Departament Skarbu USA ogłosił, jak to określa, „bezprecedensowe” środki przeciwko A7 — wspieranej przez Rosję firmie fintech i kryptowalutowej, oskarżanej o pomaganie Iranowi w obchodzeniu międzynarodowych sankcji. Firmę, która według dostępnych informacji przeniosła miliardy dolarów wbrew zachodnim ograniczeniom, określono jako strukturę bankowości cienia i formalnie uznano za organizację przestępczą.

Skarb celuje w wspierany przez Moskwę procesor płatności A7

Waszyngton nałożył sankcje na A7 — firmę fintech i kryptowalutową, wcześniej zamieszaną w ułatwianie rosyjskim próbom omijania ograniczeń finansowych nałożonych w związku z wojną w Ukrainie. Wspierana przez Moskwę platforma jest teraz celem działań z powodu rzekomego umożliwiania Iranowi i jego grupom pośrednim robienia tego samego. W oficjalnym komunikacie, opublikowanym w czwartek na stronie Skarbu, departament oświadczył:

„Departament Skarbu USA podjął bezprecedensowe działania przeciwko sieci A7 — sieci bankowości cienia powiązanej z Rosją, wykorzystywanej przez reżim irański do obchodzenia sankcji.”

W ramach działańć Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) proponuje zasadę, która zakazywałaby transferów środków związanych z transakcjami obejmującymi podagentów A7. FinCEN wydał również specjalny alert mający pomóc instytucjom finansowym w wykrywaniu i raportowaniu podejrzanych działań związanych z A7 i jej podmiotami stowarzyszonymi, jak wynika z komunikatu prasowego. Ponieważ zakaz transferów jest propozycją, a nie rozwiązaniem ostatecznym, wejdzie w życie dopiero po zakończeniu przez FinCEN amerykańskiego procesu stanowienia przepisów, który zazwyczaj obejmuje okres publicznych konsultacji; wydany równolegle specjalny alert obowiązuje natychmiast, dostarczając wskaźników do raportów o podejrzanych działaniach, które amerykańskie instytucje finansowe i tak mają obowiązek składać.

Tymczasem Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) uznało sieć A7 za „znaczącą transnarodową organizację przestępczą”. Departament wyjaśnił, że środki te wpisują się w operację Economic Outcast — kampanię rozpoczętą z inicjatywy prezydenta USA Donalda Trumpa pod koniec sierpnia tego roku. Przy jej uruchomieniu inicjatywę przedstawiono jako kampanię przeciwko Republice Islamskiej i jej wspólnikom — „ekonomiczne uderzenie w irańskie powiązania finansowe na całym świecie.” Dla sektora aktywów cyfrowych te działania przypominają, że amerykańskie uprawnienia w zakresie egzekwowania przepisów finansowych sięgają obecnie emitentów stablecoinów i kryptowalutowych sieci płatniczych działających daleko poza amerykańską jurysdykcją.

Mówiąc w tym tygodniu, sekretarz skarbu Scott Bessent podkreślił, że jego departament demontuje infrastrukturę finansową umożliwiającą Iranowi i innym obchodzenie sankcji. Oświadczył, że środki mają na celu uniemożliwienie takim podmiotom przemieszczania nielegalnych funduszy przy jednoczesnym podważaniu integralności globalnego systemu finansowego.

„Dzisiejsze działania wymierzone w A7 … wysyłają jasny komunikat: jeśli ułatwiasz nielegalne finanse na rzecz przeciwników Ameryki, stracisz dostęp do amerykańskiego systemu finansowego,” powiedział Bessent.

Amerykanom zakazano prowadzenia interesów z A7

Zgodnie z nowymi środkami wszelkie aktywa A7 w Stanach Zjednoczonych zostaną zamrożone, a obywatelom amerykańskim zostanie zakazane prowadzenia interesów z firmą i jej podmiotami stowarzyszonymi — jak podkreślił Financial Times w swojej relacji. Z opublikowanego w zeszłym miesiącu przez dziennik gospodarczy śledztwa wynika, że A7 przeniosła prawie 7 miliardów dolarów przez międzynarodowy system bankowy, posługując się podrobionymi dokumentami i firmami przypominającymi. Gazetaidentyfikowała około dwieście takich podmiotów, w tym organizacje z Zjednoczonych Emiratów Arabskich, Hongkongu, Indonezji i Kirgistanu.

Według Departamentu Skarbu USA podagenci ci „stanowią podstawową warstwę architektury operacyjnej sieci A7”, przeznaczonej do obchodzenia sankcji i prania pieniędzy. Departament utrzymuje, że mechanizm, który obejmuje również metody oparte na kryptowalutach, jest powiązany z rosyjskimi finansami nielegalnymi i był wykorzystywany przez innych aktorów, takich jak Iran.

Skarb uważa, że rosyjska firma wspiera irański Korpus Strażników Rewolucji Islamskiej oraz irańskich pośredników, takich jak Hamas, i że jest powiązana z Nobitex — uznawanym za sprawdzonego przez sankcje irańską giełdą aktywów cyfrowych.

A7 jest w większości własnością Ilana Shora, zbiegłego mołdawskiego oligarchy posiadającego rosyjski paszport, oraz współnależy do kontrolowanego przez państwo rosyjskiego PSB, dawniej znanego jako Promswyazbank. Obaj akcjonariusze zostali objęci zachodnimi sankcjami.

Firma stworzyła A7A5 — prawdopodobnie największego stablecoina nienotowanego w dolarach, emitowanego obecnie przez podmiot zarejestrowany w Kirgistanie i rzekomo zabezpieczonego depozytami w rosyjskich rublach przechowywanymi w PSB. Tokeny powiązane z dolarem dominują w sektorze stablecoinów i właśnie to sprawia, że tak duży aktyw zabezpieczony rublem wyróżnia się na tle. Shor pochwalił się niedawno, że platforma płatnicza przetwarza do 2 000 transakcji dziennie, o łącznej wartości sięgającej 7,5 biliona rubli w zaledwie 10 miesięcy — około 90 miliardów dolarów po aktualnym kursie.

Według czwartkowego komunikatu Skarbu wolumen transakcji A7 odpowiada około 13% rosyjskich transakcji handlu zagranicznego w 2025 roku.

W Rosji A7 często chwalono jako alternatywę dla ugruntowanych systemów płatniczych kontrolowanych przez Zachód, w czasie gdy sankcje poważnie ograniczają rosyjski dostęp do finansów globalnych. To, czy zasada FinCEN zostanie sfinalizowana, i jak powszechnie instytucje zastosują czerwone flagi z alertu, wskaże praktyczny zasięg nowych środków.