Tajlandia sfinalizowała nowe zasady transferu kryptowalut, które wymagają od licencjonowanych podmiotów zajmujących się aktywami cyfrowymi weryfikacji własności lub kontroli portfeli self-hosted, gdy klienci wysyłają lub otrzymują aktywa cyfrowe za pośrednictwem regulowanych platform.

Przepis Travel Rule for Digital Assets został wydany 2 września przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd Tajlandii i wejdzie w życie 27 lutego 2027. Ramy obejmują informacje o kliencie i kontrahencie, weryfikację portfela, monitorowanie transakcji oraz długoterminowe przechowywanie zapisów.

Transfery z portfeli self-hosted będą podlegały sprawdzeniu własności

Licencjonowani operatorzy aktywów cyfrowych będą musieli gromadzić informacje o klientach i ich kontrahentach za każdym razem, gdy dochodzi do transferu aktywów cyfrowych.

Transfery z udziałem portfela self-hosted wymagają od operatorów weryfikacji własności lub kontroli nad tym portfelem. Transfery pomiędzy regulowanymi dostawcami wymagają również sprawdzenia kontrahenta będącego dostawcą usług w zakresie aktywów wirtualnych oraz każdego pośredniczącego operatora uczestniczącego w trasie transakcji.

Operatorzy inicjujący transakcję muszą przekazywać informacje zarówno o nadawcy, jak i beneficjencie wraz z instrukcjami transferu, gdy aktywa trafiają do innego regulowanego podmiotu. Rejestry towarzyszące każdej transakcji aktywów cyfrowych muszą być przechowywane przez co najmniej pięć lat w formacie umożliwiającym regulatorom szybkie ich pobranie lub sprawdzenie.

Samodzielna piecza pozostaje dozwolona. Nowy obowiązek spoczywa na licencjonowanych pośrednikach w momencie wchodzenia aktywów na ich platformy lub opuszczania ich, a nie na zakazie posiadania kluczy prywatnych czy bezpośredniego transferu aktywów między portfelami self-hosted.

Tajlandia przedstawiła już ten sam model weryfikacji portfeli podczas czerwcowych konsultacji, kiedy giełdom, brokerom, depozytariuszom i innym operatorom wyznaczono termin do 10 lipca na zgłoszenie uwag do proponowanych wymogów.

Ponieważ regulacja dotyczy punktu transferu, a nie samej samodzielnej pieczy, dodaje ona warstwę zgodności dla regulowanych platform, pozostawiając jednocześnie bezpośrednie użycie portfel–portfel. To rozróżnienie ma znaczenie dla giełd i depozytariuszy, którzy muszą być w stanie ustalić, kto kontroluje portfel po drugiej stronie transakcji, zwłaszcza że transfery międzyplatformowe stają się coraz ściślej powiązane z obowiązkami w zakresie ewidencji i monitorowania.

Tajlandia zaostrza kontrole AML w obszarze krypto

SEC skoordynowała przepisy z tajlandzkim Biurem ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, gdy władze rozszerzają kontrole ukierunkowane na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i przestępstwa związane z technologią.

Kraj zintensyfikował także nadzór nad przepływami stablecoinów. Tajscy regulatorzy niedawno przeprowadzili audyt handlu USDT o dużym wolumenie w związku z obawami dotyczącymi zagranicznych sprzedających, transferów transgranicznych oraz transakcji ustrukturyzowanych tak, aby ukryć rzeczywistego beneficjenta.

Działania compliance zbiegają się z odrębnym sporem między dwoma tajskimi biznesmenami, którzy kwestionują zamrożenie USDT o wartości 42.4 million USD przed sądem federalnym w USA. Ich pozew koncentruje się na możliwości wpisania self-custodied USDT na czarną listę przez Tether przed uzyskaniem przez śledczych nakazu zajęcia, co pokazuje rosnące powiązania między kontrolą portfeli, emitentami stablecoinów i śledztwami organów ścigania.

Przepisy wejdą w życie 27 lutego 2027

Tajlandia opracowała te ramy w toku konsultacji prowadzonych między marcem a lipcem 2026, po czym wydała ostateczne zawiadomienie z datą 25 sierpnia.

Wymogi zbliżają regulowane transfery krypto do standardów FATF dotyczących informacji o nadawcy i beneficjencie. Sekretarz generalny SEC, Pornanong Budsaratragoon, powiedział, że ramy mają ograniczyć wykorzystywanie licencjonowanych podmiotów aktywów cyfrowych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a jednocześnie poprawić powiązania Tajlandii z rynkami międzynarodowymi.

Licencjonowani operatorzy mają czas do 27 lutego 2027 na zbudowanie systemów potrzebnych do weryfikacji portfeli, przekazywania informacji, sprawdzania kontrahentów i monitorowania transakcji.