K33 Research: штрафы и потери Binance от взломов достигли $10,7 млрд, или 56% прибыли за пять лет

Анализ, опубликованный в понедельник Ветле Лунде, руководителем исследовательского отдела K33 Research, оценивает совокупные расходы Binance на регуляторные штрафы и инциденты, связанные со взломами, примерно в $10,7 млрд — около 56% расчетной прибыли биржи до налогообложения за 2021–2025 годы.

Поскольку Binance является непубличной компанией, она не публикует детальную финансовую отчетность, обязательную для листинговых компаний, что делает подобные независимые оценки одними из немногих публичных ориентиров для измерения прибыльности биржи — и для оценки финансового веса ее регуляторных неудач и проблем с безопасностью.

Эта цифра отражает годы регуляторных разбирательств в сочетании с несколькими громкими нарушениями безопасности в крупнейшей криптобирже мира.

Годы регуляторных соглашений

Крупнейший единовременный штраф Binance был наложен в ноябре 2023 года, когда биржа согласилась выплатить около $4,3 млрд в рамках координированного урегулирования с Министерством юстиции США, Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), признав нарушения, включая поддержание неэффективной программы противодействия отмыванию денег. На момент объявления выплата в $4,3 млрд входила в число крупнейших корпоративных штрафов в истории США. Основатель Чанпэн Чжао в рамках урегулирования покинул пост генерального директора, выплатил личный штраф в размере $50 млн и впоследствии был приговорен к четырем месяцам тюрьмы.

В рамках параллельного урегулирования с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Binance согласилась выплатить $2,7 млрд, при этом Чжао было назначено дополнительное взыскание в размере $150 млн. Компания также была привлечена к суду Комиссией по ценным бумагам и биржам США в июне 2023 года.

Инциденты с безопасностью

Что касается безопасности, в мае 2019 года Binance сообщила, что хакеры вывели около 7 000 Bitcoin, стоивших на тот момент примерно $40 млн; потери пользователей были покрыты резервным фондом биржи Secure Asset Fund for Users (SAFU) — экстренным страховым резервом, созданным биржей в 2018 году и пополняемым за счет части торговых комиссий. В октябре 2022 года злоумышленник воспользовался межсетевым сервисом Binance Bridge, чтобы выпустить около 2 млн BNB, нативного токена биржи, стоимостью примерно $570 млн; в ответ Binance временно остановила сеть BNB Chain, и большая часть выпущенных токенов была заморожена на блокчейне.

Анализ Лунде суммирует подобные расходы и сопоставляет их с расчетной прибылью биржи до налогообложения за период 2021–2025 годов.

Этот материал впервые был опубликован на COINOTAG.