Citi завершила реальные транзакции в блокчейн-реестре Swift, что стало важным шагом в усилиях банка по развитию круглосуточных, межвалютных и интероперабельных платёжных возможностей для институциональных клиентов.

Эти транзакции сделали Citi первым банком США, проведшим реальные нативные операции в реестре в рамках глобальной блокчейн-инициативы Swift. Банк осуществил эту деятельность в сотрудничестве с First Abu Dhabi Bank и базирующейся в Сингапуре Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC).

Реальные транзакции Citi демонстрируют, как общая блокчейн-инфраструктура могла бы поддерживать непрерывные трансграничные платежи и расчёты без зависимости от традиционного банковского cut-off-времени или ограничений работы в выходные дни. Эта инициатива реализуется на фоне давней проблемы отрасли: трансграничные платежи обычно проходят через цепочки банков-корреспондентов, и расчёт может занимать один или более рабочих дней в зависимости от часовых поясов и местных графиков cut-off.

Инициатива является частью более широкой стратегии Citi Services по расширению возможностей в области цифровых активов в сегментах денежных средств и ценных бумаг. Она опирается на такие сервисы, как 24/7 USD Clearing, Citi Token Services и Citi Custody+, предназначенные для обеспечения возможностей платежей, ценных бумаг и управления обеспечением в режиме реального времени для корпоративных и институциональных клиентов.

По словам Citi, её сервис 24/7 USD Clearing в настоящее время обслуживает более 300 банковских клиентов по всему миру, а Citi Token Services обрабатывает около $1 млрд транзакций через свою блокчейн-платформу.

Реальные блокчейн-транзакции ознаменовали региональные вехи

Транзакции, завершённые с банковскими партнёрами Citi, также представляют собой региональные вехи. Транзакция, проведённая с FAB, стала первой реальной транзакцией в рамках инициативы на Ближнем Востоке, а операция с OCBC — первой в Юго-Восточной Азии.

Пилотный проект призван продемонстрировать, может ли технология распределённого реестра поддерживать платёжную и расчётную деятельность непрерывно в течение всего года. Традиционная финансовая инфраструктура часто работает в рамках установленных обработочных окон, что создаёт задержки для транзакций, инициированных вне рабочего времени или в выходные и праздничные дни.

Блокчейн-реестр Swift призван устранить часть этих ограничений, предоставляя финансовым институтам общую инфраструктуру. Система разработана для поддержки мгновенных платёжных обязательств с помощью токенизированных депозитов при сохранении устоявшихся механизмов расчёта, включая расчёт в режиме реального времени для окончательного урегулирования. Примечательно, что этот подход сохраняет Swift и деньги центральных банков в расчётной цепочке, а не заменяет их публичными блокчейн-сетями или криптовалютами — проектное решение, направленное на приемлемость модели для регулируемых институтов.

Предлагаемая модель могла бы обеспечить банкам непрерывную доступность сервисов, более быстрое зачисление средств получателям и более эффективное управление ликвидностью.

Citi расширяет стратегию в области цифровых активов

Дебопама Сен (Debopama Sen), глава платёжного направления в бизнесе Services банка Citi, заявила, что участие банка отражает его стремление содействовать развитию более эффективной и интероперабельной финансовой системы. Она указала, что пилотный проект позволит Citi и её банковским партнёрам изучить, как технология общего реестра могла бы связать платежи, ликвидность и движение обеспечения, сохраняя при этом требования клиентов в центре процесса разработки.

Участие Citi также является частью более широкого курса на объединение традиционной финансовой инфраструктуры с токенизированными активами и цифровыми деньгами. Банк ожидает провести аналогичные транзакции с дополнительными банковскими партнёрами, включая DBS и United Overseas Bank, позже в сентябре.

Инициатива будет работать как контролируемый proof-of-concept с июля по декабрь 2026 года. Её результаты могут помочь определить, как общая блокчейн-инфраструктура в конечном итоге может быть встроена в более широкие банковские и расчётные системы. Пилотный проект также дополняет другие отраслевые инициативы, решающие схожие проблемы, такие как программа улучшения трансграничных платежей Банка международных расчётов и различные эксперименты с цифровыми валютами центральных банков, что отражает более широкий поиск способов сокращения сроков расчётов и снижения затрат в глобальных платежах.

https://x.com/FABConnects/status/2095496475228668020?ref_src=twsrc%5Etfw

Банки исследуют интероперабельные цифровые деньги

DBS также поддержала более широкую цель объединения традиционных банковских систем с новыми цифровыми сетями. Рэйчел Чу (Rachel Chew), главный операционный директор группы и содиректор направления цифровых активов Global Transaction Services в DBS, заявила, что такие инициативы, как цифровой реестр Swift, могли бы помочь установить интероперабельность и общие стандарты между различными финансовыми экосистемами.

OCBC сообщила, что её успешные реальные транзакции с Citi стали шагом вперёд в обеспечении более эффективного и безопасного трансграничного перемещения выпускаемых банками цифровых денег. Банк указал, что такая инфраструктура могла бы дать корпорациям более быстрый доступ к средствам, большую определённость платежей и улучшенное управление ликвидностью.

Модель общей инфраструктуры могла бы позволить банкам соединять платёжные сети между юрисдикциями, сохраняя при этом устоявшееся доверие и охват глобальной банковской системы.

UOB также готовится провести долларовую транзакцию США с Citi через реестр Swift. Со Лай Хуа (So Lay Hua), глава группового транзакционного банкинга UOB, заявила, что планируемая транзакция продемонстрирует важность сотрудничества между финансовыми институтами в развитии платёжной инфраструктуры нового поколения.

Расширяющийся пилотный проект подчёркивает растущий интерес крупных банков к блокчейн-системам, способным соединять традиционные валюты, токенизированные депозиты и рынки ценных бумаг. Если технология окажется масштабируемой, интероперабельная инфраструктура реестра может стать важным компонентом более быстрых трансграничных платежей, расчётов по ценным бумагам и институционального управления ликвидностью.