Центральный банк Ирландии принял меры правового воздействия в отношении Coinbase Ireland за ненадлежащее обеспечение сохранности средств клиентов и недостаточный надзор в период с 2020 по 2025 год. Обязательства по обеспечению сохранности средств являются основополагающими для любой регулируемой компании, работающей со средствами клиентов: правила разработаны так, чтобы деньги клиентов были отделены от собственных активов компании и оставались защищенными.

В уведомлении, опубликованном в четверг, 22 октября, регулятор сообщил, что подразделение Coinbase «признало указанные нарушения и согласилось с бесспорными фактами», урегулировав вопрос штрафом в 3,6 млн долларов. Согласно уведомлению, Coinbase Ireland нарушила нормативные требования в области надзора и обеспечения сохранности средств клиентов, а также ненадлежащим образом полагалась на американскую компанию биржи при аутсорсинге отдельных услуг. Сам по себе аутсорсинг разрешен, однако, согласно регуляторным ожиданиям, ответственность за выполнение этих функций должна нести лицензированное юридическое лицо, а не внешняя или аффилированная организация-поставщик услуг.

Выводы регулятора касаются механизмов аутсорсинга платформы. В действующем пользовательском соглашении%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.) Coinbase говорится: «Мы используем различных поставщиков услуг (некоторые из которых входят в Coinbase Group, а некоторые нет) в рамках договоров аутсорсинга, чтобы помогать нам предоставлять услуги Coinbase эффективно и качественно».

Карен О'Лири, директор Центробанка по правоприменению, отметила в уведомлении, что компании, работающие в Ирландии, «должны обладать соответствующей культурой и компетенцией, чтобы соблюдать правила, реагировать на риски и защищать интересы клиентов». Она добавила:

«Данные меры в отношении Coinbase Ireland подчеркивают стремление Центрального банка гарантировать постоянную защиту клиентов и сохранение целостности финансовой системы».

Санкции в отношении подразделения Coinbase требуют одобрения Высшего суда Ирландии до вступления в силу — это этап подтверждения, предусмотренный процедурой применения санкций Центробанка к регулируемым компаниям. Именно это судебное одобрение остается последним процессуальным шагом до того, как согласованный штраф в 3,6 млн долларов официально вступит в силу.

Coinbase — криптобиржа со штаб-квартирой в США, котирующаяся на Nasdaq под тикером COIN, — начала деятельность в Ирландии в 2018 году. В 2019 году она получила лицензию на электронные деньги от Центрального банка Ирландии, а в 2022 году зарегистрировалась в качестве поставщика услуг виртуальных активов — статус, который подпадает под ирландскую систему противодействия отмыванию денег. Период нарушений с 2020 по 2025 год также охватывает переход ЕС к Регламенту о рынках криптоактивов (MiCA), который полностью применяется к поставщикам услуг в сфере криптоактивов с декабря 2024 года.

Источник: Cointelegraph