Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA) провело вторую за последние шесть месяцев скоординированную операцию против подозреваемых нелегальных P2P-криптобизнесов в Лондоне совместно с налоговой службой HM Revenue & Customs и столичной полицией.

См. также: РЕГУЛИРОВАНИЕ | Британский регулятор проводит вторую за 6 месяцев правоохранительную операцию против P2P-криптобизнесов

Последняя операция, проведённая 10 сентября 2026 года, затронула три объекта, подозреваемых в ведении незарегистрированной P2P-криптодеятельности. Сотрудники FCA вручили во всех трёх местах предписания о прекращении деятельности.

Операция стала продолжением апрельской акции 2026 года, в ходе которой регулятор проверил восемь лондонских объектов. Собранные тогда доказательства теперь используются для поддержки уголовных расследований и дальнейших принудительных мер.

См. также: КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯ | Британский регулятор проводит первую операцию против нелегальной P2P-торговли криптовалютами

Значение этих действий выходит за рамки количества проверенных объектов. Операции показывают, что P2P-торговля криптовалютами всё больше переходит из плоскости регуляторного комплаенса в плоскость правоохранительной деятельности. Они также иллюстрируют модель межведомственного взаимодействия, которая теперь применяется в крипто-правоприменении: регулятор рынка, налоговая служба и полиция действуют в рамках одной скоординированной операции.

«Работая с партнёрами, мы продолжаем отслеживать и пресекать незаконную криптодеятельность. Любому, кто ведёт незарегистрированный одноранговый криптобизнес, следует исходить из того, что мы им занимаемся», — заявил исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынком Стив Смарт.

По данным FCA, в настоящее время в Великобритании нет ни одного зарегистрированного2P-криптобизнеса. Частные лица по-прежнему могут покупать и продавать криптовалюту друг у друга в личных целях, однако ведение такой деятельности в качестве бизнеса требует соответствующей регистрации. Власти особенно обеспокоены риском того, что незарегистрированные трейдеры могут служить каналом для перемещения и отмывания преступных средств в обход механизмов, предназначенных для выявления финансовой преступности.

См. также: КЕЙС | Почему Великобритания считает P2P-торговлю криптовалютами регулируемой деятельностью

Столичная полиция теперь официально входит в эту правоприменительную структуру. Детектив-сержант Сатиш Алаласундарам отметил, что сложность криптовалют и скорость перемещения средств между юрисдикциями создают постоянные трудности для следователей, добавив, что полиция адаптирует свои следственные возможности и тактику противодействия по мере изменения методов преступников.

Кения представляет важную африканскую параллель. Страна переходит от преимущественно серого крипторынка к формальной системе регулирования и правоприменения после принятия Закона о провайдерах услуг виртуальных активов 2025 года (VASP Act). Закон требует от компаний, оказывающих услуги с виртуальными активами в Кении или из неё, получения лицензий, а регуляторная архитектура объединяет Центральный банк Кении, Управление по рынкам капитала и Центр финансовой отчётности (FRC) вместе со следственными и правоохранительными органами.

Правоприменительный компонент уже становится заметным. В сентябре 2026 года Управление по рынкам капитала Кении сообщило, что 16 компаний находятся под активным расследованием со стороны Директората уголовных расследований, CMA и других правоохранительных органов по подозрению в незаконной инвестиционной деятельности.

См. также: КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯ | Кенийский регулятор ценных бумаг указывает на большое число криптофирм и сообщает о ведущихся уголовных расследованиях

Кенийские власти также начали преследовать связанное с криптовалютами мошенничество на основе действующего уголовного и финансового законодательства. Обзор законодательства за 2026 год отмечает, что кенийские власти арестовали P2P-трейдера Binance, связанного с предполагаемым случаем мошенничества, при этом биржа по запросу полиции ограничила доступ к нескольким P2P-аккаунтам.

См. также: КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯ | Кенийский P2P-трейдер Binance арестован за перевод средств, связанных с мошенничеством

Эта ситуация важна, поскольку P2P-рынки исторически были одним из самых простых способов для пользователей криптовалют входить в банковскую систему и выходить из неё без взаимодействия с классической биржей. По мере усложнения регулирования эта же особенность становится целью правоприменения.

Первый этап крипторегулирования в основном сводился к предупреждениям.ласти предупреждали потребителей о мошенничестве, требовали от компаний регистрации и начинали выстраивать системы лицензирования. Следующий этап всё больше сосредоточен на поиске операторов. Это означает выявление незарегистрированных трейдеров, отслеживание транзакций, блокировку или ограничение аккаунтов, сбор доказательств, расследование подозрений в отмывании денег и, при необходимости, уголовное преследование.

Великобритания особенно наглядно демонстрирует этот переход. Сентябрьская операция FCA 2026 года состоялась всего через день после того, как регулятор опубликовал финальное руководство, разъясняющее, какие криптооперации потребуют авторизации в рамках нового крипторежима Великобритании, который вступает в силу 25 октября 2027 года. Заявки на авторизацию принимаются с 30 сентября 2026 года.

См. также: РЕГУЛИРОВАНИЕ | Великобритания публикует финальное руководство по регулируемой криптодеятельности

Такая последовательность создаёт важное разграничение: регулирование выстраивает периметр, а правоохранительные органы приступают к его патрулированию. Для P2P-рынков это разграничение может приобретать всё большее значение во всех юрисдикциях.

Речь не идёт о том, что прямая покупка и продажа криптовалюты между физическими лицами внезапно стала незаконной. В Великобритании личные P2P-транзакции не требуют регистрации в FCA. Правоприменение сосредоточено на компаниях, ведущих обменную криптодеятельность без необходимой регистрации. Однако по мере внедрения странами лицензирования, требований по противодействию отмыванию денег (AML), мониторинга транзакций и обязательств по отчётности коммерческие P2P-сети, вероятно, будут подвергаться всё более пристальному вниманию.

См. также: КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯ | Крупная P2P-криптоплатформа NoOnes прекращает работу из-за срыва операций санкциями

Этот переход особенно значим на фоне того, как страны разрабатывают и легализуют VASP-режимы, специально созданные для усиления контроля AML/CFT и интеграции криптодеятельности в формальную финансовую систему. Регуляторы и следственные органы получают инструменты для мониторинга и расследования операций с виртуальными активами.

Результатом становится фундаментальное изменение операционной среды. Крипто-правоприменение больше не ограничивается биржами и лицензированными финансовыми институтами. P2P-трейдер, брокер, торговец за наличные и неформальный крипто-деск всё чаще оказываются на карте правоприменения.

Лондон показывает, как это выглядит на практике. Найроби, возможно, движется к той же модели. Для Кении ближайшие ориентиры уже определены: итоги 16 активных расследований и темпы лицензирования в рамках закона о VASP.

См. также: РЕГУЛИРОВАНИЕ | Сообщается, что Binance по запросу правоохранительных органов блокирует P2P-аккаунты пользователей в Кении

Источник: BitcoinKE