Założyciel Sylwester Suszek pozostaje zaginiony ponad cztery lata po swoim zniknięciu.

Oświadczenia dotyczące rezerw prezesa nie miały potwierdzenia w audycie, podczas gdy wypłaty klientów na poszczególnych rynkach utknęły w miejscu.

Po upadku giełdy polscy i estońscy regulatorzy zintensyfikowali nadzór.

Upadek Zondacrypto przerodził się w śledztwo zarówno finansowe, jak i kryminalne po zniknięciu założyciela firmy i pozostaniu jej byłego prezesa za granicą. Upadła giełda pozostawiła tysiące klientów bez dostępu do środków, podczas gdy regulatorzy i prokuratorzy nadal badają zniknięcie aktywów oraz nierozstrzygnięte roszczenia dotyczące rezerw.

Zniknięcie założyciela rzuca długi cień na giełdę

Zondacrypto rozpoczęła działalność jako BitBay w 2014 r. pod przewodnictwem założyciela Sylwestra Suszka i stała się jedną z największych giełd kryptowalut w Europie Środkowo-Wschodniej. Później presja regulacyjna w Polsce skłoniła firmę do przeniesienia rejestracji do Estonii.

Zgodnie z raportem dziennika The New York Times z 23 sierpnia Suszek zaginął 10 marca 2022 r. po przyjeździe na spotkanie w Czeladzi. Jego rodzina otrzymała później wiadomości twierdzące, że został porwany, a nadawca zażądał Bitcoina za jego uwolnienie.

Wiadomości te opisywały groźby kierowane pod jego adresem, jednak śledczy nigdy nie potwierdzili, co ostatecznie się wydarzyło. Ponad cztery lata później jego los pozostaje nierozstrzygnięty.

Organy ścigania postawiły później byłemu wspólnikowi Marianowi Wszolkowi zarzuty porwania i prania pieniędzy związane z tą sprawą. Jednak publiczne doniesienia wskazują, że Wszolek również zaginął, zanim sprawa została ostatecznie rozstrzygnięta.

Zniknięcie Suszka stało się później kluczowym elementem twierdzeń dotyczących deklarowanych rezerw Bitcoin giełdy.

Twierdzenia prezesa dotyczące rezerw pod lupą

Po zniknięciu Suszka prawnik Przemysław Kral stał się publiczną twarzą Zondacrypto po jej rebrandingu. Firma rozwijała się dzięki umowom sponsorskim z europejskimi klubami piłkarskimi oraz Polskim Komitetem Olimpijskim.

W cieniu tych kampanii skargi klientów nadal się mnożyły, gdy pod koniec 2025 r. nasiliły się opóźnienia w wypłatach. Kral początkowo wskazywał na problemy techniczne, zanim przeszedł do szerszych twierdzeń dotyczących rezerw giełdy.

Później oświadczył, że Zondacrypto kontrolowała około 4500 BTC o wartości około 330 mln dolarów w tamtym czasie. Według Krala tylko Suszek dysponował kluczami prywatnymi niezbędnymi do odblokowania tych portfeli.

Firma nigdy jednak nie opublikowała niezależnie audytowanego dowodu rezerw potwierdzającego te oświadczenia, przez co kluczowe twierdzenie operacyjne pozostało niezweryfikowane w miarę narastania problemów z wypłatami.

W przeciwieństwie do Suszka Kral nie został oficjalnie uznany za zaginionego. Doniesienia medialne umieszczały go poza Polską, w tym w Izraelu, natomiast organy ścigania nie potwierdziły publicznie nakazu aresztowania ani wniosku o ekstradycję.

Kryzys pogłębił się, gdy 23 kwietnia strona internetowa Zondacrypto przestała działać, a jej token ZND stracił około 99,9% swojej wartości.

Polscy prokuratorzy szacują, że straty klientów przekraczają 350 mln złotych, czyli około 96 mln dolarów, a tysiące użytkowników nadal nie może wypłacić środków. Ponadto Estońska Jednostka Analizy Finansowej cofnęła 29 czerwca licencję na świadczenie usług w zakresie aktywów wirtualnych spółce BB Trade Estonia po wcześniejszych działaniach regulacyjnych.

Śledztwo może wpłynąć na wdrażanie przez Polskę unijnych ram regulacyjnych Markets in Crypto-Assets oraz wzmocnić przyszły nadzór nad praktykami giełd w zakresie przechowywania środków klientów.