Wierzyciele Zondacrypto, największej polskiej platformy handlu kryptowalutami, rozpoczęli w Estonii starania prawne o odzyskanie pozostałości aktywów giełdy po jej upadku na początku tego roku.

Postępowanie upadłościowe toczy się w kraju bałtyckim, gdzie zarejestrowano podmiot operacyjny platformy i gdzie złożono pierwszy wniosek — mimo że firma miała tam niewiele środków, ogromne zadłużenie i praktycznie nie prowadziła działalności. Dla klientów giełdy wynik tego postępowania w dużej mierze zdecyduje o tym, czy — i w jakiej kwocie — ich zablokowane środki kiedykolwiek wrócą.

Klienci rozpoczynają walkę o gotówkę i majątek Zondacrypto

Klienci i inni wierzyciele upadłej giełdy kryptowalut rozpoczęli trudną walkę o uzyskanie i podział pozostałych aktywów. Ich pierwsze zgromadzenie odbyło się w czwartek w Tallinnie — stolicy Estonii, gdzie zarejestrowano podmiot operacyjny — w warunkach niepewności co do tego, ile da się odzyskać i w jaki sposób.

Na sali sądowej fizycznie obecnych było zaledwie kilka osób, według doniesień kanału Polsat News, do których odwoływały się polskie serwisy, w tym portal internetowy Interia. Wśród uczestników byli syndyk masy upadłościowej BB Trade Estonia OÜ oraz prawnicy reprezentujący osoby, które poniosły straty w związku z upadkiem giełdy; inni brali udział zdalnie.

Margus Lentsius, osoba wyznaczona do zarządzania zagrożoną spółką, określiła zgromadzenie jakootny krok naprzód w postępowaniu upadłościowym. Poinformowała polskie media, że zainteresowane strony potwierdziły jej powołanie i wybrały komitet wierzycieli, który będzie współpracował z władzami estońskimi. Takie komitety zazwyczaj zapewniają wierzycielom formalny głos w kwestiach zarządzania masą upadłościową, co czyni ten organ kluczowym punktem kontaktowym dla składających roszczenia w miarę postępu procesu.

Lentsius podkreśliła, że komunikacja między Estonią a Polską jest kluczowa, aby zapewnić wierzycielom możliwość odzyskania jak największej części utraconych środków.

„Jak dotąd nieco mniej niż 2000 wierzycieli złożyło zgłoszenia roszczeń, choć ta liczba na pewno wzrośnie” — powiedziała.

Co stało się z największą polską giełdą kryptowalut?

Zondacrypto zawaliło się wiosną tego roku, gdy problemy z płynnością uniemożliwiły klientom wypłatę środków, a nawet dostęp do ich kont.

Giełda została założona w polskim mieście Katowice w 2014 roku pod pierwotną nazwą BitBay. Później przeniosła się na Maltę, by ostatecznie ustawić siedzibę główną w Estonii. Choć spółka przeniosła swoją główną siedzibę z Polski po wpisaniu na listę ostrzeżeń wydanej przez krajowy organ nadzoru finansowego w 2018 roku, pozostała nastawiona przede wszystkim na rynek polski.

Rozrosła się do statusu wiodącego miejsca handlu aktywami cyfrowymi w Polsce — kraju z prawdopodobnie największym sektorem kryptowalut w Europie Środkowo-Wschodniej.

Wstępne oficjalne szacunki wskazywały, że upadek mógł dotknąć ponad 30 000 Polaków, którzy stracili co najmniej 95 mln dolarów. W ostatnich tygodniach dokonano szeregu aresztowań.

Przemysław Kral, ostatni prezes Zondacrypto, zaginął w kwietniu po tym, jak zaprzeczył, że giełda stoi w obliczu niewypłacalności, jednak według doniesień zgodził się następnie pomóc władzom wyjaśnić sprawę. Kral oskarża założyciela BitBaya, Sylwestra Suszka, o to, że nigdy nie przekazał kluczy do portfela zawierającego 4500 BTC. Sam Suszek zniknął po przejęciu stanowiska przez Krala w 2021 roku.

Gdzie są teraz pieniądze Zondacrypto?

Ponieważ Zondacrypto praktycznie nie miało klientów w Estonii, jego operator na miejscu dysponuje bardzo niewielkimi środk, które można przeznaczyć na rekompensaty dla poszkodowanych. BB Trade jest w rzeczywistości głęboko zadłużone.

Jak ujawniły media we wrześniu, dług spółki wynosi 432 mln euro, podczas gdy wartość jej aktywów oszacowano na około 167 000 euro, co podkreślił w tym tygodniu Bitcoin.pl — dysproporcja ta pokazuje, jak niewielka część pieniędzy, których szukają klienci, znajduje się w samej masie upadłościowej, a środki i majątek zabezpieczone przez śledczych w Polsce, Francji i Szwajcarii pozostają jedynymi zidentyfikowanymi źródłami.

Minister Sprawiedliwości i Prokurator Generalny Waldemar Żurek poinformował pod koniec sierpnia, że organy ścigania zabezpieczyły ponad 100 mln złotych (26 mln dolarów) na zaspokojenie przyszłych roszczeń.

W lipcu francuscy prokuratorzy zabezpieczyli na podstawie postanowienia sądu 4 mln euro (4,5 mln dolarów), a według źródeł w Tallinnie zabezpieczenie aktywów obejmuje również nieruchomości we Francji oraz w Szwajcarii.

Chociaż w Estonii praktycznie nie ma czego zająć, postępowanie będzie kontynuowane w tym kraju bałtyckim, ponieważ przepisy UE wymagają prowadzenia spraw upadłościowych w państwie członkowskim, w którym zostały wszczęte. Sprawa przeciwko BB Trade rozpoczęła się, gdy wierzyciel z Austrii złożył pierwszy wniosek w kraju rejestracji spółki. Takie rozwiązanie uwypukla powtarzający się rys europejskiego sektora kryptowalut: giełdy często rejestrują swoje podmioty operacyjne w jednym państwie członkowskim, obsługując niemal wyłącznie klientów w innym, co może oddalać postępowania upadłościowe od osób, którym należą się pieniądze.

W maju estońskie władze finansowe zawiesiły licencję spółki kryptowalutowej, która umożliwiała jej prowadzenie Zondacrypto, jak wcześniej donosił Cryptopolitan.

Termin składania zgłoszeń roszczeń upływa 27 października, a jedynie wierzyciele, którzy złożą zgłoszenie u syndyka, będą uprawnieni do otrzymania części odzyskanych aktywów. W nadchodzących tygodniach uwagę skupiać będzie tempo wzrostu liczby zgłoszeń przed tym terminem, możliwość odnalezienia kolejnych aktywów we Francji i Szwajcarii oraz rozwój równoległego śledztwa karnego — w którym dokonano już aresztowań, a Kral, według doniesień, zgodził się współpracować.

Damian Przybyłowski, adwokat reprezentujący blisko 500 klientów Zondacrypto, poinformował media, że średnia wysokość oficjalnie zarejestrowanych roszczeń wynosi około 250 000 złotych, czyli ponad 65 000 dolarów.

Według szacunków finansowego portalu Money.pl łączna wartość wszystkich roszczeń może przekroczyć 700 mln euro (ponad 800ln dolarów) — znacznie więcej niż wynoszą obecne kalkulacje wymiaru sprawiedliwości.