Центральный банк Бразилии обяжет поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) применять предварительные блокировки на срок до 24 часов для определенных криптовалютных переводов, предназначенных для иностранных платформ или кошельков самостоятельного хранения, в рамках новой системы предотвращения мошенничества.

В пятницу Banco Central do Brasil (BCB) объявил, что требование о задержке будет применяться к входящим средствам на сумму более 10 000 долларов США, будь то разовая транзакция или накопленная сумма по всем операциям клиента за день. VASP также должны удерживать другие переводы, требующие дополнительной проверки в соответствии с их внутренними правилами управления рисками.

Ожидается, что новые правила вступят в силу 1 января 2027 года, что даст лицензированным поставщикам несколько лет на создание инфраструктуры соответствия требованиям, необходимой для проверки отмеченных переводов в разрешенный период оценки. В соответствии с новыми правилами, поставщики обязаны уведомлять клиентов при наложении любой задержки и вести подробный учет случаев мошенничества, попыток мошенничества и принятых корректирующих мер. VASP может завершить оценку и разблокировать перевод до истечения полного 24-часового периода при условии соблюдения параметров, установленных центральным банком.

Эти меры основываются на правовой базе Бразилии в области виртуальных активов 2022 года (Закон № 14.478/2022), которая назначила BCB главным надзорным органом за VASP и заложила основу для формальной системы лицензирования, находящейся в настоящее время в стадии разработки. По данным Chainalysis, Бразилия входит в число крупнейших в мире рынков криптовалют по уровню внедрения, что делает подход BCB к борьбе с мошенничеством ориентиром для других регуляторов на развивающихся рынках, которым необходимо соблюдать баланс между защитой потребителей и ростом сектора.

Эта политика ставит Бразилию в один ряд с растущим числом юрисдикций, усиливающих меры безопасности в сфере криптовалют, поскольку регуляторы по всему миру сталкиваются с мошенническими схемами, использующими скорость и трансграничный характер цифровых активов.

Бразилия присоединяется к глобальным усилиям по борьбе с криптомошенничеством

Меры Бразилии повторяют антикриминальные инициативы, принятые в других регионах. В Японии Управление финансовых услуг и Национальное полицейское агентство обратились к криптовалютным биржам с просьбой ограничить вывод средств сразу после того, как клиенты вносят фиатную валюту или покупают цифровые активы.

Японские власти также настоятельно рекомендовали платформам обязать клиентов предварительно регистрировать адреса для вывода средств и установить период ожидания, прежде чем новые добавленные адреса можно будет использовать. Среди других предложенных мер безопасности — индивидуальные лимиты на вывод средств, расширенный мониторинг транзакций, многофакторная аутентификация, защищенная от фишинга, и проверка совпадения имени отправителя банковского перевода с владельцем криптовалютного счета.

В отличие от бразильского регулирования, японские меры не имеют обязательной юридической силы. Японские биржи сохраняют свободу действий в плане реализации, адаптируя свои подходы с учетом операционных соображений и степени подверженности неправомерному использованию.

Европейские регуляторы, со своей стороны, предупредили о преступниках, выдающих себя за регулирующие органы и криптовалютные компании, нацеливаясь на пользователей, ищущих лицензированных поставщиков услуг после истечения крайнего срока лицензирования в ЕС в рамках регламента о рынках криптоактивов. Финансовый регулятор Франции задокументировал случаи использования мошеннических веб-сайтов, а Европейское управление по ценным бумагам и рынкам сообщило, что мошенники неправомерно использовали его личность и логотип в поддельных документах.

Источник: Banco Central do Brasil