WisdomTree i MoonPay nawiązały nowe partnerstwo strategiczne mające na celu poszerzenie dostępu w USA do tokenizowanych produktów inwestycyjnych, skupione wokół funduszu WisdomTree Treasury Money Market Digital Fund, WTGXX.

Firmy ogłosiły partnerstwo 17 września. W ramach ustaleń WisdomTree rozwija punkt dostępu oparty na technologii i platformie MoonPay, który ma dać kwalifikującym się inwestorom w USA dodatkową drogę do WTGXX poprzez infrastrukturę zaprojektowaną tak, by łączyć tradycyjne aktywa finansowe z aktywami cyfrowymi.

Współpraca łączy także fundusze tokenizowane z infrastrukturą stablecoinów. MoonPay planuje włączyć WTGXX do swojej strategii zarządzania rezerwami stablecoinów. Stablecoiny są conventionalnie zabezpieczone rezerwami utrzymywanymi w gotówce i krótkoterminowych instrumentach skarbowych — tym samym profilem zarządzania gotówką, który zapewniają fundusze rynku pieniężnego.

Rozszerzanie rynku funduszy tokenizowanych

WTGXX to tokenizowany fundusz wzajemnego inwestowania rynku pieniężnego zaprojektowany tak, by dążyć do ceny akcji jednostkowej wynoszącej 1 dolara WisdomTree dystrybuuje obecnie fundusz poprzez swoje biuro maklerskie WisdomTree Securities, a współpraca z MoonPay może rozszerzyć jego zasięg na inwestorów indywidualnych poprzez szerszą sieć aktywów cyfrowych. Fundusze rynku pieniężnego należą do największych pojazdów zarządzania gotówką w finansach USA, a WisdomTree dołącza do rosnącej grupy zarządzających aktywami — w tym BlackRock i Franklin Templeton — które w ostatnich latach uruchomiły tokenizowane fundusze rynku pieniężnego.

MoonPay deklaruje, że jej platforma ma ponad 35 milionów kont i obsługuje ponad 1700 partnerów korporacyjnych. Po zakończeniu planowana integracja połączy regulowany produkt rynku pieniężnego z dużą istniejącą bazą użytkowników aktywów cyfrowych.

Według firm kwalifikujący się inwestorzy docelowo będą mogli używać stablecoinów do inwestowania w WTGXX, gdy planowana platforma stanie się operacyjna.

Inicjatywa odzwierciedla szerszy ruch w kierunku tokenizacji, w ramach którego firmy finansowe coraz częściej badają wersje tradycyjnych aktywów oparte na blockchainie. Fundusze tokenizowane mogą łączyć konwencjonalne produkty inwestycyjne z infrastrukturą rozliczeń i transferów opartą na blockchainie.

Szersza strategia finansów cyfrowych

WisdomTree i MoonPay określiły współpracę jako fundament szerszej relacji. Potencjalne przyszłe inicjatywy mogą obejmować dodatkowe fundusze tokenizowane i możliwości na rynkach międzynarodowych.

Ogłoszenie pojawia się w momencie, gdy amerykańscy regulatorzy z większą uwagą przyglądają się tokenizowanym papierom wartościowym. Ostatnie zmiany regulacyjne stworzyły dodatkowe ścieżki dla produktów finansowych opartych na blockchainie, kładąc jednocześnie nacisk na tradycyjne ochrony inwestorów.

Firmy nie ogłosiły konkretnej daty uruchomienia nowego punktu dostępu. MoonPay również nie będzie działać jako biuro maklerskie ani doradca inwestycyjny dla WTGXX. Przy jeszcze nieokreślonym terminie uruchomienia kamieniami milowymi, na które warto zwracać uwagę, są: uruchomienie nowego punktu dostępu, wprowadzenie inwestowania opartego na stablecoinach oraz to, czy zapowiedziane przez firmy dodatkowe fundusze tokenizowane i ekspansja międzynarodowa zostaną zrealizowane.

Partnerstwo podkreśla nowe skrzyżowanie między tokenizowanymi funduszami inwestycyjnymi, stablecoinami i infrastrukturą płatności cyfrowych. Ilustruje też, jak zarządzający aktywami i firmy fintech starają się zbliżyć regulowane produkty finansowe do użytkowników usług finansowychartych na blockchainie.