Совет Европейского союза включил 14 криптовалютных и платежных сервисов — включая HTX, юридически идентифицированный как Huobi Global SA, — в перечень субъектов, в отношении которых вводятся запреты на транзакции в рамках 21-го пакета санкций против России. Ограничения вступают в силу в два этапа: три сервиса, связанные с трансграничной платежной сетью A7, подпадают под ограничения с 13 августа, а оставшиеся 11 — с 23 августа.

HTX, ранее известная как Huobi, входила в число крупнейших криптовалютных бирж мира по объему торгов, что придает этому решению более широкий резонанс в индустрии цифровых активов, даже несмотря на то что мера ограничена транзакциями с указанным юридическим лицом. Полный список, опубликованный в Регламенте Совета (ЕС) 2026/1848, добавляет эти организации в Приложение XLV к санкционному режиму ЕС в отношении России. Помимо HTX, среди названных платформ указаны EXMO, BitPapa, Rapira и несколько более мелких операторов криптовалютных, платежных и обменных сервисов. По данным Совета Европейского союза, 14 платформ базируются в Грузии, Панаме, Объединенных Арабских Эмиратах, на Маршалловых Островах, в Кыргызстане и Беларуси.

Мера направлена только против организаций, указанных в правовом акте. Она не является общим запретом на торговлю криптовалютами, запретом для всех бирж за пределами ЕС или для всех криптокомпаний, работающих из этих шести юрисдикций.

Объем запрета на транзакции

Регламент запрещает как прямые, так и косвенные транзакции с включенными в список организациями после наступления соответствующей даты вступления ограничений в силу. Это выходит за рамки банковского перевода, отправленного напрямую на указанную платформу. Запрет также может охватывать обработку платежей, коммерческие договоренности и транзакции, проводимые через посредников, если санкционная организация остается фактическим контрагентом или бенефициаром.

Эта мера не равнозначна всеобщей заморозке активов по каждому кошельку, который ранее взаимодействовал с одним из сервисов. Аналогично, регламент не устанавливает фиксированную дистанцию для блокчейн-скрининга. Он не требует автоматически блокировать каждый кошелек, находящийся в трех или пяти переводах от включенной в список платформы. Регулируемым компаниям по-прежнему необходимы механизмы контроля, способные выявлять косвенную экспозицию, однако оценка зависит от конкретной транзакции, контрагентов и доступных доказательств, а не от стандартного числа блокчейн-«переходов».

Совет заявляет, что включенные в список организации существенно препятствуют достижению целей санкций ЕС или помогают сохранять финансовые каналы, используемые Россией. Включение в Приложение XLV является ограничительной мерой, а не уголовным обвинительным приговором в отношении компании или ее руководителей.

Положения о выводе средств для существующих клиентов

Регламент предусматривает ограниченный механизм для некоторых существующих клиентов, которые держали средства в организации, добавленной в Приложение XLV 24 июля 2026 года или после этой даты. Национальный компетентный орган может разрешить транзакцию, строго необходимую для вывода средств или закрытия счета, принадлежащего гражданину ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии, либо лицу, имеющему временный или постоянный вид на жительство в одной из этих юрисдикций.

Применяется несколько условий:

• Транзакция должна завершать операции, договоры или иные договоренности клиента с включенной в список организацией.
• Запрос на разрешение должен быть подан в течение трех месяцев с даты начала действия запрета для этой организации.
• Средства должны быть переведены в финансовое или кредитное учреждение ЕС либо в соответствующее требованиям учреждение, контролируемое финансовым учреждением ЕС.
• Любое разрешение может быть выдано на максимальный срок в три месяца.

Это не автоматическое окно для вывода средств. Клиенты не должны исходить из того, что торговля, переводы или вывод средств могут продолжаться после 13 августа или 23 августа только потому, что счет был открыт до вступления ограничений в силу. Процедура подачи заявления и подтверждающие документы будут зависеть от компетентного санкционного органа в соответствующем государстве-члене.

Создан механизм запрета криптосервисов на уровне страны

Пакет также создает правовой инструмент, который в перспективе может выйти за рамки отдельных названных платформ. Новая статья 5bc позволяет ЕС запрещать прямые и косвенные транзакции с поставщиками услуг в сфере криптоактивов, а также платформами обмена или перевода, учрежденными в целой стране за пределами ЕС.

Совет может включить страну в такой режим, если установит, что соответствующая юрисдикция систематически и постоянно не предотвращала использование криптосервисов для обхода или подрыва санкций ЕС. Статья 5bc устанавливает правовое полномочие, а Приложение LVII служит перечнем, в котором должна быть указана любая страна, подпадающая под это ограничение.

В настоящее время Приложение LVII содержит только заголовок и не включает никаких юрисдикций. Следовательно, механизм существует в праве, но пока не был применен ни к одной стране. Ранее Coindoo рассматривал это предложение в своем анализе того, как 21-й пакет санкций ЕС может ограничить доступ к криптовалютам для союзников России.

Шесть стран, связанных с 14 включенными в список платформами, не подпали под общий запрет на уровне всей юрисдикции.

