BNY, один из крупнейших банков-кастодианов в мире, открыл свою платформу Digital Asset Custody для отдельных институциональных клиентов в Европейском союзе; услуга работает в рамках регуляторного режима блока Markets in Crypto-Assets (MiCA). Этот шаг расширяет присутствие американского банка на рынке цифровых активов Европы в то время, когда финансовые учреждения активнее изучают криптовалюты, стейблкоины и токенизированные ценные бумаги.

Запуск опирается на включение The Bank of New York Mellon SA/NV, европейского банковского подразделения BNY, в реестр MiCA Европейского управления по ценным бумагам и рынкам в июле 2026 года. Эта регистрация уполномочивает подразделение предоставлять услуги хранения, администрирования и перевода криптоактивов от имени соответствующих критериям клиентов в ЕС.

Благодаря запуску институциональные инвесторы получают доступ к кастодиальному хранению цифровых активов через глобальный системно значимый банк, работающий в рамках MiCA, что переносит традиционные возможности обслуживания активов на рынок цифровых активов. BNY заявила, что расширение отражает растущий интерес европейских финансовых учреждений к включению цифровых активов в свою деятельность при сохранении устоявшихся стандартов управления рисками, безопасности и регуляторного надзора.

Институциональный спрос стимулирует внедрение цифровых активов

По словам Дженнифер Баркер, главы европейского направления BNY, банки и брокеры-дилеры расширяют предложения по криптоактивам и стейблкоинам, а управляющие активами и корпоративные казначеи оценивают цифровые платежи и токенизированные ценные бумаги. Эти изменения формируют спрос на инфраструктуру, способную улучшить управление ликвидностью, ускорить расчеты и облегчить перемещение обеспечения между финансовыми учреждениями.

По мнению BNY, учреждения, реализующие стратегии в области цифровых активов, нуждаются в операционной устойчивости, управлении и мерах защиты, сопоставимых с теми, что применяются в традиционных финансовых услугах.

Платформа Digital Asset Custody компании, запущенная в 2022 году, была разработана для безопасного хранения и обслуживания цифровых активов. Ее инфраструктура включает технологию многосторонних вычислений (MPC), изолированные клиентские кошельки и хранение закрытых ключей для усиления безопасности и поддержки требований институционального управления активами.

Технология MPC распределяет контроль над криптографическими операциями между несколькими сторонами или компонентами, снижая зависимость от единственного держателя закрытого ключа. В сочетании с изолированными кошельками и кастодиальным контролем этот подход призван помочь учреждениям управлять цифровыми активами в рамках устоявшихся операционных риск-моделей.

В рамках своей кастодиальной модели BNY предоставляет институциональным клиентам доступ к Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) и USD Coin (USDC). Компания также сообщила о планах расширить список поддерживаемых криптовалют и стейблкоинов по мере развития своего бизнеса в области цифровых активов.

Цифровое хранение интегрировано с традиционным обслуживанием активов

BNY позиционирует платформу как продолжение своего устоявшегося бизнеса по обслуживанию активов, а не как отдельный криптовалютный продукт. Такой подход призван позволить институциональным клиентам встроить цифровые активы в существующие инвестиционные и операционные процессы.

Кэролайн Вайнберг, главный инновационный директор и директор по трансформации рынков BNY, отметила, что платформа опирается на устоявшийся контроль и операционную экспертизу банка. Она пояснила, что цель состояла в том, чтобы помочь клиентам связать их традиционную финансовую деятельность со стратегиями в области цифровых активов на протяжении всего жизненного цикла активов.

Эта интеграция может быть актуальна для учреждений, стремящихся управлять традиционными ценными бумагами и цифровыми активами через взаимодополняющие операционные механизмы. Она также может поддержать более скоординированные процессы хранения, платежей, расчетов и управления обеспечением.

Стратегия BNY связывает цифровое кастодиальное хранение с более широкими финансовыми приложениями, включая токенизированные активы, цифровые деньги, платежи и мобильность обеспечения, а не ограничивает услуги лишь хранением криптовалют. Компания рассматривает хранение как основополагающий элемент своей более широкой инфраструктуры цифровых активов, отмечая, что по мере освоения токенизации финансовыми рынками учреждения все чаще нуждаются в сервисах, связывающих блокчейн-активы с существующими финансовыми системами и институциональными процессами.

Регистрация в MiCA усиливает европейское предложение BNY

Европейское расширение отражает более широкие инвестиции BNY в инфраструктуру, призванную соединить традиционные и цифровые финансовые рынки. Расширяя возможности хранения для отдельных клиентов из ЕС, банк стремится поддержать учреждения, желающие осваивать цифровые активы в регулируемой операционной среде.

MiCA устанавливает единый регуляторный режим для рынков криптоактивов по всему Европейскому союзу, гармонизируя правила, которые ранее различались между государствами-членами, в рамках единого свода стандартов, полностью вступившего в силу в декабре 2024 года. Работа в рамках этого режима создает регуляторную основу для соответствующих критериям поставщиков услуг по оказанию определенных услуг с криптоактивами при соблюдении применимых требований.

Для банков, брокеров-дилеров, управляющих активами и корпоративных казначеев регулируемая кастодиальная инфраструктура может стать важной частью внедрения цифровых активов, особенно там, где ключевыми факторами являются безопасность, управление и операционный контроль.

Запуск не означает, что каждое учреждение ЕС автоматически получит доступ к услуге: BNY уточнила, что расширение изначально охватывает отдельных институциональных клиентов. От того, насколько быстро доступ выйдет за пределы этой начальной группы и выполнит ли BNY свое заявленное намерение расширить список поддерживаемых активов, будет зависеть, насколько широко регулируемое хранение такого рода станет доступно учреждениям ЕС.

Этот шаг укрепляет позиции BNY в области институциональных услуг для цифровых активов, сочетая традиционную кастодиальную экспертизу с регулируемой инфраструктурой криптоактивов, поскольку европейские финансовые компании ищут новые подходы к платежам, расчетам и токенизированным ценным бумагам.

Источник: CoinTrust