Menedżerowie występujący podczas 26. dorocznej konferencji Fortune Most Powerful Women w Santa Barbara stwierdzili, że krajobraz finansowy jest przekształcany przez trzy zbieżne siły: Wielki Transfer Majątku, rosnące pokolenie przedsiębiorczych kobiet oraz narastające znaczenie weteranek.

Beth Meagher, kierowniczka sektora zdrowia federalnego w Deloitte USA, powiedziała, że kobiety mają odegrać decydującą rolę w kształtowaniu sposobu inwestowania i wykorzystywania majątku w nadchodzących dekadach. Szacuje się, że do 2048 roku zostanie przekazane około 124 bilionów dolarów majątku, według Cerulli Associates, z czego 54 biliony dolarów trafi do kobiet, 52 biliony do dzieci, a 18 bilionów na cele charytatywne. Według tych danych kobiety mają otrzymać więcej niż jakakolwiek inna pojedyncza grupa, a horyzont 2048 roku oznacza, że realokacja będzie się rozciągać na ponad dwie dekady – okno czasowe, które, jak powiedzieli uczestnicy panelu, daje usługom finansowym czas na dostosowanie tego, kto zarządza pieniędzmi i doradza przy ich alokacji.

Meagher dodała, że przedsiębiorczynie należą do najszybciej rosnących źródeł koncentracji majątku, zwiększając się o ponad 125% w ciągu ostatniej dekady. Kobiety, które służyły w wojsku, również zyskują na znaczeniu, osiągając w ostatnich latach wzrost rzędu około 300%, zauważyła.

„Te trendy zmieniają wszystko – powiedziała Meagher na scenie dyrektorowej wykonawczej Fortune ds. redakcji Diane Brady. „Myślę, że dużo czasu poświęcamy modelom granicznym i prawdopodobnie dużo czasu poświęcamy kwestiom geopolitycznym. A ta zmiana to coś, przy czym – jak uważam – mamy ogromną okazję, by prowadzić z przodu.”

Seema Hingorani, dyrektorka zarządzająca i starsza doradczyni klientów w Morgan Stanley, powiedziała, że dostrzegła ten trend ponad dekadę temu. Pracując na początku lat 2010. w New York City Pension Fund, zauważyła coś niepokojącego: każda firma zarządzająca aktywami przychodząca na spotkanie z nią miała niewiele lub żadnych kobiet w swoich zespołach inwestycyjnych. Firmy zbagatelizowały to jako „problemPipeline'owy”, ale Hingorani w to nie uwierzyła.

Założyła więc Girls Who Invest, organizację non profit poświęconą przyciąganiu większej liczby kobiet do branży zarządzania aktywami. Od 2011 roku program ukończyło 5000 studentek. Organizacja otrzymuje około 4000 aplikacji rocznie i wspiera 700 kobiet rocznie, co oznacza, że popyt na miejsca w programie znacznie przewyższa jego możliwości.

Hingorani wskazała również, że Morgan Stanley od siedmiu lat prowadzi inkubator mający na celu inwestowanie w większą liczbę kobiet zakładających firmy technologiczne. Gdy te założycielki rozwijają firmy warte miliardy dolarów i realizują swoje sukcesy finansowe, będą – jak powiedziała – szukać kobiet, które pomogą im w podejmowaniu decyzji finansowych.

„[Kobiety] będą mieć cały majątek” – powiedziała Hingorani. „[Te] kobiety – wy – czy chcecie mieć mężczyznę jako doradcę finansowego? Gdybyście miały wybór, chciałybycie mieć kobietę jako doradcę finansowego? Wiele firm zatrudnia wszystkie moje kobiety, bo rozumieją o co chodzi.”

Poza tym, jak zarządzają swoim majątkiem, kobiety nakładają również nowe oczekiwania co do jego wydawania. Carmen James Randolph, założycielka, prezeska i dyrektorka generalna Women's Foundation of the South, obserwuje znaczącą zmianę na własnym podwórku. Randolph powiedziała że Południe jest jednym z najszybciej rosnących regionów kraju, a ponieważ 41,5% amerykańskich kobiet pochodzenia niebiańskiego to mieszanki tego obszaru, stanowi on nowy obszar tworzenia majątku i inwestycji. Jej zdaniem stare modele filantropii są przepisywane tak, by priorytetem był wymierny wpływ.

„Pracuję w filantropii od około 28 lat i rozumiem, że w najlepszym wydaniu filantropia może być katalizatorem możliwości. Stare modele postrzegają filantropię jako dobroczynność, a nowi odbiorcy majątku nie postrzegają filantropii jako dobroczynności” – wyjaśniła Randolph na scenie. „Chcą zrozumieć i zobaczyć na własne oczy, jaki wpływ mogą mieć ich pieniądze.”

Menedżerowie z Deloitte i Morgan Stanley zgodzili się, że sposób, w jaki kobiety chcą inwestować, różni się od poprzednich pokoleń – priorytetem jest wpływ społeczny obok zwrotów finansowych. Meagher powiedziała, że kobiety mające odziedziczyć znaczny majątek koncentrują się na trzech kluczowych obszarach inwestycji: zdrowiu, edukacji i sprawiedliwości. Zauważyła trend, w którym doradcy majątkowi oferują również konkretne usługi zdrowotne, a Randolph powiedziała, że jej fundacja stawia duży zakład na poprawę opieki okołoporodowej w południowych stanach o trudnym dostępie do opieki ratunkowej i rutynowej. Hingorani zauważyła również, że każdy powiernik jest zainteresowany mieszkaniem w przystępnej cenie, nawet jeśli oznacza to niższy zwrot niż ten, jaki mógłby uzyskać w funduszu venture capital. Każdy z tych trendów ma swój mierzalny wskaźnik: zatrudnianie kobiet-doradców i personelu inwestycyjnego, rozprzestrzenianie się usług majątkowych skoncentrowanych na zdrowiu oraz napływ kapitału fundacyjnego na opiekę okołoporodową na Południu.

„Kobiety chcą przyciągać swoje inwestycje, aby mieć nieproporcjonalnie duży wpływ” – powiedziała Meagher.

Ta historia pierwotnie ukazała się na Fortune.com.