Возвраты студенческой помощи покидали банковские счета в США в виде наличных. По данным следствия, следующий след вел через кенийский криптокошелек.

В четверг Министерство юстиции США объявило о предъявлении обвинений пяти фигурантам в рамках операции «Ghostbusters» — расследования мошенничества с федеральной студенческой помощью, связанного с кенийской сетью, а также об изъятии более 750 000 долларов с криптовалютного счета, принадлежавшего связанному со схемой гражданину Кении. Официальные лица охарактеризовали это действие как первое международное изъятие криптосчета такого рода для отдела по борьбе с мошенничеством Министерства юстиции в Кении. Дела охватывают округ Нью-Джерси, Восточный округ Виргинии и округ Небраска.

Согласно заявлению Министерства юстиции, предполагаемая схема началась с кражи американских удостоверений личности и поддельных заявок FAFSA, проходила через подставные банковские счета в США и частично завершилась в цифровых активах за рубежом. FAFSA — Free Application for Federal Student Aid — это анкета Министерства образования, определяющая право на федеральные гранты и кредиты, источник возвратных средств, находящихся в центре дела.

Как работала предполагаемая схема

Операция «Ghostbusters» нацелена на крупномасштабную схему мошенничества со студенческой помощью. По данным обвинения, участники создавали поддельные аккаунты Federal Student Aid с использованием украденных американских удостоверений личности и зачисляли «призрачных студентов», никогда не посещавших занятия. Возвраты по кредитам и грантам затем направлялись на счета, контролируемые зарубежными фигурантами и денежными «мулами» в США, включая граждан Кении. В американской системе aid, превышающая стоимость обучения и сборов, выплачивается студентам напрямую в виде возвратов — именно это превращает одобренный пакет помощи в расходуемые наличные.

По данным Министерства, колледжи и университеты начали отмечать подозрительные заявки FAFSA примерно с 2021 года, при этом возвраты поступали на банковские счета, не принадлежавшие указанным заявителям. Следствие сейчас оценивает ущерб от мошенничества более чем в 200 миллионов долларов. ФБР сообщает, что выявило более 32 миллионов долларов убытков в аналогичных схемах с «призрачными студентами», и подозревает еще миллионы.

Обвинение также утверждает, что мошенники использовали то, что Министерство назвало «суперинтеллектом», чтобы помещать фиктивных студентов в аудитории и выполнять за них учебные задания, чтобы помощь продолжала поступать. Многие выявленные жертвы имеют только аттестат о среднем образовании и позже узнавали, что были зачислены в учебные заведения в сотнях миль от дома, — напоминание о том, что точкой входа в каждом деле были украденные данные реального человека, поэтому обвинения включают отягченное хищение личности.

В сентябре и октябре 2026 года следователи выявили 830 840 потенциально мошеннических FSA ID — учетных данных для доступа к федеральным заявкам на студенческую помощь — на сумму около 130 миллионов долларов. Агенты рекомендовали Министерству образования их отключить; в заявлении не уточняется, был ли сделан этот шаг.

Кенийское изъятие криптовалюты

В сентябре сотрудники отдела по борьбе с мошенничеством и партнеры из ведомств посетили Кению, чтобы добиваться экстрадиции, уголовного преследования и возврата активов. Кенийские правоохранительные органы помогли изъять более 750 000 долларов с криптовалютного счета, принадлежавшего связанному со схемой гражданину Кении.

Заместитель генерального прокурора Колин М. Макдональд из Национального отдела по обеспечению правопорядка в сфере мошенничества представил этот шаг как прецедент, назвав его первым международным изъятием такого рода для отдела в Кении. Объявление совпало с предъявлением обвинений пяти фигурантам. Кенийские партнеры, названные в заявлении, включают Директорат уголовных расследований, Агентство по возврату активов и Офис генерального прокурора.

Изъятая сумма невелика по сравнению с предполагаемым общим ущербом, но Министерство юстиции представило ее как сигнал о масштабе расследования: доходы от хищения студенческой помощи могут превращаться в криптовалютные балансы, которые партнеры-власти могут заморозить, когда след пересекает границы.

Обвинения в трех округах

Округ Нью-Джерси. Уголовная жалоба предъявлена Мабед Патрисии Утате-Альберто, Патрисии Арислейди Перес и Джорджу Артуро Альфау Мендесу, которых обвинение называет предполагаемыми денежными «мулами» в США. Утверждается, что заговор действовал примерно с марта 2021 года по крайней мере до января 2026 года, с предполагаемым ущербом свыше 1 миллиона долларов — около 1,5 миллиона долларов согласно материалам дела. После удержания своей доли трое, по данным следствия, переводили средства сообщникам в Кении, связанным с предполагаемой сафари-компанией. Все трое арестованы. Двое сообщников в Кении пока остаются без обвинений, сообщает Министерство.

Восточный округ Виргинии. 21 октября большое жюри вынесло многоэпизодное обвинительное заключение, цель которого в публичной версии не названа. Гражданину Кении предъявлены обвинения в заговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи и мошенничества со студенческой помощью. Утверждается, что более 1,4 миллиона долларов было похищено через свыше 700 мошеннических возвратных зачислений, а не менее 1,3 миллиона долларов затем прошло через банковские переводы и платежные сервисы на счета в США и Кении.

Округ Небраска. 19 октября большое жюри предъявило обвинения Фрэнсису Могамби, гражданину Кении, по пяти эпизодам хищения государственных средств и пяти эпизодам отягченного хищения личности. Обвинение утверждает, что с ноября 2025 года по май 2026 года он использовал украденные удостоверения личности для перенаправления чеков помощи, оставлял около 30% средств, а остальное отправлял в Кению. Предполагаемый ущерб по делу составляет 20 000 долларов. Могамби арестован и находится под стражей до суда.

Обвинительное заключение или жалоба являются лишь утверждениями. Обвиняемые считаются невиновными, пока их вина не доказана в суде.

Общенациональная операция

По данным Министерства юстиции, открыто более 40 дел, охватывающих 25 региональных офисов ФБР и свыше 20 офисов федеральных прокуроров США. Операция «Ghostbusters» продолжает сотрудничество с кенийскими партнерами по вопросам возврата активов и экстрадиции. Открытые вопросы: будут ли предъявлены обвинения двум кенийским сообщникам, пока оставшимся без обвинений, и последуют ли новые трансграничные изъятия. Одна замороженная кошелек в Кении не закроет схему, измеряемую сотнями миллионов долларов, но показывает, куда следователи готовы идти дальше.

По версии Министерства, во всех делах прослеживается одна схема: украденные удостоверения личности открывают дверь, подставные банковские счета перемещают возвраты, а криптовалюта становится одним из мест, где средства могут находиться, когда наличным нужно перемещаться быстрее, чем документам.