Федеральный высокий суд в Абудже обязал 12 коммерческих банков и шесть финтех-компаний заморозить 69 счетов, которые, как подозревается, связаны с мошенническими операциями с участием eTranzact International Plc.

Судья Джойс Абдулмалик (Joyce Abdulmalik) в понедельник вынесла постановление о запрете дебетовых операций (post-no-debit, PND), рассмотрев заявление в одностороннем порядке (ex parte), поданное от имени генерального инспектора полиции. Постановление post-no-debit запрещает снятие средств и другие дебетовые операции по счёту, при этом входящие кредиты по-прежнему могут зачисляться, что даёт следствию возможность сохранить средства и документы на время проверки выдвинутых обвинений.

Заявление последовало за жалобой eTranzact о предполагаемых несанкционированных операциях с участием её платёжной инфраструктуры. По данным полиции, инцидент включал предполагаемое проникновение в базу данных и манипуляции с транзакциями, в результате которых мошеннические кредиты зачислялись на счета в различных финансовых учреждениях.

Суд также обязал затронутые финансовые учреждения предоставить заверенные копии выписок по счетам и документов об открытии счетов, связанных с расследуемыми счетами.

Согласно письменному заявлению под присягой (аффидевиту), поданному в поддержку заявления, через платёжную экосистему eTranzact 27–28 июля и повторно с 1 по 2 августа 2026 года были проведены многочисленные несанкционированные межбанковские кредитные транзакции.

Полиция сообщила, что предварительное расследование показало: эти операции не были результатом какой-либо санкционированной активности в системах eTranzact, а оценочный объём задействованных средств составляет N1,387 млрд.

Сообщается, что после инцидента eTranzact активировала внутренний процесс реагирования на инциденты, задействовав свои аудиторские и операционные команды для расследования транзакций. Компания также внедрила меры по сдерживанию, направленные на предотвращение дальнейших потерь и сохранение доказательств.

По словам властей, взаимодействие с финансовыми учреждениями-получателями помогло сохранить около N181 млн средств, однако, согласно аффидевиту, значительная сумма остаётся неучтённой.

Полиция сообщила суду, что оставшиеся средства могут быть перемещены или скрыты, если не будут приняты срочные меры. Постановление о заморозке призвано остановить операции по затронутым счетам, пока следствие продолжает работу.

Постановление охватывает счета, открытые в 12 коммерческих банках и на шести финтех-платформах.

Участие финтех-платформ подчёркивает, насколько быстро деньги могут перемещаться по финансовой системе Нигерии после инициирования мошеннической транзакции. Несанкционированный кредит, исходящий из одной платёжной инфраструктуры, может пройти через несколько финансовых учреждений, прежде чем следствие сможет отследить и вернуть его, что делает сотрудничество между банками, финтех-компаниями, платёжными процессорами и правоохранительными органами критически важным при расследовании предполагаемых финансовых махинаций.

В рамках продолжающегося расследования полиция запросила доступ к выпискам по счетам и документам об открытии счетов, связанных с затронутыми счетами. Генеральный инспектор полиции также дал понять, что расследование может привести к уголовному преследованию лиц, которых признают ответственными.

Постановление суда не устанавливает, что держатели счетов совершили мошенничество. Оно лишь позволяет следствию ограничить операции и получить финансовые документы на время проверки выдвинутых обвинений. Поскольку постановление было вынесено в одностороннем порядке, без заслушивания затронутых держателей счетов, оно действует как временная мера, которая может быть пересмотрена по мере движения дела в судах.

eTranzact, нигерийская компания электронных платежей, лицензированная Центральным банком Нигерии и котирующаяся на Нигерийской бирже, сообщила о прибыли до налогообложения в размере N4,2 млрд в 2025 году, согласно ранее опубликованным финансовым результатам.

Это дело пополняет растущее число нигерийских финансовых расследований, связанных с постановлениями post-no-debit, с помощью которых суды ограничивают доступ к счетам, которые, как подозревается, связаны с предполагаемыми финансовыми преступлениями.