Пекинская полиция открыла уголовное расследование в отношении компаний, аффилированных с CreditEase — китайской группой в сфере финансовых технологий и инвестиций. Основатель Тан Нин и ряд других подозреваемых взяты под уголовные принудительные меры. Расследованию предшествовали приостановка выкупа инвестиционных продуктов и предупреждение о возможной неплатежеспособности на фоне крупных провалов в выплатах, что перевело кризис, который компания изначально представляла как упорядоченную ликвидацию, в плоскость уголовного права. Это также привлекло новое внимание к прежним долям CreditEase в криптовалютных и финтех-компаниях, хотя полиция эти активы не обвиняла.

Отдел Чаояна подтвердил расследование: подозреваемые взяты под принудительные меры

Полицейское управление района Чаоян сообщило, что расследует подозрительную преступную деятельность, связанную с компаниями группы CreditEase. Власти подтвердили, что несколько подозреваемых, включая мужчину 53 лет по фамилии Тан и женщину 51 года по фамилии Чжао, взяты под уголовные принудительные меры. По сообщениям, это основатель CreditEase Тан Нин и его жена Чжао Мэй, однако полиция не уточнила конкретные обвинения. Управление заявило, что дело продолжает расследоваться, и точные обвинения в отношении каждого подозреваемого пока не определены.

Следователи устанавливают обстоятельства дела и работают над возвратом активов пострадавшим инвесторам — эта правоохранительная работа идет параллельно с собственными обязательствами компании. Полиция рекомендовала инвесторам подавать жалобы онлайн, по почте или в специально обозначенных отделениях полиции и предупредила о мошеннических предложениях по выплатам, призвав инвесторов взаимодействовать со следствием только через официальные каналы.

CreditEase подробно описала финансовые трудности в письме с извинениями инвесторам

CreditEase изложила масштаб своих финансовых проблем в письме с извинениями от 11 октября, распространенном среди инвесторов через аффилированные мобильные приложения. Согласно письму, группа приостановила выкуп инвестиционных продуктов с характеристиками фиксированной доходности 22 мая, сославшись на ухудшение положения дел в бизнесе — заморозка все еще действовала почти пять месяцев спустя, когда письмо было распространено.

Руководство связало приостановку с сокращением бизнеса по управлению капиталом, слабой доходностью инвестиций и значительными убытками по ряду направлений. CreditEase изначально планировала упорядоченную ликвидацию, однако ограниченное финансирование и низкокачественные активы не позволили ей выполнить обязательства по выплатам. Сторонний финансовый аудит впоследствии указал, что группа может быть неплатежеспособной, со значительным дефицитом средств, доступных для выплат, — этот разрыв лежит в основе кризисной ситуации с выплатами. Попытки продать базовые активы также не увенчались успехом, что еще больше осложнило планы по компенсациям инвесторам, пострадавшим от дефолтов.

В ответ CreditEase обязалась взыскивать непогашенные кредиты, реализовывать ценные активы и добиваться справедливых выплат инвесторам соответствии с применимым законодательством — обязательства, которые опираются на те же кредитные портфели и продажи активов, которые группа сама описывала как слабые и трудные для продажи.

Криптовалютные связи в фокусе: Yiren Digital вновь подчеркивает независимость

Помимо кредитных операций, CreditEase ранее раскрывала инвестиции в криптовалютные и финтех-компании, включая Circle, Matrixport, Figure, Archax и Poko. Однако власти не установили никакой связи между этими инвестициями и подозреваемой преступной деятельностью, расследуемой в настоящее время.

Отдельно котирующаяся в США Yiren Digital (NYSE: YRD) ранее заявляла, что ее операции независимы от бизнеса CreditEase по управлению капиталом. После майской приостановки выплат компания подчеркивала, что ее бизнес-деятельность отделена от процесса ликвидации группы.

Тем не менее Yiren Digital отчиталась о более слабом втором квартале: выручка снизилась на 46% в годовом исчислении до 890 млн юаней. Выручка от кредитных решений упала на 48% за год, а объем выданных кредитов сократился на 69% — до 6,3 млрд юаней.

По мере развития расследования пострадавшие инвесторы ожидают дополнительных подробностей о возможном возврате активов и способности CreditEase выполнить свои обязательства, при этом продолжающееся расследование управления и обязательства группы по взысканию кредитов и продаже активов остаются основными известными путями выплат инвесторам.