Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) совместно с налоговой службой HM Revenue & Customs (HMRC) и полицией Метрополитена выдало предписания о прекращении деятельности трём лондонским объектам, подозреваемым в том, что они служат площадками для нелегальных криптовалютных бизнесов с одноранговой (P2P) торговлей. Об арестах в ходе рейда не сообщалось; это уже вторая подобная операция регулятора в 2026 году.

Акция состоялась на фоне недавних документов регулятора, детализирующих положения криптовалютного режима, который должен вступить в силу в 2027 году, — что заставило компании, ведущие в Великобритании нелегальные криптоторговые операции, быть настороже.

Незарегистрированные P2P-криптокомпании попадают в сферу внимания FCA

В своём заявлении от 17 сентября FCA сообщила, что 10 сентября направила письма трейдерам на нескольких лондонских объектах с требованием прекратить любую подозреваемую нелегальную криптовалютную деятельность. Для ведения P2P-криптоторгового бизнеса требуется авторизация FCA — эта модель предполагает, что физические лица покупают и продают криптовалюту напрямую друг у друга, а не через централизованного посредника. По данным регулятора, в настоящее время ни одна организация в Великобритании не зарегистрирована для ведения такого бизнеса. Таким образом, все P2P-торговые компании, работающие в стране, находятся за пределами периметра регулятора.

Операторы, получившие регистрацию FCA, подпадают под её надзор в сфере противодействия отмыванию денег. Незарегистрированные операторы находятся вне каналов, на которые опирается Великобритания для отслеживания незаконных денежных потоков. Потребители могут проверить, зарегистрирована ли криптокомпания, с помощью сервиса Firm Checker на сайте FCA. Операция проводилась в рамках Правил 2017 года о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (информация о плательщике).

«Вместе с партнёрами мы продолжаем отслеживать и пресекать нелегальную криптодеятельность, — сказал Стив Смарт, исполнительный директор FCA по правоприменению и рыночному надзору. — Любой, кто ведёт незарегистрированный P2P-криптобизнес, должен исходить из того, что мы за ним наблюдаем».

Аналогичное предупреждение прозвучало от старшего сержанта полиции Метрополитена Сатиша Алаласундарама, который отметил, что полиция адаптируется к меняющейся тактике преступников.

Великобритания переводит криптовалюты под регуляторный зонтик

Сентябрьская акция стала продолжением более ранней апрельской операции, в ходе которой FCA, HMRC и Региональное подразделение по борьбе с организованной преступностью Юго-Запада проверили восемь объектов в Лондоне. Регулятор сообщил, что собранные тогда доказательства сейчас используются в действующих уголовных расследованиях и для дальнейших мер правоприменения.

FCA также пополняет своё досье обвинительными приговорами по криптовалютным делам. Она сыграла ключевую роль в вынесении Олумиде Осункое приговора к четырём годам лишения свободы за управление незарегистрированной сетью крипто-банкоматов, работавшей с декабря 2021 года по сентябрь 2023 года. Первый в Великобритании приговор такого рода позволил ликвидировать операцию с совокупным оборотом 2,6 млн фунтов стерлингов и подчеркнул, что ведение незарегистрированного криптобизнеса влечёт уголовную ответственность. Регулятор также арестовал ещё двух человек, подозреваемых в управлении отдельной нелегальной криптобиржей.

За пределами правил противодействия отмыванию денег и норм о финансовой рекламе криптовалюты в Великобритании остаются практически нерегулируемыми до 25 октября 2027 года, когда вступит в силу полный режим регулирования криптоактивов. FCA открыла шлюз авторизации для компаний 30 сентября 2026 года и на той же неделе опубликовала руководство о том, какие виды деятельности потребуют одобрения, сообщает Cryptopolitan. Шлюз даёт компаниям официальный путь к получению одобрения до начала действия режима, а апрельская и сентябрьская операции показывают, что регулятор активно обеспечивает соблюдение правил, действующих в переходный период.