Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) провело второй раунд скоординированных операций против P2P-трейдеров криптовалютами в Лондоне: вместе с сотрудниками Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) и столичной полицией были проверены три объекта в столице.

Согласно пресс-релизу регулятора, совместная акция прошла 10 сентября в соответствии с британскими правилами по противодействию отмыванию денег 2017 года. Во всех трёх локациях были выданы предписания о прекращении деятельности, обязавшие подозреваемые незаконные бизнесы остановить работу. Сентябрьский рейд стал продолжением первой операции в апреле, материалы которой, по словам FCA, сейчас используются в уголовных расследованиях.

В посте в X регулятор подтвердил проведение операции:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

По правилам Великобритании любой, кто покупает и продаёт криптовалюту напрямую с другими лицами в качестве предпринимательской деятельности, должен быть зарегистрирован у регулятора. Именно прямые сделки являются определяющей чертой P2P-торговли, которая проходит между контрагентами, а не через централизованную биржу, причём требование о регистрации распространяется только на тех, кто действует как бизнес, — а не на разовые сделки между частными лицами. По данным FCA, в настоящее время нигде в Великобритании не действует ни один зарегистрированный P2P-криптобизнес. Таким образом, каждая подобная операция в стране по определению является незарегистрированной — это положение превращает правоприменение в задачу обнаружения таких бизнесов, а не в отделение соблюдающих правила от остальных.

FCA против P2P

Незарегистрированные трейдеры находятся вне рамок мер по противодействию отмыванию денег, которые налагает регистрация, — таких обязательств, как проверка клиентов и мониторинг транзакций, — говорится в заявлении FCA, что делает их каналом перемещения и отмывания криминальных средств.

«Любой, кто ведёт незарегистрированный P2P-криптобизнес, должен исходить из того, что мы им занимаемся», — заявил Стив Смарт (Steve Smart), исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынками.

Сержант-детектив столичной полиции Сш Алаласундарам (Sathish Alalasundaram) указал на практические трудности. Сложность криптовалют и «скорость, с которой средства могут перемещаться между юрисдикциями, создают постоянные проблемы для тех, кто ведёт расследование», — сказал он, добавив, что полиция адаптирует свои методы противодействия по мере того, как преступники приспосабливаются сами.

FCA уже ранее возбуждала дела в этой сфере: она добилась четырёхлетнего тюремного приговора для Олумиде Осункойи (Olumide Osunkoya) за незаконную сеть крипто-банкоматов — первый приговор такого рода в Великобритании — а также содействовала аресту двух человек, подозреваемых в управлении нелегальной биржей.

Криптовалюты в Великобритании остаются в значительной степени нерегулируемыми, за исключением правил по отмыванию денег и правил о финансовой рекламе, поэтому эти операции проводятся на основании законодательства 2017 года, а не специальных криптонорм. Ситуация изменится 25 октября 2027 года, когда вступит в силу новый режим FCA; заявки на авторизацию будут приниматься с 30 сентября — это первый шаг для компаний, желающих работать по новым правилам.