Departament Skarbu USA nałożył sankcje na osiem kanadyjskich firm świadczących usługi płatnicze, oskarżonych o pomoc Iranowi w obchodzeniu restrykcji finansowych za pośrednictwem transakcji kryptowalutowych. Środki, ogłoszone 6 listopada 2026 roku, obejmują firmy działające w Ontario i Kolumbii Brytyjskiej. Według amerykańskich urzędników firmy te wymieniały irańskie riale i inne waluty na aktywa cyfrowe, umożliwiając sankcjonowanym podmiotom międzynarodowe transfery środków. Firmy świadczące usługi płatnicze — podmioty wymieniające waluty i przekazujące środki poza tradycyjnym łańcuchem bankowym — działają w wrażliwym regulacyjnie obszarze systemu płatniczego, w którym po obu stronach granicy zaostrzane są przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Działanie mieści się w ramach operacji Economic Outcast — kampanii Waszyngtonu przeciwko sieciom finansowym wspierającym Iran. Według Skarbu kilka wpisanych na listę firm obsługiwało transakcje z udziałem sankcjonowanych irańskich giełd kryptowalut oraz portfeli cyfrowych powiązanych z Korpusem Strażników Rewolucji Islamskiej (IRGC). O działaniu enforce­mentowym informował Reuters.

OFAC wymienia osiem firm

Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), które administruje i egzekwuje amerykańskie programy sankcji gospodarczych, wskazało osiem firm rzekomo ułatwiających zakazane działania finansowe: Million Exchange, firmy powiązane z Amin Exchange, NIA Nations Currency, Farah Exchange, CCC Inc, B Galaxy Inc oraz Darvish Exchange.

Według władz niektóre z firm przesyłały znaczne ilości kryptowalut przez adresy powiązane z sankcjonowanymi organizacjami irańskimi. Kilka firm oskarżono również o ułatwianie prania pieniędzy związanego z Ryanem Weddingiem, kanadyjskim dilerem narkotykowym.

Sekretarz Skarbu Scott Bessent ostrzegł, że Kanada nie może stać się finansową przystanią dla firm pomagających Iranowi omijać międzynarodowe restrykcje. Podkreślił, że Waszyngton będzie nadal wymierzał działania w kanały finansowe wspierające sankcjonowane irańskie podmioty na całym świecie.

Sankcje zamrażają wszelkie aktywa wpisanych na listę firm znajdujące się pod jurysdykcją USA. Co do zasady zakazują również obywatelom i firmom amerykańskim prowadzenia transakcji z sankcjonowanymi podmiotami. Ponieważ zakazy wiążą osoby amerykańskie i aktywa pod jurysdykcją USA, wpisane na listę firmy za granicą często doświadczają zerwania współpracy przez banki, operatorów płatności i kontrahentów handlowych, którzy chcą uniknąć własnej odpowiedzialności — efekt ten może odciąć wpisaną firmę od głównych kanałów finansowych nawet bez postępowania sądowego.

Kanadyjscy regulatorzy potwierdzają koordynację

Kanadyjskie Centrum Analizy Transakcji i Sprawozdań Finansowych (FINTRAC), agencja rejestrująca firmy świadczące usługi płatnicze i zbierająca ich raporty o podejrzanych transakcjach, potwierdziło koordynację z amerykańskimi władzami przy tym działaniu. Agencja podkreśliła swoje trwające wysiłki na rzecz zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i omijania sankcji z udziałem aktywów cyfrowych.

Wydarzenie to podkreśla rosnącą kontrolę regulacyjną nad usługami kryptowalutowymi ułatwiającymi płatności międzynarodowe. Choć aktywa cyfrowe umożliwiają szybsze transfery transgraniczne, władze nadal obawiają się ich potencjalnego wykorzystania do obchodzenia tradycyjnych restrykcji finansowych.

Szerzej zakrojona egzekwowanie wobec kryptowalut rośnie

W odrębnym działaniu władze USA ograniczyły transfery finansowe z udziałem giełdy kryptowalut MEXC Global. Regulatorzy zarzucili platformie ułatwianie co najmniej 16 miliardów dolarów nielegalnych transakcji związanych z Iranem, Koreą Północną, Rosją i innymi sankcjonowanymi podmiotami. Działania na poziomie giełd stały się powtarzającym się elementem amerykańskiej egzekucji sankcji, a śledczy wykorzystują analitykę blockchain do śledzenia przepływów między platformami handlowymi a sankcjonowanymi portfelami.

Najnowsze środki sygnalizują rosnącą presję na giełdy kryptowalut i dostawców usług płatniczych obsługujących wysokiego ryzyka transakcje międzynarodowe. Firmy działające transgranicznie mogą stanąć przed zaostrzonymi wymogami zgodności, gdy regulatorzy intensyfikują wysiłki na rzecz wykrywania podejrzanych przepływów aktywów cyfrowych. Przy zapewnieniach Bessenta o dalszym wymierzaniu działań w kanały finansowe związane z sankcjonowanymi irańskimi podmiotami oraz sygnalizowanych przez FINTRAC pracach nad aktywami cyfrowymi, dalsze transgraniczne wpisy na listy sankcyjne i ściślejszy monitoring transakcji to wydarzenia, na które warto zwracać uwagę w miarę postępu operacji Economic Outcast.

Źródło: CryptoMeter io