Tajlandia zaostrza nadzór nad transferami kryptowalutowymi, włączając portfele self-custodial głębiej w krajowy reżim zgodności finansowej.

Komisja Nadzoru Finansowego (SEC) poinformowała, że nowa zasada „Travel Rule dla aktywów cyfrowych” wejdzie w życie 27 lutego 2027 r. Zgodnie z nią licencjonowani operatorzy aktywów cyfrowych muszą zbierać i przekazywać informacje o nadawcy i odbiorcy transferów kryptowalutowych oraz przeprowadzać badanie due diligence wobec kontrahentów.

Kluczowa zmiana dotyczy traktowania portfeli self-custodial — portfeli, w których użytkownicy sami kontrolują swoje klucze prywatne, zamiast polegać na giełdzie lub innym podmiocie powierniczym. Tajlandzcy operatorzy kryptowalut będą zobowiązani weryfikować własność lub kontrolę nad takimi portfelami za każdym razem, gdy klienci wysyłają lub otrzymują aktywa cyfrowe. W przypadku transferów o wartości 30 000 tajlandzkich batów lub więcej obowiązują dodatkowe kontrole własności lub kontroli.

Operatorzy będą musieli również przechowywać informacje o transakcjach przez co najmniej pięć lat i udostępniać je do kontroli regulacyjnej. Wymogi mają dać organom nadzorczym lepszy wgląd w przepływy kryptowalutowe i ograniczyć wykorzystywanie regulowanych platform do przestępczości finansowej.

Sekretarz generalna tajlandzkiej SEC, Pornanong Budsaratragoon, oświadczyła, że celem zasad jest „zmniejszenie ryzyka wykorzystywania operatorów aktywów cyfrowych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”.

Krok ten stawia Tajlandię w gronie rosnącej liczby jurysdykcji wdrażających globalny framework Travel Rule, który ma uczynić transfery kryptowalutowe bardziej śledzalnymi poprzez wymóg, aby informacje identyfikujące towarzyszyły transakcjom. Framework wywodzi się z Financial Action Task Force (FATF), międzyrządowego organu ustalającego standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy; FATF rozszerzyła swoją wieloletnią zasadę Travel Rule — stosowaną pierwotnie do przelewów w tradycyjnych finansach — na aktywa wirtualne w 2019 r., a od tego czasu własne wdrożenia, z różnymi progami i odmiennym traktowaniem portfeli self-custodial, przyjęły m.in. Stany Zjednoczone, Unia Europejska, Singapur i Wielka Brytania.

Dla użytkowników znaczenie wykracza poza kolejny kontrolę zgodności na giełdzie: transakcje między regulowanymi platformami a portfelami kontrolowanymi prywatnie coraz częściej będą wymagać od użytkowników udowodnienia, że kontrolują portfel wysyłający lub otrzymujący środki. Dowód własności ma zazwyczaj formę podpisanej wiadomości z portfela lub małej transakcji testowej — praktyki już znanej użytkownikom w jurysdykcjach o podobnych zasadach.

Zasady są poprzedzone dwiema rundami konsultacji publicznych przeprowadzonymi wcześniej w tym roku i dają tajlandzkim firmom z branży aktywów cyfrowych prawie sześć miesięcy na zbudowanie systemów niezbędnych do zgodności.

Powiązane wydarzenia: Tajlandia zaproponowała dodanie „dostawców źródeł finansowania” dla firm kryptowalutowych (REGULACJE); brytyjskie zasady identyfikacji portfeli kryptowalutowych zwiększyły ryzyka zgodności i egzekwowania przepisów dla użytkowników (REGULACJE); a Bank Tajlandii przygotowuje regulacyjne zaostrzenie wobec transakcji z udziałem USDT (REGULACJE).

Źródło: BitcoinKE