Block (ранее Square), платёжная компания, основанная Джеком Дорси, в принципе согласилась выплатить 764 млн долларов для урегулирования расследования Министерства юстиции США (DOJ), касающегося её системы противодействия отмыванию денег (AML). Раскрытие этой информации произошло на фоне существенного снижения квартальной прибыли биткоин-направления компании.

Отложенное уголовное обвинение по Закону о банковской тайне

О предлагаемом урегулировании было сообщено в отчётном документе, датированном 3 ноября 2026 года. Согласно его условиям, уголовное обвинение в том, что Block не обеспечила эффективную программу противодействия отмыванию денег в нарушение Закона о банковской тайне — основного закона США в сфере AML, — будет отложено на три года. Этот закон требует от финансовых учреждений поддерживать эффективные AML-программы, отслеживать транзакции и сообщать о подозрительной активности органам США. Подобные отложенные соглашения приостанавливают обвинение на период выполнения компанией условий договорённости, и дело может быть возобновлено, если условия не будут соблюдены.

Соглашение предусматривает общую денежную составляющую в размере примерно 964 млн долларов, которая сокращена до 764 млн долларов с учётом зачётов за предыдущие регуляторные урегулирования. Block уже зарезервировала всю сумму, хотя окончательное соглашение пока требует одобрения суда.

Расследование, берущее начало в заявлениях Hindenburg Research

Расследование DOJ началось в 2023 году после заявлений продавца в шорт Hindenburg Research о том, что Cash App, платёжная мобильная платформа Block, имела слабые механизмы комплаенса, позволявшие мошенническим аккаунтам и незаконным транзакциям оставаться незамеченными. Block тогда отвергла эти обвинения как неточные и вводящие в заблуждение. Hindenburg Research, публиковавшая критические отчёты о компаниях, против которых делала ставки, объявила в январе 2025 года о своём роспуске.

Предыдущие меры регулятора Нью-Йорка

Федеральное дело — не первый регуляторный setback Block в сфере комплаенса. В апреле 2025 года Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, финансовый регулятор штата, оштрафовал компанию на 40 млн долларов за нарушения комплаенса, включая накопление более 169 000 необработанных оповещений о подозрительных транзакциях к 2020 году.

Прибыль от биткоина упала вдвое на фоне роста основного бизнеса

Раскрытие информации об урегулировании совпало с квартальными результатами, показавшими давление на биткоин-операции Block. В третьем квартале 2026 года валовая прибыль от биткоин-экосистемы компании упала на 50% до 52 млн долларов по сравнению со 104 млн долларов годом ранее, поскольку компания снизила комиссии на определённые биткоин-транзакции. Выручка от биткоина снизилась на 11% до 1,8 млрд долларов.

Падение биткоин-направления произошло несмотря на более сильные показатели остального бизнеса. Общая валовая прибыль Block выросла на 22% до 3,24 млрд долларов благодаря росту кредитных и платёжных операций Cash App, что компенсировало слабость биткоин-сегмента.

Сумма урегулирования превышает квартальную чистую прибыль

Предлагаемое урегулирование превышает заявленную чистую прибыль Block в размере 566 млн долларов за третий квартал 2026 года, что усиливает внимание к расходам компании на комплаенс в условиях её экспансии за пределы биткоин-трейдинга. Следующий этап — одобрение суда; после вступления в силу соглашение будет сохранять отложенное статус уголовного обвинения в течение трёхлетнего срока.

Первоначально статья была опубликована BitcoinKE.