Турция выполнила большинство стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в ходе пятого раунда взаимной оценки глобального надзорного органа — процедуры взаимной проверки, оценивающей как формальные правила стран, так и эффективность их применения на практике, — согласно отчету, опубликованному в среду. Оценка опирается на прогресс юрисдикции с момента ее исключения из «серого списка» FATF в июне 2024 года — механизма надзорного органа для юрисдикций под усиленным мониторингом, — однако страна пока не может выдохнуть спокойно: она была взята под усиленное наблюдение из-за большого объема незавершенных дел о финансовых преступлениях, которые, по словам FATF, необходимо закрыть в течение трех лет.

Как Турция прошла оценку FATF

Турция получила оценки «соответствует» или «в основном соответствует» по 38 из 40 рекомендаций — базового свода правил FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который юрисдикции должны внедрять на национальном уровне, — в ходе пятого раунда взаимной оценки FATF. По остальным рекомендациям страна получила оценки «частично соответствует», согласно отчету и Министерству казначейства и финансов Турции.

По более сложной оценке эффективности правил Турция показала себя хуже, получив три оценки «существенный уровень» и восемь оценок «средний уровень» по 11 проверяемым направлениям.

Статус усиленного наблюдения не является черным списком; это требование отчетности, обязывающее Турцию чаще информировать FATF о том, как она устраняет пробелы, отмеченные в отчете. Страна была отнесена к той же категории по итогам предыдущей оценки в 2019 году.

В заявлении, опубликованном в тот же день, Министерство казначейства и финансов исключило любое возвращение в «серый список», указав на оценку FATF как подтверждение того, у Турции нет критических недостатков в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Чего FATF требует от Турции

FATF отметила, что слишком мало дел доходят до судебного вердикта, несмотря на то что Турция улучшила показатели в некоторых проблемных областях, включая использование финансовой разведки и сотрудничество с зарубежными партнерами. Надзорный орган подчеркнул проблему эффективности, написав: «Трудности в полном переводе расследований в судебные результаты привели к накоплению более 7000 дел, ожидающих судебного преследования».

В отчете также отмечена структурная проблема турецкого законодательства. Во многих случаях власти могут применять к компаниям только административные санкции, поскольку не могут привлечь юридических лиц к уголовной ответственности — инструмента принуждения, стандартного во многих других юрисдикциях. FATF считает такую систему недостаточной для страны с профилем рисков Турции.

По данным новостного издания BirGün, количество дел об отмывании денег в турецких судах достигло 12 629 к концу 2025 года, при этом в ожидании приговора находятся 17 969 подсудимых и 28 477 основных правонарушений.

Трехлетняя дорожная карта с охватом криптовалют

FATF передала Анкаре набор ключевых рекомендованных действий для выполнения в течение трех лет. Они включают углубление понимания рисков финансирования терроризма, более активное расследование дел об отмывании денег, связанных с высокорисковыми предикатными правонарушениями, такими как наркоторговля, контрабанда и нелегальные ставки, повышение уровня обвинительных приговоров, а также отслеживание и возврат криминальных активов, выведенных за границу. Страны, не уложившиеся в трехлетний срок, сталкиваются с эскалацией, вплоть до миссии высокого уровня для оценки политической воли правительства.

Поставщики услуг виртуальных активов — термин FATF для криптобирж, провайдеров кастодиальных кошельков и аналогичных компаний — также входят в эту картину. Поскольку рекомендации FATF формируют базовый уровень, который национальные регуляторы внедряют для надзора за криптовалютами, выводы служат также отчетом о прогрессе режима криптокомплаенса Турции по мере зрелости его рамочной структуры. FATF отметила, что нормативная база для VASP все еще внедрялась во время визита на место в ноябре 2025 года, а регуляторы усилили проверку соблюдения требований на основе риска в отношении финансовых институтов и криптоплатформ, уделяя повышенное внимание субъектам с более высоким риском. Было установлено, что компании в целом понимают свои риски отмывания денег и обязательства, тогда как их работа с риском финансирования терроризма и отчетностью о подозрительных операциях все еще отстает вне банковского сектора.

Куда сместится давление дальше

Анкара сообщает, что по последующему наблюдению будет осуществляться в рамках национальных стратегий по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и конфискацией активов на 2026–2030 годы, а также плана по финансированию распространения на 2025–2029 годы. Переведутся ли эти меры в больше обвинительных приговоров и возвращенных активов — именно на этот вопрос FATF велела Турции ответить в ограниченные сроки.

Это пристальное внимание происходит на фоне давней внешней критики подверженности Турции незаконным финансовым потокам. Аналитики Nordic Monitor утверждали ранее в этом году, что предлагаемое 20-летнее освобождение от налогов на доходы из-за рубежа для новых резидентов — план, выдвинутый президентом Реджепом Тайипом Эрдоганом, — может расширить каналы отмывания денег при отсутствии более строгих проверок источников средств.