Центральный банк Италии, Banca d’Italia, обязал поставщиков услуг криптоактивов (CASP) внедрить обязательные контрольные процедуры для проверки криптовалютных переводов на связи с лицами, находящимися под санкциями.

Согласно этим мерам, CASP должны разработать политики и внутренний контроль для соблюдения финансовых санкций Европейского союза (ЕС) при обработке криптовалютных переводов, сообщила Banca d’Italia в объявлении. По словам центрального банка, провайдеры обязаны поддерживать надлежащие механизмы контроля для выявления клиентов и транзакций, связанных с подсанкционными лицами.

В директиве указано, что проверки должны проводиться:

i) в отношении собственных клиентов — в момент установления отношений и при наступлении определенных событий (например, при принятии нового регламента Совета ЕС, предусматривающего новые ограничительные меры, или при изменении персональных данных);

ii) в отношении отдельных переводов средств и криптоактивов — до исполнения транзакции, в части имени как отправителя, так и получателя.

Директива также гласит, что поставщики платежных услуг (PSP) и CASP в обязательном порядке должны проверять данные отправителя и получателя при переводах средств или криптоактивов. Тем самым обязанность по скринингу распространяется как на этап установления отношений с клиентом, так и на этап каждой отдельной транзакции, причем проверки должны проводиться до исполнения перевода.

Эта мера последовала на фоне сообщений об использовании криптовалют организациями из России и Ирана для проведения транзакций в обход финансовых санкций. По данным занимающейся блокчейн-безопасностью компании CertiK, обеспеченный российским рублем стейблкоин A7A5 обработал около 110 млрд долларов совокупных транзакций в период с февраля 2025 года по май 2026 года, несмотря на то что он находится под западными санкциями.

По имеющимся сведениям, Иран также ослабил валютные ограничения, чтобы побудить компании использовать криптовалюты, включая USDT и Bitcoin, для трансграничных расчетов через иранские биржи.

В июле 2026 года министр финансов США Скотт Бессент заявил, что американские власти распорядились заморозить криптовалюту на сумму более 130 млн долларов, находившуюся в кошельках, связанных с центральным банком Ирана. Компания блокчейн-аналитики TRM Labs сообщила в июне 2026 года, что за период продолжительностью более семи лет между криптобиржей CoinEx и подсанкционными иранскими организациями прошло более 3,8 млрд долларов.

Эти меры дополняют нормативные требования, с которыми сталкивается криптовалютный бизнес, работающий в Европе. Ранее BitcoinKE сообщал, что Banca Sella стала первым итальянским банком, предложившим криптоуслуги в стране. Первоначальный материал опубликовало издание BitcoinKE.