EQIBank, цифровой банк с лицензией Доминики, ведет судебную борьбу за возврат примерно $89 млн, арестованных американскими властями на счетах, связанных с платежным провайдером Capstone Ltd. Арестованные средства составляют около 80% общей денежной массы банка — доля настолько значительная, что учреждение публично предупредило о возможной ликвидации в случае невозврата денег.

29 июня банк подал ходатайство о возврате имущества в окружной суд США по Восточному округу Калифорнии. Двумя неделями позже, 15 июля, американские прокуроры обострили ситуацию, подав иск о конфискации с целью постоянного изъятия примерно $84,2 млн, связанных с Capstone Ltd. Ходатайство о возврате имущества — стандартный механизм для третьей стороны, заявляющей права собственности на арестованные активы и добивающейся их освобождения, тогда как иск о конфискации открывает гражданское судебное производство, в котором государство должно доказать в суде основания для получения постоянного права собственности на средства.

Арест, который может погубить банк

Согласно иску о конфискации, аресты затронули счета в крупных американских финансовых учреждениях, включая Wells Fargo и JPMorgan Chase. Средства проходили через эти банки в рамках платежно-процессинговых операций Capstone, и американские власти приняли меры по их заморозке и изъятию.

EQIBank ответил 9 сентября, по сути предупреждением о борьбе за выживание. Потеря 80% денежной массы — это то, что банк не может просто absorption, и EQIBank ясно дал понять, что продолжение ареста этих активов может привести его к процедуре ликвидации.

EQIBank, основанный Джейсоном Бликом и Кристофером Бёрком, позиционирует себя как мост между традиционными финансами и цифровой экономикой, предлагая мультивалютные счета и сопутствующие услуги цифрового банкинга.

Несколько юридических фронтов

Арест средств Capstone — не единственная судебная проблема EQIBank. Банк также противостоит американским обвинениям в мошенничестве с ценными бумагами, предъявленным в феврале 2026 года, за несколько месяцев до ареста активов открывшего второй фронт его юридических битв.

В центре дела — отношения между EQIBank и Capstone Ltd. Capstone действовал как базирующийся в США платежный провайдер, и EQIBank, по всей видимости, держал значительные средства на счетах, связанных с операциями Capstone. Когда американские власти нацелились на Capstone, деньги EQIBank были захвачены вместе с ними. Был ли EQIBank всего лишь банковским партнером, попавшим под перекрестный огонь, или вовлечен в большей степени — один из ключевых вопросов, которые предстоит разрешить суду.

Значение для оффшорного цифрового банкинга

Дело иллюстрирует растущее напряжение в финансовой системе: оффшорные банки, затрагивающие потоки долларов США, по определению подпадают под юрисдикцию США. Этот охват вытекает из самой структуры долларовых платежей — операции в долларах США в конечном итоге рассчитываются внутри американской банковской системы, что подвергает средства в американских учреждениях американскому правовому процессу независимо от того, где лицензирован владелец счета. Если деньги проходят через Wells Fargo или JPMorgan Chase на любом этапе транзакционной цепочки, американские прокуроры могут до них добраться. Для цифровых банков, обслуживающих клиентов через границы, это означает, что выбор места хранения долларовых остатков — это также выбор правовой системы, которая будет ими управлять.

По состоянию на середину-конец сентября сообщения о разрешении ситуации не поступало. Производство в Восточном округе Калифорнии продолжается: ходатайство EQIBank о возврате имущества остается на рассмотрении наряду с иском государства о конфискации. Разрыв между требованием банка на $89 млн и целью конфискации в $84,2 млн позволяет предположить, что часть арестованных средств может напрямую не оспариваться, хотя пересечение достаточно велико, и исход определит, продолжит ли EQIBank существовать как действующее предприятие. Решение по ходатайству EQIBank о возврате имущества станет первым крупным процессуальным рубежом, за которым стоит следить.