Австралийский регулятор по борьбе с финансовыми преступлениями, AUSTRAC, за прошедший год отменил, приостановил или отказался продлить регистрации 45 провайдеров услуг денежных переводов и виртуальных активов, усиливая надзор за компаниями, подверженными рискам отмывания денег и финансирования терроризма.

AUSTRAC (Австралийский центр отчётности и анализа транзакций) администрирует Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2006 года и с 2018 года требует от провайдеров обмена цифровых валют регистрироваться в нём, что даёт регулятору право выдавать, приостанавливать и отменять регистрации компаний, оказывающих услуги денежных переводов и работы с виртуальными активами.

По данным AUSTRAC, регистрации компаний были отменены по причинам, включающим:

• Отсутствие возможности осуществлять деятельность
• Дормантность или неактивность
• Непредоставление обозначенных услуг в течение длительных периодов
• Неплатёжеспособность
• Наличие ненадлежащих регистраций
• Непредоставление регулятору сведений о существенных изменениях

Ужесточение мер происходит на фоне усиления Австралией контроля над высокорисковыми платёжными каналами.

«Компании с отменённой регистрацией больше не могут работать, и в надлежащих случаях мы передали лиц, стоящих за этими компаниями, правоохранительным и регуляторным партнёрам как внутри страны, так и за рубежом», — заявил гендиректор AUSTRAC Брендан Томас.

«Финансовая преступность не знает границ, и мы тесно сотрудничаем с отечественными и международными партнёрами, чтобы укреплять финансовую систему не только в Австралии, но и во всём мире».

Согласно пресс-релизу AUSTRAC, внимание регулятора к секторам платежей, денежных переводов и виртуальных активов в последние месяцы проявилось в ряде надзорных мер, включая начало расследования в отношении Western Union и приостановку сети криптоматов Cryptolink.

AUSTRAC также начал расследование в отношении Western Union из-за опасений по поводу управления высокорисковыми платёжными каналами, клиентами и партнёрами, одновременно приостановив деятельность оператора криптоматов Cryptolink (связанный материал, расследование Western Union).

В одном из случаев AUSTRAC совместно с Национальным центром по борьбе с мошенничеством отменил регистрацию криптовалютной компании GetCoins после жалоб и опасений относительно её способности управлять рисками отмывания денег. По словам регулятора, компания предположительно использовалась организованными криптовалютными инвестиционными мошенническими схемами.

Томас отметил, что компании с отменённой регистрацией больше не могут работать, и в надлежащих случаях связанные с ними лица были переданы правоохранительным и регуляторным партнёрам.

Эти меры отражают более широкий сдвиг в сторону жёсткого контроля над крипто-бизнесом и компаниями денежных переводов, поскольку регуляторы стремятся предотвратить использование каналов цифровых активов и трансграничных платежей организованной преступностью и финансовым мошенничеством. Австралия также движется к закрытию давнего пробела в своей системе ПОД/ФТ: принятые в 2024 году реформы распространили обязательства по ПОД/ФТ на юристов, бухгалтеров, агентов по недвижимости и другие компании «второго транша», ранее не входившие в режим регулирования.

«Наше послание отрасли ясно: понимайте свои риски, управляйте ими и выполняйте отчётные обязательства — иначе вы можете потерять возможность продолжать деятельность», — сказал Томас.

Этим мерам предшествовали другие регуляторные действия в Австралии, включая штраф для Binance, охарактеризованный регулятором как «ясное предупреждение» компаниям, работающим в стране, предупреждение ASIC о том, что нелицензированные криптофирмы могут столкнуться со штрафами до 10% годового оборота за несоблюдение требований и мнение эксперта австралийского регулятора о том, что регулирование криптовалют должно фокусироваться на экономической функции, а не на технологии доставки. Для зарегистрированных компаний эти отмены сигнализируют, что AUSTRAC готов использовать свои полномочия по отмене регистрации не только против нарушений, но и против неактивных или несоответствующих операторов, делая постоянное соблюдение регистрационных требований и отчётности условием присутствия на рынке.