Стейблкоин A7A5 уже был ограничен ранее

Последний пакет усиливает давление на платежную сеть A7, но он не стал первым ограничением ЕС, связанным со стейблкоином A7A5. ЕС уже запретил транзакции с участием A7A5 в рамках своего 19-го пакета санкций в октябре 2025 года. Тот пакет также затрагивал разработчика стейблкоина, его кыргызского эмитента и оператора платформы, на которой торговались значительные объемы A7A5.

21-й пакет расширяет ограничения вокруг сети, добавляя A7 Nigeria, A7 Africa и PilotFinance в список запрета на транзакции. Совет отдельно объявил о четырех новых включениях в санкционные списки, связанных с трансграничной сетью A7, включая ее связи с Африкой.

Санкции и MiCA: разные режимы

Меры были приняты вскоре после окончания максимального переходного периода по MiCA, однако эти два режима не следует рассматривать как одно и то же регуляторное действие. MiCA регулирует авторизацию, организацию и деятельность поставщиков услуг в сфере криптоактивов, работающих на рынке ЕС. Санкционный режим определяет, запрещены ли транзакции с конкретными компаниями, лицами, сервисами или юрисдикциями по причинам внешней политики и безопасности.

Поставщик криптоуслуг не был добавлен в Приложение XLV просто из-за отсутствия лицензии MiCA. В то же время наличие авторизации ЕС не позволяет регулируемой компании проводить операции с санкционным контрагентом. 14 включений в список являются санкционными мерами и не должны описываться как обычные случаи лицензирования или правоприменения в рамках MiCA.

Расширенные ограничения на владение для граждан России и Беларуси

Июльские правовые акты также расширяют существующие ограничения на владение и управление в рамках двух отдельных санкционных режимов.

Граждане и резиденты России: С 18 января 2024 года гражданам России и физическим лицам, проживающим в России, как правило, запрещено прямо или косвенно владеть, контролировать или занимать должности в органах управления компаний ЕС, предоставляющих услуги криптокошельков, криптосчетов или кастодиальные услуги. С 25 августа 2026 года Регламент (ЕС) 2026/1848 распространяет это ограничение на компании ЕС, предоставляющие другие услуги в сфере криптоактивов, определенные в MiCA.

Граждане и резиденты Беларуси: Параллельное ограничение действует в рамках отдельного санкционного режима в отношении Беларуси. С 26 марта 2025 года гражданам Беларуси и физическим лицам, проживающим в Беларуси, как правило, запрещено владеть, контролировать или занимать должности в органах управления компаний ЕС, предоставляющих услуги криптокошельков, криптосчетов или кастодиальные услуги. С 25 августа 2026 года Регламент Совета (ЕС) 2026/1846 распространяет этот запрет на компании ЕС, предоставляющие более широкий спектр услуг в сфере криптоактивов, охватываемых MiCA.

Эти ограничения на владение юридически отличаются от запретов на транзакции с 14 платформами. Одно регулирует взаимодействие с названными иностранными организациями; другое определяет, кто может владеть, контролировать или управлять определенными криптокомпаниями, зарегистрированными в ЕС.

Штрафы и наказания по национальному праву

Регламенты ЕС применяются напрямую во всех государствах-членах без необходимости национального имплементирующего законодательства, однако расследования, уголовное преследование и санкции находятся в ведении национальных органов. Директива (ЕС) 2024/1226 требует от государств-членов признавать умышленные нарушения и обход ограничительных мер ЕС уголовными преступлениями при определенных обстоятельствах. Директива устанавливает общие минимальные правила, но не вводит одинаковые сроки наказания или корпоративные штрафы во всех 27 государствах-членах.

Последствия зависят от таких факторов, как умысел, стоимость и характер транзакции, роль посредников и национальное законодательство, имплементирующее директиву.

Практические вопросы для пользователей ЕС и криптокомпаний

• Подтвердить юридическое лицо. Один бренд может работать через несколько компаний, тогда как санкционное приложение указывает конкретные юридические названия и псевдонимы.
• Проверить дату вступления в силу. Ограничения начинаются 13 августа для трех сервисов, связанных с A7, и 23 августа для остальных 11 платформ.
• Не считать, что посредник делает транзакцию законной. Запрет охватывает как косвенные, так и прямые операции.
• Изучить национальные разъяснения перед попыткой вывода средств. Закрытие существующего счета может потребовать разрешения.
• Хранить записи о скрининге и транзакциях. Компании должны быть способны объяснить, как проверялись контрагенты, бенефициары и платежные маршруты.
• Отделять санкционные проверки от лицензионных проверок. Авторизация MiCA не отменяет запрет на транзакции.

Непосредственным эффектом пакета станет запланированное прекращение транзакций с 14 указанными криптосервисами. Механизм на уровне страны может привести к гораздо более широким ограничениям в будущем, но только если Совет официально добавит юрисдикцию в Приложение LVII. До этого момента новое полномочие остается доступным, но не используется.

Эта статья предоставлена исключительно в информационных целях и не является юридической, регуляторной или финансовой консультацией. Физическим лицам и компаниям, затронутым санкциями ЕС, следует изучить официальные регламенты, разъяснения своего национального компетентного органа и рекомендации квалифицированного специалиста по санкциям, прежде чем совершать или пытаться совершить транзакцию.