Финансовое разведывательное агентство Австралии AUSTRAC приостановило регистрацию Cryptolink Pty Ltd, оператора крупнейшей в стране сети Bitcoin- и криптовалютных банкоматов, фактически отключив 96 устройств.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre в понедельник сообщил, что приостановил регистрацию Cryptolink как Virtual Asset Service Provider (VASP) на три месяца, начиная с 9 августа. Решение было принято после того, как компания не выполнила обязательства по соблюдению правил противодействия отмыванию денег.

В рамках австралийской системы AML VASP — любое предприятие, которое облегчает операции с цифровыми активами для клиентов, — обязано сообщать государству о некоторых видах деятельности. Среди этих обязанностей — подача threshold transaction reports (TTRs) по операциям с наличными свыше установленного лимита. Эти отчеты являются важным элементом сбора финансовой разведки, позволяя регуляторам отслеживать физическое перемещение валюты, которая в противном случае могла бы исчезнуть в псевдонимной криптоэкосистеме. Криптовалютные банкоматы, которые напрямую преобразуют наличные деньги в цифровые активы, такие как Bitcoin, особенно привлекательны для злоумышленников, поскольку в одном почти мгновенном действии они соединяют отслеживаемый фиатный мир и более трудную для мониторинга блокчейн-среду.

Генеральный директор AUSTRAC Brendan Thomas заявил, что Cryptolink "met the conditions stipulated in its enforceable undertaking" but "subsequently failed to meet basic reporting obligations, particularly for threshold transaction reports." Регулятор также отметил, что Cryptolink не ответила на его запросы информации.

Thomas сказал, что AUSTRAC "deemed it too high risk to continue operating at present."

Приостановка последовала за enforceable undertaking, принятой в октябре 2025 года, когда Cryptocurrency Taskforce AUSTRAC выявила предполагаемую задержку отчетности и недостаточные оценки рисков. Тогда Cryptolink уплатила штраф в размере $56,340. Однако эти более ранние меры не сняли опасения регулятора; спустя несколько месяцев AUSTRAC все же перешло к приостановке после того, как нарушения комплаенса продолжились.

Предупредительный сигнал для сектора

96 затронутых устройств — лишь часть быстро растущей инфраструктуры. По данным AUSTRAC, в Австралии сейчас насчитывается примерно 1,800 криптовалютных банкоматов — больше всего в Азиатско-Тихоокеанском регионе — по сравнению всего с 23 в 2019 году. Australian Federal Police оценивает, что через Bitcoin- и криптовалютные банкоматы страны ежегодно проходит около $275 million.

Регуляторы все чаще рассматривают точки обмена наличных на криптовалюту как канал для мошенничества и отмывания денег. Агентство предупредило, что сами операторы признали: отрасль стала "a safe haven for bad actors." Правоохранительные органы по всему миру фиксировали схемы, в которых мошенники — в том числе организаторы romance investment scams и схем выдачи себя за других лиц — направляют жертв вносить наличные в крипто-банкоматы, из-за чего вернуть средства после подтверждения транзакции в блокчейне крайне сложно.

Министр внутренних дел Австралии предложил законодательство, предоставляющее AUSTRAC полномочия контролировать или запрещать так называемые high-risk products, включая крипто-банкоматы. Crypto Taskforce AUSTRAC взаимодействует с операторами банкоматов с конца 2024 года, а некоторые операторы создали коалицию для повышения стандартов комплаенса.

"We will continue to keep a close watch on the cryptocurrency sector, particularly businesses operating crypto ATMs, and will take action where we identify serious risks or non-compliance," сказал Thomas.

Приостановка действует до 9 November 2026.