Пекинская полиция открыла уголовное расследование в отношении CreditEase, китайской группы управления активами, из-за подозрений в незаконной деятельности компаний, связанных с кредитной группой. Основатель Тан Нин и другие подозреваемые подвергнуты принудительным мерам уголовного характера, поскольку инвесторы добиваются возврата средств по финансовым продуктам, прекратившим прием заявок на выкуп в мае.

О начале расследования объявило 12 октября Управление общественной безопасности района Чаоян в Пекине, которое сообщило в пресс-релизе, что двумя контролирующими лицами причастных компаний названы Тан и Чжао в возрасте 53 и 51 года соответственно.

«Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities — Bloomberg (@business), 12 октября 2026 г.

Bloomberg сообщил о расследовании 12 октября.

Конкретные правонарушения не названы, официальные обвинения не предъявлены. Расследование продолжается, а конкретные принудительные меры, примененные к каждому из фигурантов, не раскрыты. По китайскому уголовно-процессуальному законодательству принудительные меры варьируются от освобождения под залог или домашнего ареста до заключения под стражу и ареста. Полиция также не сообщила число затронутых инвесторов, предполагаемую сумму потерь или объем уже возвращенных средств.

Что охватывает расследование

Власти сообщили, что расследуют возможную незаконную деятельность компаний, связанных с CreditEase. Группа, основанная в 2006 году, начинала как онлайн-платформа кредитования, а затем расширила деятельность в сферы управления активами, кредитного посредничества и финтехa. Позднее китайское правительство ввело жесткое регулирование сектора однорангового (P2P) кредитования, и к концу 2020 года регуляторы сообщили, что ни одна P2P-платформа в стране не работает. В рамках дела полиция намерена собрать доказательства у инвесторов и отыскать связанные активы.

Как пострадавшие инвесторы могут подать заявления

Полиция Чаояна принимает заявления онлайн, по почте и в местных отделениях. Онлайн-заявления необходимо подавать через аккаунт WeChat «平安北京朝阳» (Ping An Beijing Chaoyang). Инвесторам следует убедиться, что их заявления содержат достаточно информации для установления соответствующих сделок и обязательств.

Для почтовых заявлений власти запросили документы, удостоверяющие личность, договоры, банковские выписки и записи о банковских переводах. Можно также приложить любую относящуюся к делу переписку. Материалы следует направлять в пекинское подразделение, отвечающее за расследование преступлений.

Инвесторов предупредили не доверять никому, кто предлагает ускоренный возврат средств за дополнительную плату. Срок возврата активов или выплат в рамках дела не установленn

Почему CreditEase приостановила выплаты

Группа прекратила выкуп инвестиционных продуктов, подобных инструментам с фиксированным доходом, 22 мая. Как сообщается, 11 октября через ее приложения Ruicheng и Yirenyou распространилось письмо с извинениями, в котором говорилось, что группа столкнулась с огромным давлением на ликвидность в кредитных услугах и услугах управления активами.

По данным CreditEase, проблемы были вызваны убытками по бизнесу и низкокачественными активами, а попытки привлечь средства за счет продажи активов оказались безуспешными. Компания отметила, что соответствующие инвестиции уже находились в состоянии дефолта, а имеющихся денежных средств недостаточно для удовлетворения требований о выплатах.

Предварительный обзор, проведенный сторонними финансовыми экспертами после заморозки, показал, что обязательства могут превышать активы. Однако группа не публиковала независимо подтвержденный размер недостачи. Правовые эксперты также не могут оценить соответствие некоторых продуктов нормативным требованиям из-за нехватки информации.

Связь с Yiren Digital

Yiren Digital — котирующаяся в Нью-Йорке финтех-компания, связанная с CreditEase, — отвечала на вопросы о связях с причастными компаниями. В предыдущем заявлении компания указала, что ее руководство независимо от операций по управлению активами. Расследование не выявило правонарушений со стороны Yiren.

Согласно отчету о доходах Yiren, опубликованному 30 сентября, чистый убыток составил 449,6 млн юаней (RMB), доход за второй квартал — 890 млн юаней, что на 46% меньше, чем годом ранее. Кредитное посредничество сократилось на 69% в годовом исчислении — до 6,3 млрд юаней.

Денежные средства и их эквиваленты снизились с 2,45 млрд юаней на 31 марта до 1,70 млрд юаней на 30 июня. В квартале также были убытки от переоценки по справедливой стоимости, отчасти связанные с цифровыми активами и инвестиционными вложениями. Эти показатели отражают результаты операционной деятельности компании и не представляют собой оценку активов в рамках полицейского расследования.

Криптовалютные инвестиции и дело

Инвестиционные фонды, связанные с CreditEase, ранее инвестировали в финтех- и блокчейн-компании, включая Circle, Matrixport, Figure и Archax. Однако эти исторические инвестиции не подтверждают текущее владение и не позволяют установить, могут ли какие-либо активы быть использованы для возврата средств пострадавшим инвесторам. Полиция не называла эти компании целями расследования, а криптовалютные операции не связаны с данным делом.

Сумма средств, которую вернут китайские власти, пока не объявлена. Пока основная задача пострадавших клиентов — предоставить документы следователям.

---

Источник: Tron Weekly