Binance с 1 ноября вводит обязательное указание цели для международных криптопереводов в Бразилии

Binance с 1 ноября введет новые проверки трансграничных криптопереводов с участием бразильских пользователей: клиенты должны будут указать цель операции и идентифицировать контрагентов до обработки ряда депозитов и выводов средств.

По словам биржи, меры принимаются в соответствии с Резолюцией BCB № 521/2025 — правилом центрального банка Бразилии, которое включило международные переводы виртуальных активов в валютный механизм страны и установило новые обязательства по отчетности для поставщиков криптоуслуг.

Требования охватывают физических и юридических лиц, использующих Binance в Бразилии, whenever криптовалюта перемещается между резидентом и нерезидентом Бразилии. Отправка активов на собственный счет пользователя на зарубежной бирже считается международным переводом согласно правилу. Переводы между двумя резидентами Бразилии не затрагиваются.

Пользователи должны объяснить, почему криптовалюта перемещается за границу

С 1 ноября бразильские пользователи, осуществляющие международные криптопереводы через Binance, должны будут указать цель операции и определить тип контрагента, отправляющего или получающего активы.

По данным Binance, пользователям может потребоваться предоставить до трех элементов информации. Первый — цель перевода. Второй идентифицирует контрагента как физическое лицо, компанию, банк, биржу, инвестиционный фонд, некоммерческую организацию или другую категорию. Корпоративные счета также должны указать, относится ли другая компания к той же экономической группе.

Коды целей взяты из классификаций, установленных центральным банком Бразилии. Примеры включают переводы между собственными счетами человека, оплату товаров, ИТ-услуг, бизнес-услуг, пожертвования и международные поездки. Binance сообщила, что выбранная категория должна соответствовать реальной причине операции, поскольку информация передается регулятору.

Количество доступных категорий зависит от размера операции.fers на сумму 50 000 долларов или менее, или эквивалент в другой валюте, используют упрощенный список из 10 целей. Для операций свыше 50 000 долларов пользователи должны выбирать из полного списка из 96 классификаций.

Порог в 50 000 долларов применяется к каждому отдельному переводу. Свыше этой суммы, по словам Binance, общей категории «другое» нет, то есть пользователи должны выбрать классификацию, наиболее подходящую для операции.

Резолюция 521 требует отчетности по информации, включая дату операции, цель, поступила криптовалюта в страну или покинула ее, идентификацию клиента, тип и количество актива, стоимость в бразильских реалах, иностранного плательщика или получателя, задействованную страну и отношения с клиентом.

Отсутствие информации может заблокировать вывод средств

Binance не позволит отправить заявку на международный вывод средств, пока не будет заполнен необходимый опросник.

Для депозитов, поступающих-за рубежа, биржа сообщила, что средства могут оставаться в ожидании, пока Binance запрашивает необходимую информацию. В отдельных случаях операция может быть возвращена отправителю, если необходимые данные не предоставлены.

Требование распространяется на каждый международный депозит и вывод. Оно касается и пользователей API: Binance требует обновленные эндпоинты, содержащие дополнительные регуляторные поля. Институциональные и VIP-клиенты получат отдельные технические инструкции.

Пользователи, переводящие криптовалюту на принадлежащий им счет на зарубежной бирже, должны идентифицировать себя как контрагента. Binance сообщила, что поле цели будет автоматически заполнено как перевод между счетами одного и того же лица, а клиенту останется подтвердить декларацию.

Переводы с участием собственных (self-hosted) кошельков клиента Binance обрабатываются иначе. Пользователям не нужно указывать цель при перемещении активов на свой некастодиальный кошелек или с него, но они должны подтвердить владение. Binance все равно сообщит об операции центральному банку Бразилии в отдельной категории.

Отдельное правило Бразилии об отчетности по некастодиальным кошелькам с порогом в 10 000 долларов вступило в силу 1 октября для соответствующих переводов. Этот механизм касается отчетности по противодействию отмыванию денег, и его не следует путать с требованием Binance о кодах целей для международных переводов, действующим с 1 ноября.

Ряд международных переводов ограничен суммой в 100 000 долларов

Бразильские правила устанавливают еще одно условие для переводов с участием иностранных контрагентов, не уполномоченных работать на валютном рынке Бразилии.

Резолюция BCB № 277, измененная Резолюцией 521, ограничивает международный платеж или перевод в виртуальных активах эквивалентом 100 000 долларов за транзакцию, когда контрагент не является учреждением, уполномоченным на валютном рынке Бразилии.

Этот лимит не является универсальным потолком в 100 000 долларов для всех международных криптопереводов. Его применение зависит от статуса учреждения или организации на другой стороне операции.

Binance сообщила, что доступные для переводов зарубежные биржи будут отображаться в выпадающем меню после оценки на соответствие требованиям центрального банка. Платформу, отсутствующую в списке, можно направить в службу поддержки для проверки, но, по словам Binance, включение остается предметом внутреннего анализа.

Правила центрального банка требуют, чтобы бразильские поставщики виртуальных активов, работающие с иностранной крипто-сервисной компанией, проверяли, подпадает ли зарубежная фирма под действенный надзор в области пруденциальных норм и поведения. Когда иностранная юрисдикция не применяет такие требования, бразильский поставщик должен задокументировать собственную оценку рисков до начала работы с этой фирмой.

Новая процедура переводов встроена в расширяющуюся регуляторную базу Бразилии для криптокомпаний. Новые правила страны в отношении капитала и лицензирования криптофирм требуют от поставщиков соблюдения стандартов управления, риск-менеджмента и пруденциальных норм, поскольку надзор приближается к модели, используемой для брокеров и финансовых институтов.

Правила 1 ноября отделены от правила «путешествия» (Travel Rule)

Binance подчеркнула, что ноябрьский опросник при переводах — это не крипто-правило Travel Rule Бразилии.

По словам биржи, требования Travel Rule будут вводиться по отдельному поэтапному графику: внутренние переводы запланированы на 2027 год, а международные — на 2028 год. Binance сообщила, что эти требования будут описаны в отдельных уведомлениях.

Резолюция 521 вместо этого регулирует обращение с определенными операциями с виртуальными активами в рамках валютного механизма и международных капитальных операций Бразилии. Центральный классифицирует криптоперевод как международный, когда право собственности переходит между резидентом и нерезидентом, между двумя нерезидентами или когда одно и то же лицо отправляет или получает собственные активы через границу Бразилии.

Бразилия также отдельно ограничила использование криптовалюты в своих регулируемых каналах электронных валютных платежей. Виртуальные активы не могут использоваться для расчетов внутри поднадзорной системы электронных валютных платежей (eFX), хотя эта мера не запрещает обычные криптопереводы через биржи или кошельки.

Binance сообщила, что информация, собранная с помощью нового опросника по международным переводам, будет передаваться центральному банку Бразилии в ежемесячных регуляторных отчетах. Биржа не заявляла, что изменения с 1 ноября остановят обычную торговлю или внутренние криптопереводы между резидентами Бразилии.

Компания сообщила, что дополнительные сведения о «передаче операций в Бразилию» будут предоставлены в ближайшие дни. Ее уведомление от 2 октября не содержало дополнительных деталей по этому процессу.