Центральный банк Бразилии ввел обязательный 24-часовой период удержания для некоторых криптовалютных переводов стоимостью более $10,000, устанавливая однодневную задержку перед расчетом квалифицируемых крупных транзакций.

Мера, закрепленная в резолюции Banco Central do Brasil, не применяется ко всей криптовалютной активности без исключения. Она касается конкретных переводов, поэтому обычные и менее крупные транзакции остаются вне периода ожидания, тогда как более крупные, соответствующие критериям, подпадают под него.

Reuters сообщило, что по новым правилам квалифицируемые криптопереводы, превышающие порог $10,000, не могут быть завершены, пока не пройдет полные сутки.

Резолюция опирается на правовую базу Бразилии 2022 года для виртуальных активов (Law 14.475/2022), которая назначила центральный банк основным надзорным органом для поставщиков услуг криптоактивов и заложила основу для операционных правил, таких как контроль переводов. Налоговое ведомство Бразилии, Receita Federal, уже требовало ежемесячной отчетности по операциям с криптовалютой от частных лиц и бирж с 2019 года, обеспечивая регуляторам видимость рыночной активности, которую новый период удержания теперь дополняет вмешательством на уровне транзакций.

Влияние на пользователей и платформы

Регулирование напрямую затрагивает пользователей, переводящих суммы выше установленного порога. Для таких операций удержание меняет сроки расчета и доступа к выводу, откладывая момент, когда средства становятся доступными.

Такая задержка имеет практическое значение для срочных переводов, где ожидание в 24 часа может нарушить торговые стратегии или платежные графики, которые ранее выполнялись без задержек.

Криптоплатформам, проводящим квалифицируемые переводы, вероятно, потребуется обновить процедуры комплаенса и уведомления пользователей с учетом периода удержания. Эта операционная корректировка добавляется к уже существующим требованиям по соблюдению норм на рынке, который уже сталкивался с различными угрозами безопасности. Лицензированные биржи, работающие в рамках бразильской системы и включающие как местные компании, так и международные платформы, получившие разрешение центрального банка, должны будут внедрить задержку, не переводя пользователей на нерегулируемые или peer-to-peer каналы, находящиеся вне надзора.

Более широкий регуляторный контекст

Период удержания, ориентированный на более крупные операции, указывает на более пристальное внимание к большим криптовалютным переводам и соответствует целям по борьбе с мошенничеством, мониторингу и комплаенсу, которые обычно лежат в основе таких порогов. Аналогичные механизмы задержки времени используются в традиционном банковском секторе для предотвращения мошенничества, включая периоды удержания по крупным чековым депозитам и отложенные окна расчета по подозрительным банковским переводам.

Надзорная роль центрального банка в отношении финансовой деятельности дополнительно описана в его официальном уведомлении.

Бразилия остается одним из крупнейших рынков криптовалют в Латинской Америке, где регуляторные изменения могут существенно влиять на работу платформ. Новая резолюция сигнализирует о все более строгом подходе к контролю за крупными криптовалютными потоками в стране, укрепляя более широкий мандат центрального банка по поддержанию финансовой стабильности.