Addable (ранее Addition Wealth) — ИИ-ориентированная платформа финансового консультирования для финансовых институтов и работодателей — объявила о полном ребрендинге компании и выпуске набора новых ИИ-возможностей для своего движка финансового консультирования.

Новые продукты, созданные на базе существующей платформы компании, включают проактивные инсайты, рекомендации по следующим оптимальным действиям и круглосуточного ИИ-консультанта (24/7 AI Advisor). Эти решения расширяют оркестрационный слой Addable за счет контекстного и разговорного ИИ, что, по позиции компании, создает наиболее полную платформу для обслуживания институтами каждого человека.

С момента основания в 2021 году Addable выросла до обслуживания как работодателей, так и финансовых институтов, включая банки, управляющие компании, операторов пенсионных счетов и платежные компании. Согласно анонсу на сайте компании, сейчас она работает более чем с 600 партнерами, среди которых корпорации из списка Fortune 500. Поскольку предложение для финансовых институтов распространяется под белым лейблом, значительная часть этого охвата обеспечивается технологиями Addable под брендами партнеров, а не под ее собственным именем.

«Возможности, которые мы создаем на основе нашей платформы, позволяют институтам и работодателям как никогда легко предоставлять персонализированное консультирование, которое раньше было доступно только состоятельным людям», — сказала Ана Махони (Ana Mahony), генеральный директор и основатель Addable. «Мы объединяем данные института с полной финансовой картиной каждого клиента, включая связанные счета и сторонние сигналы, чтобы обеспечивать проактивную поддержку, инсайты и следующие шаги, повышая при этом продуктивность каждого консультанта».

ИИ-движок консультирования, соединяющий финансовые данные, человеческие советы и персонализированные действия

Базовая платформа Addable работает в три этапа. Сначала она собирает данные от частных лиц и финансовых институтов — включая счета, транзакции, корпоративные льготы, сторонние сигналы и поведенческие паттерны — формируя базовое понимание каждого пользователя, которое со временем становится точнее. Затем платформа организует эти данные для конечного пользователя, помогая ему в доступной форме изучать различные финансовые темы. Наконец, она направляет пользователя, предоставляя инсайты, рекомендации и следующие оптимальные действия — будь то открытие счета, перевод пенсионных накоплений или погашение долга под высокие проценты.

Новый набор продуктов

• Проактивные инсайты: Используя инструменты личных финансов для бюджетирования, управления долгом и пенсионных накоплений, пользователи получают ИИ-инсайты, адаптированные к их конкретной ситуации.
• Следующие оптимальные действия: На основе целей и контекста человека Addable рекомендует конкретные следующие шаги — будь то подготовка к налоговому сезону, сопровождение корпоративного события, связанного с акциями, или открытие подходящего счета или продукта института для достижения цели.
• Круглосуточный ИИ-консультант: Цифровой консультант, который отвечает на вопросы в любое время, опираясь на реальные финансы человека и данные, которыми располагает о нем платформа. Он также предлагает отправную точку тем, кто не знает, с чего начать.

Живые финансовые специалисты остаются центральной частью платформы. Когда человеку полезна помощь специалиста, Addable рекомендует финансового консультанта и помогает организовать встречу. Затем платформа предоставляет консультанту полный контекст и инсайты, автоматизирует фиксацию обсужденного и берет на себя контроль за исполнением, направляя человека к следующим шагам после завершения беседы. Именно такое разделение труда — ИИ отвечает за контекст, документирование и последующее сопровождение, а консультанты сосредоточены на самом консультировании — позволяет компании реализовать цель Махони по повышению продуктивности.

Измеримый эффект

По словам компании, влияние платформы поддается измерению. В опросе пользователей Addable 76% респондентов заявили, что платформа положительно повлияла на их финансы, 45% сообщили об увеличении пенсионных накоплений, а 32% — о погашении долгов.

Addition Wealth теперь называется Addable

Новое название отражает то, как компания развивалась и расширялась за последние несколько лет, превратившись в гибкую платформу, на основе которой партнеры из числа финансовых институтов могут создавать, дополнять и настраивать решения для массового пользователя.

Компания будет работать под двумя брендами. Addable — ИИ-ориентированная платформа для финансовых институтов, распространяемая под белым лейблом и настраиваемая в соответствии с целями бизнеса. Например, институты могут конфигурировать платформу, добавляя собственных консультантов, продукты, контент, бренд и интеграции. Addable Money — это льгота по финансовому благополучию, которую работодатели предлагают сотрудникам для помощи в финансовых решениях: от выбора льгот и управления акционерной компенсацией до подготовки к крупным жизненным переменам. В обоих случаях платформа Addable служит базовой инфраструктурой. Единый движок означает, что анонсированные ИИ-возможности могут быть доступны пользователям как в фирменном интерфейсе банка, так и в корпоративной программе льгот — на одних и тех же слоях сбора данных, оркестрации и консультирования.