Tether stoi w obliczu odnowionej kontroli ze strony śledczych Senatu USA, po tym jak demokratyczni pracownicy parlamentarni wykryli szerokie wykorzystanie USDT powiązanego z Iranem w setkach sankcjonowanych portfeli przypisanych do Iranu i grup regionalnych. Opublikowane 28 września ustalenia poddają aktywność USDT powiązanego z Iranem ponownemu badaniu w miarę rozszerzania się egzekwowania sankcji przez USA. USDT jest największym stablecoinem na świecie pod względem wartości rynkowej, co nadaje tym ustaleniom znaczenie dla całego rynku kryptowalut.

Raport Senatu bada 846 sankcjonowanych portfeli

Mniejszościowy personel Stałego Podkomitetu Senatu ds. Dochodzeń, złożony z Demokratów, opublikował swój wstępny raport 28 września. Przegląd, udostępniony za pośrednictwem strony podkomitetu, objął 846 portfeli, które zostały objęte sankcjami przez władze USA i Izraela lub oflagowane do konfiskaty ze względu na powiązania z Iranem i innymi grupami.

Senate investigation finds Iran heavily relied on Tether's USDT to bypass US sanctions. A Senate investigation found that 84% of more than 800 Iran-linked sanctioned crypto wallets used Tether's stablecoin, WSJ reports. pic.twitter.com/vDzygiRJ5f — Resist the Mainstream (@ResisttheMS) September 28, 2026

Według raportu 84% zbadanych portfeli handlowało wyłącznie lub głównie w USDT. Śledczy opisali stablecoina jako odgrywający istotną rolę w irańskim podziemnym systemie bankowym.

Co śledczy Senatu ustalili o USDT powiązanym z Iranem?

Analiza opierała się na danych blockchain obejmujących ponad pięć lat. Portfele zostały zidentyfikowane przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC)amentu Skarbu USA oraz przez Izraelskie Biuro ds. Zwalczania Finansowania Terroryzmu.

Wśród 757 portfeli wykrytych przez izraelską agencję 87% dokonywało transakcji, w których ponad 80% wartości stanowił USDT — koncentracja, która według śledczych pokazywała, że USDT powiązany z Iranem dominował w tej części bazy danych.

Badanie uwzględniło także 101 portfeli wskazanych przez OFAC jako powiązane z Iranem lub irańskimi grupami. Śledczy ustalili, że 57% z nich korzystało głównie z USDT, a Bitcoin był drugim najczęściej używanym kryptowalutą.

W raporcie wyróżniono dwie objęte sankcjami osoby z Iranu: adresy, które według przypuszczeń należą do Alirezy Derakhshana i Arasha Estakiego Alivanda, otrzymały ponad 603 miliony dolarów w USDT w latach 2021–2025.

Tether kwestionuje ustalenia Senatu

Tether nie zgodził się z opisem swojej historii zgodności z przepisami zawartym w raporcie. Według CEO Tether, Paola Ardoino, USDT nie jest schronieniem dla podmiotów objętych sankcjami, terrorystów ani przestępców.

Firma wskazała na działania egzekucyjne z 2026 roku dotyczące USDT powiązanego z Iranem, stwierdzając, że środki te obejmowały około 550 milionów dolarów zamrożonych aktywów powiązanych z irańskimi sieciami. W kwietniu Tether zamroził ponad 344 miliony dolarów na dwóch portfelach po otrzymaniu danych ze Stanów Zjednoczonych; adresy zostały później wskazane przez OFAC jako identyfikatory walut cyfrowych powiązane z Centralnym Bankiem Iranu — wpisy zakazujące osobom z USA transakcji z tymi adresami. W kolejnym działaniu w lipcu Tether zamroził prawie 131 milionów dolarów na czterech kolejnych portfelach Tron, które władze USA powiązały z centralnym bankiem Iranu.

Chainalysis niezależnie zbadała lipcowe adresy i ustaliła, że portfele przechowywały około 165 milionów dolarów w stablecoinach, z czego około 131 milionów pozostało w momencie zamrożenia.

