Branża aktywów cyfrowych w Tajlandii wchodzi w nową fazę dojrzałości regulacyjnej, ponieważ Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przygotowuje się do wdrożenia zasady Travel Rule jeszcze w tym roku. Zasada Travel Rule, formalnie znana jako Rekomendacja FATF nr 16, została pierwotnie opracowana dla tradycyjnych przelewów bankowych, a w 2019 roku Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) rozszerzyła ją na transakcje aktywami wirtualnymi. Wymaga ona od operatorów biznesu aktywów cyfrowych gromadzenia i bezpiecznej wymiany określonych informacji dotyczących kwalifikujących się transferów aktywów cyfrowych — takich jak nazwiska oraz numery kont nadawców i odbiorców — w celu wzmocnienia środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF). Jurysdykcje takie jak Stany Zjednoczone, Singapur, Korea Południowa i Unia Europejska już przyjęły lub są w trakcie egzekwowania podobnych wymogów, co czyni krok Tajlandii częścią szerszej globalnej konwergencji w kierunku ujednoliconych standardów compliance w obszarze kryptoaktywów.

Wdrożenie zasady Travel Rule stanowi ważny kamień milowy w ramach regulacyjnych Tajlandii dotyczących aktywów cyfrowych, wzmacniając przejrzystość, poprawiając identyfikowalność transakcji i dostosowując ekosystem aktywów cyfrowych kraju do międzynarodowo uznawanych standardów zgodności przyjętych w wiodących centrach finansowych na całym świecie.

W ramach przygotowań do nadchodzących przepisów Bitazza Thailand, broker aktywów cyfrowych licencjonowany przez Ministerstwo Finansów i podlegający regulacjom Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), ukończył rozwój swojej infrastruktury Travel Rule przed oficjalnym terminem wejścia w życie, potwierdzając wieloletnie zaangażowanie firmy w odpowiedzialne innowacje i zgodność z przepisami.

Od 2025 roku Bitazza Thailand współpracuje z Sumsub, pierwszą opartą na sztucznej inteligencji infrastrukturą zaufania dla zgodności na dużą skalę, w celu wzmocnienia swoich możliwości w zakresie weryfikacji klientów, przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zarządzania ryzykiem. Opierając się na tej strategicznej współpracy, firma rozszerzyła wdrożenie o rozwiązanie Travel Rule firmy Sumsub w ramach przygotowań do nadchodzących wymogów regulacyjnych SEC. Wspierane przez największy katalog Travel Rule obejmujący ponad 2 100 dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP), rozwiązanie umożliwia bezpieczną wymianę informacji między VASP-ami, wzmacniając monitorowanie transakcji, ochronę klientów i zgodność z międzynarodowo uznanymi standardami przed regulacyjnym terminem SEC.

„Zawsze uważaliśmy, że masowe wdrożenie aktywów cyfrowych musi opierać się na zaufaniu, przejrzystości i odpowiedzialnej regulacji” — powiedział pan Tanawat Sutuntivorakoon, dyrektor generalny Bitazza Thailand. „Wdrożenie zasady Travel Rule stanowi kolejny ważny krok w wzmacnianiu tajskiego ekosystemu aktywów cyfrowych. Proaktywnie zainwestowaliśmy w modernizację naszej infrastruktury compliance przed oficjalnym wdrożeniem, aby zapewnić klientom dalsze otrzymywanie usług na poziomie międzynarodowym przy jednoczesnym utrzymaniu najwyższych standardów bezpieczeństwa, przejrzystości i zaufania.”

„Decyzja Tajlandii o wdrożeniu zasady Travel Rule odzwierciedla szerszą tendencję w całej Azji Południowo-Wschodniej w kierunku regulowanych, interoperacyjnych rynków aktywów cyfrowych” — powiedziała pani Penny Chai, wiceprezes regionu APAC w Sumsub. „Dzięki naszemu partnerstwu z Bitazza Thailand łączymy bezpieczną wymianę danych transgranicznych z możliwościami weryfikacji tożsamości i zarządzania ryzykiem, których potrzebują regulowane firmy, aby rozwijać się z pewnością. W miarę jak kolejne organy regulacyjne w regionie przyjmują podobne ramy, tego rodzaju infrastruktura zaufania będzie niezbędna do utrzymania konkurencyjności i międzynarodowej integracji tajskiego ekosystemu aktywów cyfrowych.”

Poza zgodnością regulacyjną zasada Travel Rule odgrywa coraz ważniejszą rolę w umożliwianiu większej interoperacyjności między regulowanymi dostawcami usług aktywów cyfrowych na całym świecie. Poprawiając identyfikowalność transakcji aktywami cyfrowymi, ramy te pomagają wykrywać i zapobiegać nielegalnym działalnościom finansowym, w tym praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom oraz nadużywaniu aktywów cyfrowych poprzez konta-paczki lub inne sieci przestępcze.

Przyjęcie międzynarodowo uznanych standardów Travel Rule wspiera również szersze ambicje Tajlandii, by stać się zaufanym regionalnym centrum aktywów cyfrowych. Dostosowując krajowe przepisy do globalnych najlepszych praktyk, ramy te wzmacniają zaufanie instytucjonalne, ułatwiają współpracę międzynarodową i tworzą bardziej wiarygodne środowisko dla innowacji, inwestycji oraz odpowiedzialnego wdrażania aktywów cyfrowych.

Tajskie Stowarzyszenie Aktywów Cyfrowych (TDA), wiodąca organizacja non-profit reprezentująca tajski ekosystem aktywów cyfrowych, przyjęła wdrożenie zasady Travel Rule jako ważny krok w kierunku wzmocnienia standardów branżowych i konkurencyjności na arenie międzynarodowej.

„Wdrożenie zasady Travel Rule to kolejny znaczący krok w rozwijaniu tajskiego rynku aktywów cyfrowych w kierunku międzynarodowo uznawanych standardów. Poza wzmacnianiem nadzoru regulacyjnego pomaga budować większe zaufanie wśród użytkowników, inwestorów i instytucji finansowych, zarówno na rynku krajowym, jak i międzynarodowym. W miarę jak firmy obsługujące aktywa cyfrowe będą działać w ramach tych samych ram compliance, które przyjęły wiodące światowe centra finansowe, branża aktywów cyfrowych Tajlandii stanie się coraz bardziej wiarygodna, tworząc większe możliwości dla współpracy transgranicznej, inwestycji i innowacji” — powiedział pan Nares Laopannarai, prezes Tajskiego Stowarzyszenia Aktywów Cyfrowych.

W ramach szerszej strategii compliance Bitazza Thailand stale współpracuje z kluczowymi organami regulacyjnymi i instytucjami sektora publicznego, w tym z Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Bankiem Tajlandii (BOT), Biurem Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLO) oraz innymi właściwymi organami w celu wzmocnienia monitorowania transakcji, poprawy ochrony klientów i rozwoju systemów zdolnych do identyfikowania podejrzanych działań.

„Mając już na miejscu infrastrukturę Travel Rule, jesteśmy pewni naszej gotowości do wsparcia kolejnego etapu regulacji aktywów cyfrowych w Tajlandii” — dodał pan Tanawat. „Pozostajemy zaangażowani we współpracę z organami regulacyjnymi, partnerami technologicznymi i szeroką branżą, aby pomóc w budowaniu przejrzystego, bezpiecznego i międzynarodowo zaufanego ekosystemu aktywów cyfrowych, który przyniesie korzyści zarówno Tajlandii, jak i szerszej globalnej społeczności finansowej.”