Бразилия обяжет поднадзорные финансовые учреждения сообщать в Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF), подразделение финансовой разведки страны, о переводах виртуальных активов на сумму $10 000 и более с участием кошельков самостоятельного хранения начиная с 1 октября 2026 года. Новое правило Центрального банка Бразилии добавляет еще один уровень надзора в сфере противодействия отмыванию денег (AML), не запрещая самостоятельное хранение и не ограничивая суммы транзакций, и является отдельной мерой по отношению к предстоящему правилу о 24-часовом удержании, которое вступает в силу в 2027 году.

Порог в $10 000 — это триггер отчетности, а не лимит

Центральный банк Бразилии опубликовал Резолюцию BCB № 588 23 сентября, внеся изменения в существующую систему AML страны, чтобы включить переводы виртуальных активов с участием кошельков самостоятельного хранения в обязательные требования по отчетности. Обязанность по отчетности действует с 1 октября 2026 года.

Согласно правилу, переводы на сумму $10 000 и более в кошельки самостоятельного хранения или из них должны быть отражены в отчетности, направляемой в Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF), whenever поднадзорные учреждения проводят такие переводы в любом направлении. Сумма в $10 000 служит триггером для отчетности, а не лимитом транзакций или запретом на самостоятельное хранение. Пользователи, таким образом, могут продолжать хранить и переводить криптовалюту через кошельки, контролируемые их собственными приватными ключами.

Резолюция 588 также не требует от учреждений автоматически блокировать подпадающие под правило транзакции. Вместо этого ответственность за отчетность возлагается на учреждения, охваченные финансовым регулирующим законодательством Бразилии.

По словам центрального банка, самостоятельное хранение может сокращать объем информации, доступной для мониторинга и оценки рисков. Регулируемые кастодианы, напротив, хранят данные о клиентах и транзакциях в рамках поднадзорных финансовых учреждений. Триггер отчетности нацелен именно на этот пробел: он создает записи в момент движения средств между поднадзорными учреждениями и кошельками, находящимися вне зоны регулирования, не ограничивая сами переводы. Объявление также было опубликовано на официальном портале правительства Бразилии.

Новость о мере также распространилась в X:

Brazil to Require Reporting of Self-Custody Wallet Transfers of $10,000 or More Starting October 1
n> Brazil's central bank has issued Resolution BCB No. 588, amending existing AML/CFT rules to include certain virtual asset transfers involving self-custody wallets. Starting… pic.twitter.com/GflP4IDwTg

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 25, 2026

Отличается от правила о 24-часовом удержании

Резолюция 588 отличается от Резолюции BCB № 584, которая ввела другую меру, направленную на определенные криптопереводы. Резолюция 584 позволяет подвергать временному удержанию исходящие транзакции, подпадающие под критерии, в кошельки самостоятельного хранения или к зарубежным провайдерам виртуальных активов. Мера о 24-часовом удержании вступает в силу 1 января 2027 года, а не 1 октября 2026 года, и использует иной порядок расчета порога, чем требование по отчетности, введенное Резолюцией 588.

Примечательно, что Резолюция 584 допускает суммирование транзакций одного клиента за один день при определении достижения порога. Резолюция 588 не содержит аналогичного положения об автоматическом суммировании для своего триггера отчетности.

Отсутствие положения о суммировании не отменяет существующих обязательств учреждений в отношении подозрительных транзакций. Учреждения должны продолжать оценивать активность, которая может указывать на отмывание денег или финансирование терроризма, в рамках действующей системы AML Бразилии.

Бразилия расширяет надзор за крипторынком

Новое требование является частью более широких усилий Бразилии по усилению надзора за цифровыми активами. Резолюция 588 следует за предыдущими мерами, охватывающими лицензирование, требования к капиталу, управление, безопасность и комплаенс для провайдеров виртуальных активов — базовые элементы, включившие деятельность с виртуальными активами в поднадзорную финансовую систему Бразилии.

Центральный банк также издал 23 сентября Резолюцию BCB № 589. Эта мера вводит дополнительные требования к надзорной информации, касающиеся остатков средств клиентов, позиций кастодиального хранения, подтверждения резервов и активов, переданных в стейкинг. Некоторые положения Резолюции 589 вступают в силу 1 января 2027 года. Тем временем ограничения на операции с неавторизованными провайдерами услуг виртуальных активов запланированы с 6 ноября 2026 года.

Установленные даты вступления в силу формируют поэтапное развертывание, за которым стоит следить: отчетность по переводам с самостоятельным хранением начинается в октябре 2026 года, ограничения на операции с неавторизованными провайдерами — в ноябре, а мера об удержании вместе с частью положений Резолюции 589 — в январе 2027 года.

В совокупности меры от 23 сентября расширяют периметр надзора за рынком виртуальных активов Бразилии. Для криптопользователей октябрьское правило изменяет видимость переводов для отчетности, а не доступ к самостоятельному хранению. Переводы, достигающие порога в $10 000, будут попадать в существующий процесс отчетности финансовой разведки Бразилии, когда их проводят поднадзорные учреждения.

Источник: Live Bitcoin News