Министерство юстиции США проверяет, нарушила ли Binance, крупнейшая в мире криптобиржа, условия соглашения 2023 года. Нарушение пока не подтверждено. Проверка означает, что федеральные прокуроры изучают, выполнила ли Binance обязательства, взятые на себя при признании вины по обвинениям в нарушении американских законов о противодействии отмыванию денег в ноябре 2023 года.

Минюст оценивает соблюдение Binance условий соглашения 2023 года, а не объявляет о подтвержденном нарушении. Более чем через два года после заключения соглашения прокуроры заново изучают историю биржи. В 2023 году Binance и её тогдашний генеральный директор Чанпэн Чжао признали себя виновными в нарушении законов США о противодействии отмыванию денег. Результатом проверки может стать как отсутствие дальнейших действий, так и новые меры принудительного характера в отношении биржи.

Что требовало от Binance соглашение 2023 года

В ноябре 2023 года Binance согласилась выплатить 4,3 млрд долларов и заключила официальное соглашение с Минюстом после признания вины в нарушении американских законов о противодействии отмыванию денег. Чанпэн Чжао, широко известный как CZ, в рамках этого урегулирования покинул пост генерального директора, что подробно описано в официальном объявлении Минюста о признании вины. Тогда американские чиновники назвали урегулирование на сумму 4,3 млрд долларов одним из крупнейших корпоративных штрафов в истории США.

Подобные соглашения обычно требуют от компании соблюдения строгих правил комплаенса в течение нескольких лет. Эти правила контролирует независимый специалист по комплаенсу, назначенный Минюстом, — как правило, сторонний эксперт, который проверяет внутренние механизмы контроля компании и докладывает результаты правительству. Если Binance не соблюдала эти правила, это будет считаться нарушением.

Что на самом деле означает проверка Минюста

Проверка Минюста — это не то же самое, что признание вины. Она означает, что прокуроры изучают, выполнила ли биржа свои обязательства. Это стандартная часть работы соглашений с надзором: правительство регулярно проверяет и при выявлении проблем может ужесточить меры. Условия соглашения остаются обязательными, пока идет проверка.

С момента заключения соглашения Binance продолжала вносить изменения, связанные с комплаенсом. Биржа обновила порядок обработки некоторых транзакций, включая прекращение прямых криптовалютных депозитов на фандинговые счета. Она также ввела более строгие требования к идентификации на отдельных рынках, например обязательное указание данных о переводах для трансграничных криптовалютных операций в Бразилии с 1 ноября.

Именно то, удовлетворяют ли эти изменения условиям соглашения с Минюстом, судя по всему, и является предметом проверки.

Что может случиться дальше для пользователей Binance

Если Минюст не обнаружит нарушения, проверка будет закрыта без дальнейших действий, а Binance продолжит работать в рамках действующего порядка надзора. Если нарушение будет выявлено, возможные последствия могут включать финансовые штрафы, новые ограничения на деятельность Binance в США или продление надзора. При подобных соглашениях любые меры принудительного характера обычно предаются огласке через официальные каналы Минюста или судебные документы.

Регуляторный статус Binance также имеет значение в контексте более широкой активности криптовалютного рынка. Институциональный интерес к криптовалютам резко вырос в 2026 году: по данным JPMorgan, приток средств в криптовалюты в этом году достиг 50 млрд долларов. Любые меры принудительного характера в отношении крупной биржи будут внимательно отслеживаться этой же группой инвесторов.

Решение о принудительных мерах пока не объявлено. Пока Минюст не опубликует свои выводы, ситуация остается открытой. Всем, кто хранит криптовалюту на Binance или рассматривает возможность использования платформы, следует следить за официальными заявлениями Минюста или самой Binance, поскольку именно они станут первыми подтвержденными сигналами о том, чем завершится проверка.

Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов связаны со значительным риском. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.