Финансовый регулятор Великобритании отстранил бывшего банкира HSBC от работы в финансовой отрасли после того, как он совершил мошенничество с оплатой железнодорожных поездок, причинившее оператору Southeastern ущерб в размере 5 911 фунтов стерлингов, или около 7 800 долларов.

Управление по финансовому поведению и надзору (FCA) запретило Моллою выполнять «любые функции в связи с любой регулируемой деятельностью, осуществляемой уполномоченным лицом, освобожденным лицом или освобожденной профессиональной фирмой», согласно окончательному уведомлению регулятора от 1 октября.

С октября 2023 года по сентябрь 2024 года Моллой создал два аккаунта в SE Trains Limited — операторе, известном как Southeastern, — используя ложные имена, адреса и электронную почту. С помощью этих аккаунтов он получал проездные карты.

Моллой применял практику, известную как «donutting», при которой пассажир оплачивает две короткие поездки в начале и в конце маршрута — в его случае между домом и работой, — оставляя средний участок неоплаченным. Он использовал этот метод как минимум на 740 поездках.

В январе Моллой признал себя виновным во Внутреннем лондонском уголовном суде (Inner London Crown Court) в мошенничестве путем ложного представления по Закону о мошенничестве 2006 года. 17 февраля он был приговорен к 10 месяцам тюрьмы условно с испытательным сроком 18 месяцев.

Суд также запретил ему пользоваться услугами Southeastern в течение 12 месяцев, обязал выполнить 80 часов общественных работ и пройти 10 дней реабилитационных мероприятий, а также выплатить 5 000 фунтов компенсации Southeastern, 150 фунтов судебных издержек и 187 фунтов в виде надбавки потерпевшим.

Согласно уведомлению FCA, при вынесении приговора судья охарактеризовал действия как «изощренное и целеустремленное мошенничество». Судья отметил, что хотя Моллой «явно имел финансовую возможность оплачивать проезд, вы решили уклониться от оплаты, и это наносит ущерб всему обществу».

«По моему мнению, это высокая степень вины, — сказал судья. — Это изощренное, тщательно спланированное деяние, осуществлявшееся на протяжении почти 12 месяцев».

Судья также учел смягчающие обстоятельства, включая сложные личные обстоятельства Моллоя, его добровольное прекращение противоправных действий и искреннее раскаяние. В уведомлении FCA говорится, что эти фак повлияли на длительность тюремного срока и решение сделать его условным.

Неоплата проезда обходится Лондону почти в 172 миллиона долларов

Мошенничество с оплатой проезда происходило, пока Моллой занимал сертифицированные должности в финансовой отрасли. FCA может запрещать работу в регулируемой финансовой сфере лицам, которые не представляются «надлежащими и подходящими» для такой деятельности. Регулятор называет честность, добросовестность и репутацию среди ключевых критериев и уделяет «особое внимание» обвинительным приговорам, связанным с нечестностью и мошенничеством.

«Обвинительный приговор господину Моллою демонстрирует явный и серьезный недостаток честности и добросовестности, вследствие чего он не является надлежащим и подходящим лицом для выполнения регулируемой деятельности», — говорится в уведомлении FCA.

При запросе комментария FCA направила Fortune к уведомлению. HSBC не ответил на запросы Fortune о комментарии. Компания представлена в списке Fortune здесь.

Мошенничество Моллоя касалось Southeastern — оператора National Rail, а не лондонского метро. Тем не менее неоплата проезда наносит значительный ущерб транспортной системе Лондона. Согласно данным Лондонской ассамблеи, Transport for London (TfL) оценила долю неоплаченных поездок по своей сети в 3,9% в 2023/24 финансовом году, что означает потерю выручки более 130 миллионов фунтов, или 171,9 миллиона долларов.

TfL теперь оценивает долю неоплаченных поездок в 3,5% и ставит цель снизить ее до 1,5% или менее к 2030/31 году. Только в метро Центр правительственных реформ зафиксировал уровень неоплаты 5,03% за первые три квартала 2025-26 годов, как сообщал Telegraph, с ущербом в 141 миллион фунтов. Эти данные также публиковали On London и The Telegraph.

FCA направила Моллою уведомление о решении 3 августа. Он не обжаловал это решение в Верхнем трибунале в отведенный 28-дневный срок. Согласно уведомлению, он также сообщил регулятору, что «признает, что его поведение не соответствовало стандартам, ожидаемым Управлением».

Для исследовательской помощи и/или транскрибации в этой статье использовался генеративный ИИ. Журналист самостоятельно собрал и проверил изложенные факты, а перед публикацией статью проверил живой редактор.

Первоисточник истории — Fortune.com.