Dlaczego śledczy kwestionują zamrażanie portfeli przez Tether?

Raport zbadał również szybkość, z jaką Tether wpisuje na czarne listy konkretne portfele. Firma może umieścić na czarnej liście USDT pod konkretnymi adresami, uniemożliwiając przemieszczanie tych tokenów, mimo że blockchain nadal działa. Taka struktura sprawia, że czas reakcji emitenta jest kluczową miarą zgodności z sankcjami, ponieważ zamrożenie wchodzi w życie dopiero po działaniu firmy.

Śledczy wyróżnili 39 portfeli wykrytych w Izraelu w czerwcu 2023 roku, powiązanych z finansistą affilixowanym z Hezbollahem, Tawfiqem Muhammadem Sa'id Al-Lawem. Pięć zostało początkowo umieszczonych na czarnej liście, a pozostałe 34 zamrożono w marcu 2024 roku. Według raportu ponad 34,6 miliona dolarów w USDT wypłynęło z tych portfeli po izraelskim powiadomieniu o przejęciu.

Tether przedstawiło inny obraz swojej skuteczności. Firma oświadczyła, że wsparła ponad 2900 śledztw na całym świecie, w tym 1600 związanych z działaniami amerykańskich organów ścigania, oraz pomogła zamrozić ponad 4,9 miliarda dolarów w ramach wielu dochodzeń. Podkreśliła również współpracę z OFAC, Departamentem Sprawiedliwości, FBI, Secret Service oraz Homeland Security Investigations.

Kiedy amerykańska kontrola nad kryptowalutami związanymi z Iranem wzrosła?

Śledztwa federalnych agencji dotyczące irańskich sieci kryptowalutowych nasiliły się w całym 2026 roku. W maju Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ostrzegła firmy finansowe o możliwym wykorzystaniu stablecoinów, wskazując na ich płynność, efektywność i stabilną wartość dolara — cechy wspólne dla USDT, tokena dominującego w danych o portfelach podkomitetu. Departament Skarbu nałożył w 2026 roku dodatkowe sankcje na irańskie firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi, co przyciągnęło większą uwagę do transakcji USDT powiązanego z Iranem, prowadzonych za pośrednictwem giełd, platform peer-to-peer i innych pośredników.

Firmy zajmujące się analizą łańcucha również udokumentowały tę aktywność. TRM Labs śledziła ponad 6,3 miliarda dolarów transakcji przez Shelbit od maja 2024 do marca 2026 roku, przy czym większość odbywała się za pośrednictwem Tron i stablecoinów powiązanych z dolarem. Elliptic odnotowała znaczne transakcje USDT przez adresy wskazane przez rząd izraelski jako powiązane z IRGC, zastrzegając jednocześnie, że adresy te mogły należeć do dostawców usług zarządzających transakcjami klientów.

Co dalej ze śledztwem Senatu?

Sen. Richard Blumenthal przekazał raport Senatu sekretarzowi Skarbu Scottowi Bessentowi i prokuratorowi generalnemu Toddowi Blanche 28 września, prosząc ich o zbadanie zgodności Tether z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcjami. Wniosek nastąpił po wcześniejszej prośbie z czerwca dotyczącej zamrażania portfeli, sankcjonowanych giełd oraz stanowiska Tether wobec jego zobowiązań w USA. Według raportu Senatu Tether potwierdziło otrzymanie prośby, ale nie odpowiedziało przed publikacją raportu 28 września. Do obserwacji w najbliższym czasie są odpowiedź Tether na prośbę z czerwca oraz ewentualne działania Skarbu lub Departamentu Sprawiedliwości w odpowiedzi na raport.

Ualenia umieszczają USDT powiązany z Iranem w centrum sporu egzekucyjnego. Śledczy Senatu naciskają na wyjaśnienie terminów zamrażania portfeli, nawet jeśli firma zablokowała w 2026 roku aktywa o wartości miliardów dolarów.