Минюст США нацелился на криптовалюту на 11 млн долларов, 28 арестов в рамках борьбы со скам-операциями в Западной Африке

Скоординированная международная правоохранительная кампания, направленная против мошеннических операций с использованием криптовалют в Западной Африке, привела к аресту 28 человек в Гане и Нигерии, а также к потенциальной блокировке криптоактивов на сумму около 11 млн долларов.

Глобальный партнерский удар по инфраструктуре мошенничества

Операция, известная как «Неделя совместного противодействия» (Joint Disruption Week), стартовала 6 октября в штаб-квартире Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании в Лондоне. В ней приняли участие следователи из нескольких стран, крупные технологические компании, включая Meta, Google, Microsoft и OpenAI, а также криптовалютные биржи, такие как Binance и Coinbase. Эти организации совместно работали не только против отдельных мошенников, но и против более широкой преступной инфраструктуры, питающей эти схемы. Состав участников охватывал обе стороны цепочки: социальные платформы, на которых действуют схемы, и биржи, способные отслеживать и перехватывать деньги.

Власти демонтировали более 3,7 млн аккаунтов, страниц и групп, а также обменялись разведданными о более чем 30 предполагаемых скам-центрах. Кампания была направлена на разрушение платежных каналов и организационных сетей, позволяющих мошеннической деятельности сохраняться, причем межведомственная координация имела целью лишить мошеннические сети платежных рельсов и охвата, на которые они опираются.

Представитель ФБР Мэттью Флойд подчеркнул, что цель выходит за рамки пресечения отдельных мошенничеств и направлена на демонтаж стоящих за ними преступных сетей. Федеральный прокурор США Жанин Феррис Пирро отметила, что разведданные, предоставленные Meta, стали катализатором успеха кампании, позволив правоохранительным органам выявить и нацелиться на ключевых фигур в регионе.

##лавы, аресты и финансовые последствия

Властям Ганы удалось арестовать 19 подозреваемых и конфисковать 303 устройства, а нигерийские официальные лица задержали девять человек и изъяли 53 устройства. В ходе операции в Гане сотрудники выявили 117 жертв торговли людьми, которых принуждали к участию в мошеннической деятельности; эти жертвы сейчас ожидают репатриации в Нигерию.

Правоохранительные органы пометили около 11 млн долларов в криптовалютах как потенциально подлежащие конфискации, хотя пока эти средства не подтверждены как полностью изъятые. Средства, помеченные как потенциально замораживаемые, должны пройти формальные юридические процедуры, прежде чем считаться возвращенными, что делает подтвержденную сумму ключевым показателем по мере развития последствий операции.

Coinbase сообщила о перехвате убытков на общую сумму более 415 тыс. долларов и выявлении свыше 65 активных жертв, связанных с этими мошенничествами.

Директор ФБР Кэш Патель отметил, что следователи арестовали десятки подозреваемых, изъяли сотни электронных устройств и выявили не менее 11 млн долларов потенциально замораживаемых средств, заявив, что эти действия оказали прямое влияние на защиту жизней.

Западноафриканские сети представляют особые сложности

В отличие от более централизованных мошеннических сетей Юго-Восточной Азии, западноафриканские группы работают по менее концентрированной и более рассредоточенной модели. Их деятельность включает фальшивые предложения о работе, романические мошенничества, выдачу себя за полицию и фиктивные службы возврата средств, что требует от правоохранительных органов нацеливания на более широкий спектр аккаунтов и платежных маршрутов. В последние годы регион стал крупным хабом онлайн-мошенничества, и операция в Гане показала, как некоторые центры полагаются на жертв торговли людьми, принуждаемых к контакту с потерпевшими.

Финансовые ставки значительны. По оценке компании блокчейн-аналитики Chainalysis, криптомошенничества по всему миру могли привести к краже более 17 млрд долларов, при этом мошенничество с выдачей себя за других лиц в 2025 году выросло более чем в четырнадцать раз. Тем не менее, 11 млн долларов помеченных средств из Западной Африки остаются пропорционально небольшими по сравнению с изъятиями в ходе аналогичных операций в Юго-Восточной Азии.

Для дополнительного контекста: Министерство юстиции США ранее нацеливалось на возглавляемые китайцами мошеннические операции в Бир и Камбодже, что привело к изъятию 700 млн долларов к апрелю, а также на еще 52 млн долларов, полученных с китайскоязычного маркетплейса Xinbi. Эти суммы, в общей сложности около 938 млн долларов, значительно превышают текущие западноафриканские показатели, которые по-прежнему классифицируются как «потенциально» замораживаемые.

Препятствия для возврата средств и давление комплаенс

Мошеннические доходы часто проходят через многочисленные криптовалютные кошельки и посредников, что усложняет процесс возврата средств. TRM Labs, компания в области блокчейн-аналитики, оценила, что китайскоязычные сети по отмыванию средств обработали более 100 млрд долларов в 2025 году.

Время является критическим фактором при изъятии активов. Недавние исследования заморозок Tether (USDT) выявили среднюю задержку более двух часов между выявлением незаконной активности и замораживанием средств, что позволило части криптовалюты уйти. Стейблкоины, такие как USDT, часто используются мошенническими сетями, поскольку позволяют быстро и недорого перемещать стоимость, привязанную к доллару, через границы. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственный орган, разрабатывающий политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем мире, включая деятельность с виртуальными активами и цифровыми биржами, также указала на проблемы офшорных бирж, приведя пример из Нигерии, где около 600 млн долларов оказались заблокированы в замороженном кошельке.

Крупные биржи и эмитенты стейблкоинов, включая Binance и Coinbase, сейчас сталкиваются с растущим давлением, требующим быстро выявлять подозрительные транзакции, инициировать отчетность и замораживать средства. Эти обязанности повышают комплаенс и операционные расходы во всем криптосекторе.

Хотя более быстрое вмешательство может помочь восстановить доверие и защитить пользователей, существует опасение, что более агрессивный комплаенс может непреднамеренно блокировать транзакции добросовестных пользователей в попытке пресечь широкомасштабное преступное использование цифровых активов.