Европейский Союз принял свой 21-й пакет санкций против России, нацеленный на 14 криптовалютных операторов и 94 банка, что расширяет давление на финансовый сектор вплоть до инфраструктуры цифровых активов наряду с традиционным банкингом. Режим санкций ЕС против России развивался через ряд последовательных пакетов с 2014 года, ускорившись после полномасштабного вторжения в Украину в феврале 2022 года, и эта последняя итерация углубляет фокус блока именно на криптоканалах.

Согласно пресс-релизу Совета ЕС, пакет затрагивает российские секторы энергетики, финансовых услуг и криптовалют. Называя криптооператоров наряду с банками, ЕС ставит поставщиков услуг цифровых активов на один уровень контроля с традиционными финансовыми институтами. Развитие ситуации освещалось как часть более широких действий ЕС в отношении России, как сообщило Associated Press.

Масштаб санкционного пакета

Пакет разграничивает традиционные финансовые институты и поставщиков услуг цифровых активов в рамках единого исполнительного действия:

• 14 криптооператоров напрямую названы в качестве целей
• 94 банка включены в список в рамках ограничений финансового сектора
• Является частью 21-го пакета санкций ЕС, связанного с Россией

Различие между банками и криптооператорами заслуживает внимания, поскольку обе категории подпадают под разные режимы надзора, однако пакет рассматривает их как финансовые каналы, которые ЕС намерен ограничить. Предыдущие пакеты санкций ЕС уже ввели ограничения на предоставление услуг по кошелькам и хранению криптоактивов российским гражданам и резидентам, поэтому включение 14 названных операторов представляет собой дальнейшее ужесточение этого направления.

Криптооператоры в санкционной системе

Прямое указание 14 криптооператоров свидетельствует о том, что ЕС рассматривает поставщиков услуг цифровых активов как каналы финансового доступа, а не как периферийную проблему, согласно формулировке Совета. Объединение криптофирм с 94 банками указывает на более широкий подход к финансовому контролю, охватывающий как традиционные, так и цифровые платёжные системы.

Для бирж, внебиржевых (OTC) десков и других поставщиков услуг прямое включение в список означает потенциальное воздействие через контрагентов — не только через прямые сделки. Регуляторный надзор за криптобизнесом также проявлялся в других юрисдикциях, включая меры принуждения со стороны Министерства юстиции США, связанные с незаконными криптовалютными потоками. Ранее США уже вводили санкции против связанных с Россией криптобирж, таких как Garantex, а координация между странами G7 по обеспечению выполнения санкций всё чаще стала охватывать поставщиков услуг цифровых активов.

Последствия для комплаенса

Санкции против операторов и банков могут повлиять на скрининг, проверку контрагентов и внутренний контроль рисков, повышая стандарты due diligence для компаний, связанных с любой из категорий включённых в список организаций. Криптобизнес, работающий в нескольких юрисдикциях, может нуждаться в обновлении санкционного скрининга с учётом недавно включённых операторов и 94 банков, поскольку косвенное воздействие через банковские отношения является распространённым пробелом в комплаенсе.

Контрагенты и банковские партнёры затронутых организаций могут столкнуться с дополнительной проверкой. Ключевой регуляторный вывод состоит в том, что расширенное санкционное покрытие как банков, так и криптооператоров повышает требования к due diligence для любой связанной с криптовалютами финансовой деятельности, имеющей отношение к включённым в список сторонам. По мере того как ЕС продвигается во второе десятилетие санкционных пакетов, эта тенденция позволяет предположить дальнейшее выявление новых крипто- и банковских организаций в будущих итерациях.